كيفية الاستثمار مع صندوق استثمار واحد فقط - الاستثمار للمبتدئين

لقد قيل لك عدم وضع كل بيضك في سلة واحدة. هذا هو نصيحة سليمة ولكن هناك استثناءات لهذه القاعدة مع صناديق الاستثمار المشترك. قد تكون مستثمرا أوليا أو شخصا ما لديه خيارات استثمار محدودة في خطته 401 (ك). أو قد ترغب في العثور على جوهر صلب عقد لبناء حولها لمحفظة متنوعة.

قبل أن تستثمر مع صندوق مشترك "الكل في واحد"، تأكد من تغطية جميع أساسيات الاستثمار.

- 1>>

كيفية استخدام الصناديق المتوازنة

الأموال المتوازنة، والمعروفة أيضا باسم صناديق الهجين، هي صناديق الاستثمار التي توفر مجموعة (أو رصيد) الأصول الاستثمارية الأساسية، مثل الأسهم والسندات والنقد. هذا هو توزيع الأصول في أبسط أشكاله. وعادة ما يكون للأموال المتوازنة هدف محدد وصفه بأنه عدواني أو معتدل أو متحفظ. على سبيل المثال، يحتفظ صندوق فيديليتي المتوازن (فبالك) بتخصيص معتدل (متوسط ​​المخاطر) مع ما يقرب من 65٪ من الأسهم، و 30٪ السندات و 5٪ نقدا. واحدة من أفضل صناديق متوازنة، فانغوارد ويلسلي الدخل (فوينكس)، وعادة ما يحافظ على تخصيص المحافظ من ما يقرب من 35٪ من الأسهم، و 50٪ السندات، و 15٪ النقدية.

يمكن استخدام الأموال المتوازنة كموجودات أساسية لمحفظة صناديق الاستثمار المشتركة أو يمكن استخدامها للمبتدئين كأول صندوق. وفي كلتا الحالتين، الأموال المتوازنة متنوعة ومدارة مهنيا - الفوز / الفوز لنهج صندوق واحد.

كيفية اختيار الأموال المستهدفة التاريخ

تاريخ الاستهداف الأموال هي تماما كما أنها سليمة: هي الأموال التي تستثمر لتاريخ معين في الوقت المناسب.

هذه الأموال شائعة في خطط 401 (ك) ويمكن استخدامها في نهج الصندوق الواحد. إذا كنت تستثمر للتقاعد، قد تعتبر واحدة من أموال التقاعد المستهدفة الطليعة. على سبيل المثال، الشخص الذي يخطط للتقاعد في أو بالقرب من عام 2030، يمكن استخدام الطليعة الهدف التقاعد 2030 (فثركس). ومع اقتراب موعد التقاعد المستهدف، سيعمل مدير الصندوق على تقليص تخصيص المخزون تدريجيا وزيادة مخصصات السندات والنقد (التي تتطور من العدوانية إلى المعتدلة إلى المحافظة) مع مرور الوقت.

حذار المشتري: الهدف-التاريخ الأموال هي في نهاية المطاف "محفظة كسول" ولكن لا توجد أموال واحدة تناسب الجميع. علی سبیل المثال، قد لا یکون المستثمر المتحفظ للغایة مرتاحا لتخصیص الصندوق في تاریخ الاستھداف إذا کان التخصیص عدوانیا للغایة من أجل تحمل مخاطرھ الخاصة. لذلك قد ترغب في القيام ببعض الواجبات المنزلية قبل الاستثمار عن طريق التحقق من تخصيص الأصول لصندوق تاريخ الهدف. على سبيل المثال، إذا كنت تريد أن تكون أكثر تحفظا، فكر في تاريخ مستهدف أقرب إلى القرب، مثل 5 أو 10 سنوات قبل الموعد المستهدف. وبالمثل، إذا كنت ترغب في الحصول على مزيج أكثر عدوانية من الأسهم والسندات بصندوق تاريخ الهدف، اختر تاريخا مستهدفا أبعد، مثل 5 أو 10 سنوات بعد الموعد المستهدف.

لماذا الاستثمار في صناديق المؤشرات

عند النظر في نهج صندوق واحد، يمكن أن تكون صناديق المؤشرات خيارا حكيما بسبب إدارتها السلبية، وتنوعها الواسع، ونفقاتها المنخفضة. قد يرغب المبتدئون في البدء بصندوق فهرس، مثل واحد من أفضل صناديق مؤشر ستاندرد آند بورز 500، لاستخدامه في بنية أساسية وحافظة محفظة الأقمار الصناعية أو قد يرغبون في التعرض بشكل أوسع مع صندوق مؤشر سوق الأسهم الكلي.

تنويه: يتم توفير المعلومات الواردة في هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها مشورة في مجال الاستثمار. ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.