كيفية شراء صندوق استثمار مشترك

لقد أجريت بحثا عن أنواع الاستثمار واتخذت خيارا حكيما لشراء صندوق استثمار مشترك. خطوتك التالية هي البحث عن عدد لا يحصى من الخيارات - حيث يمكنك شراء صناديق الاستثمار المتبادلة، وكم سيكلفك؟

يمكنك دائما الذهاب لوحدها وشراء صناديق الاستثمار من شركة صناديق الاستثمار غير المحملة (مثل فانغوارد أو T. روي برايس أو من شركة وساطة خصم (مثل شواب أو فيديليتي).

- < -1 ->

يمكنك حتى طلب المساعدة من مستشار، ولكن عند اختيار الطريقة التي تريد شراء صندوق الاستثمار المشترك، وكنت ينصح جيدا للنظر في عدة عوامل من شأنها أن تؤثر على الاستثمار الخاص - عوامل مثل الرسوم

البحث عن مشورة مهنية لشراء صناديق الاستثمار

الأسئلة الأكثر شيوعا التي يطرحها المستثمرون عند طلب المشورة لشراء صناديق الاستثمار المشترك وتشمل: "أين يمكنني الحصول على المشورة؟" و "كم سأدفع؟" لديك العديد من الخيارات.يمكنك استئجار مستشار الذي يعمل لشركة خدمات وساطة كاملة، شركة الوساطة الخصم، شركة صناديق الاستثمار المشترك،

هل واجبك المنزلي قبل شراء صناديق الاستثمار

في س ردر لفهم تكلفة المشورة، سوف تحتاج إلى القيام المنزلية قليلا، وطرح الأسئلة والطلب الكشف الكامل من كل مستشار. ليس سرا أنه إذا كنت تسعى المشورة سيكون لديك لدفع ثمن الخدمة.

ولكن هناك سؤال آخر قد يقدم الوضوح عند اختيار المستشار: "ما هي الخدمات التي أتلقىها مقابل الرسوم التي أدفعها؟ "هل المستشار ببساطة يتقاضى رواتبه لإجراء صفقة، هل هو / هي دفعت لتقديم المشورة الاستثمارية أو هو / انها تقدم التخطيط المالي الشامل؟ الإجابات على هذه الأسئلة سوف تساعدك على أن تقرر إذا كان المستشار يستحق التكلفة.

ما هي تكلفة المستشار؟

إذا اخترت تعيين مستشار لشراء صناديق الاستثمار المشتركة، لديك العديد من الخيارات فيما يتعلق بدفع له / لها. في معظم الحالات، سوف يملي المستشار كيف يتم دفعه (اعتمادا على ما إذا كانوا يعملون في بنك، شركة وساطة، ريا، وما إلى ذلك). يمكنك أن تتوقع إما دفع رسوم المبيعات مقدما لكل عملية شراء، رسوم المبيعات الخلفية لكل صفقة بيع أو رسوم إدارة الاستثمار السنوية. قد تكون رسوم المبيعات مرتفعة تصل إلى 7٪ وقد تتراوح رسوم الاستثمار السنوية من. 75٪ إلى 1.50٪ على الموجودات تحت اإلدارة. بالإضافة إلى رسوم المبيعات أو رسوم الاستثمار السنوية، وتحمل النفقات من قبل شركة صناديق الاستثمار المشترك لإدارة الصندوق.

القيام بنفسك الاستثمار في صناديق الاستثمار

إذا اخترت أن تذهب وحدها، فإنه لا يزال من المهم أن نفهم الرسوم والمصاريف سوف يتم محاسبتك من قبل شركة صناديق الاستثمار المشترك. عدم التحميل لا يعني "مجانا."يتم تحميل مصاريف الإدارة والتشغيل دائما من قبل شركة الصناديق، وينبغي بحثها قبل الاستثمار.

بالإضافة إلى مصروفات الإدارة والتشغيل، إذا اشتريت صندوقا مشتركا دون تحميل، يمكنك دفع رسوم معاملة من خلال وسيط الخصم أو شركة صناديق الاستثمار المشترك. وتتراوح هذه الرسوم من $ 0 إلى $ 75 اعتمادا على حجم الصفقة والصندوق المشترك المتبادل شراؤها.

ومن المهم أيضا أن نلاحظ أن العديد من الأموال سوف تفرض رسوم استرداد بنسبة 2٪ إذا كنت تبيع أسهمك في الصندوق في غضون 90 يوما من الشراء.

إذا كنت تفعل ذلك-يورسلفر بطبيعتها وترغب في الذهاب وحدها في عالم صناديق الاستثمار المشترك، لا يوجد نقص في الخيارات المتاحة لك. هناك العديد من وسطاء الخصم وشركات صناديق الاستثمار المشتركة التي توفر فرص الاستثمار المباشر والعديد منها حتى متاحة على شبكة الإنترنت.

شراء صناديق الاستثمار: الخطوة التالية

لذلك، قررت أن تضيف صناديق الاستثمار المشترك إلى محفظتك المتوازنة. لديك فهم أفضل من حيث لشراء صناديق الاستثمار، وكم سيكلفك. يجب عليك بعد ذلك البدء في البحث عن الأموال الفردية مع فهم كامل للرسوم. خطوتك التالية هي تحديد الأموال التي سيتم شراؤها في سياق محفظتك الإجمالية.