جعل الإيداع الضريبي أسهل مع نصائح حفظ السجلات هذه

عندما يأتي الوقت الضريبي، هل تحفر بشكل محموم من خلال أكوام من الأوراق تبحث عن الوثائق التي تحتاجها لإعداد الإقرارات الضريبية الخاصة بك؟ هل أنت غير متأكد من السجلات التي يجب أن تبقي والتي يمكنك رمي بأمان بعيدا؟ لماذا لا تجعل حياتك أسهل وضمان أنك لا تفوت أي خصومات من خلال تنظيم نظام حفظ السجلات الخاصة بك في وقت مبكر من العام والحفاظ على ما يصل إلى التاريخ؟ وإليك كيفية ذلك.

- <>>

لماذا يجب عليك الاحتفاظ بسجلات

مع الكثير من الحياة المالية للجميع الموجودة على الإنترنت أو في شكل إلكتروني، فمن المرجح أن يحتفظ الناس بجميع السجلات ذات الصلة في مكان واحد. وهذا لا يعني أن استراتيجية حفظ السجلات التي تعتمدها لا يمكن أن تكون إلكترونية، بل يعني ببساطة أنه ينبغي تنظيمها والحفاظ على كل ما تحتاجه في مكان آمن واحد. إذا احتفظت بسجلات ورقیة، فاستثمر في أمان مائي ومقاوم للحرائق. ربما يمكنك الاحتفاظ بنسخ متعددة في مواقع مختلفة. إذا قررت أن تذهب الرقمية، سيكون لديك لمسح في تلك السجلات لديك في نسخة مطبوعة، ولكن الأهم من ذلك، تأكد من الحفاظ على الملفات آمنة والحصول على نسخة احتياطية.

--2>>

ليس فقط وجود سجلات منظمة تجعل من السهل وأقل إحباطا لك لتقديم الإقرار الضريبي الخاص بك، ولكنه يضمن أيضا أنه يمكنك الاستفادة من كل خصم أو الائتمان الضريبي كنت مؤهلا للحصول على. الأهم من ذلك، حفظ السجلات أيضا تمكنك من شرح عنصر على عودتك أن دائرة الإيرادات الداخلية (إرس) قد تسأل في التدقيق.

ببساطة، حفظ سجلات دقيقة يمكن أن تحصل على كل من المزايا الضريبية كنت مؤهلا للحصول على ومنعك من الاضطرار إلى دفع ضرائب إضافية والعقوبات على البنود غير المؤيدة.

-

السجلات يجب أن تحتفظ بها

يمكن أن يساعدك دفتر الشيكات أو برنامج الميزانية الشخصية أو الأدوات المصرفية عبر الإنترنت على تذكر الإيرادات والنفقات التي يجب الإبلاغ عنها في إقراراتك الضريبية، ولكن دفتر الشيكات أو البرامج وحدها 'الوثائق الكافية لإثبات استقطاع النفقات.

بالإضافة إلى إثبات الدفع (الشيكات الملغاة، وإيصالات بطاقات الائتمان، وما إلى ذلك)، فإنك تحتاج أيضا إلى الفواتير أو الإيصالات أو قسائم المبيعات أو غيرها من الوثائق المكتوبة التي تحدد بالضبط ما دفعته. قد تشمل الخصومات التي تحتاج إلى توثيقها النفقة، والمساهمات الخيرية، ومصلحة الرهن العقاري، ونفقات رعاية الطفل، والضرائب العقارية. إذا قمت بإجراء الدفعات نقدا، والحصول على إيصال مؤرخ وموقع يبين المبلغ الإجمالي ووصف مفصل لما تم شراؤها.

لإثبات أنك طالبت بشكل صحيح بالإيرادات من الاستثمارات مثل الأسهم والسندات والصناديق المشتركة، يجب أن تكون قادرا على تحديد أساسك وما إذا كان لديك ربح أو خسارة عند البيع.يجب أن تعرض سجالتك سعر الشراء، وسعر البيع والعموالت، وتوزيعات األرباح المستلمة نقدا أو إعادة استثمارها، وتقسيم األسهم، ورسوم الشحن، وخصم األسهم األصلية) أويد (. جدول البيانات إكسل هو وسيلة رائعة لتتبع هذه المعلومات، ولكن حتى بيان من الوسيط الخاص بك أو المستشار المالي أو جدول مكتوب بخط اليد سوف تفعل.

إذا كان لديك نفقات مستقطعة محتجزة من راتبك، مثل المستحقات النقابية، أقساط التأمين الطبي، أو 401 (ك) المساهمات، تأكد من الحفاظ على بقايا الدفع كدليل على الدفع.

ما زلت غير متأكد ما يجب أن تعقد على؟ فيما يلي بعض السجلات الأكثر شيوعا التي يجب أن تحافظ عليها:

• نموذج W-2 و 1099
• بيانات مصرفية
• بيانات الوساطة وصناديق الاستثمار المشترك
• نموذج K-1 (للشراكات)
• مبيعات
• الفواتير
• إيداعات بطاقات الائتمان
• شيكات ملغاة أو إثبات آخر للدفع
• عقود شراء وشراء المنازل، بيانات الإغلاق، وسجلات التأمين

كم من الوقت يجب أن تحتفظ بسجلات

يطلب منك فقط الاحتفاظ بسجلات الضرائب لمدة ثلاث سنوات من تاريخ تقديمك ضريبة الدخل ذات الصلة، يجب الاحتفاظ بنسخة من الإقرارات الضريبية الفعلية، W-2s، 1099s، وما إلى ذلك، إلى أجل غير مسمى. تقوم مصلحة الضرائب بتدمير الإقرارات الضريبية الأصلية بعد ثلاث سنوات، وقد تحتاج أنت أو ورثتك إلى معلومات من العوائد في وقت ما، أو قد تحتاج في النهاية إلى إثبات أرباحك لأغراض الضمان الاجتماعي.