تصحيح سوق الأسهم مقابل الأعطال. كيفية حماية نفسك.

التعريف: تصحيح سوق الأسهم هو عندما ينخفض ​​السوق بنسبة 10 في المئة من أعلى مستوى له في 52 أسبوعا. ويرحب المستثمرون الحكيمون بذلك. ويسمح التراجع للسوق بتوطيده قبل التوجه نحو أعلى مستوياته. كل من أسواق الثور في السنوات ال 40 الماضية كان لديه تصحيح. انها جزء طبيعي من دورة السوق. ويمكن أن تحدث التصحيحات في أي فئة من فئات الأصول.

ما سبب التصحيح؟ عادة ما يكون الحدث الذي يخلق بيع الذعر.

يمكن أن يكون وقت الأمعاء. العديد من المستثمرين بداية سوف يشعر وكأنه الانضمام إلى اندفاعة جنون إلى مخارج. هذا هو بالضبط الشيء الخطأ الذي يجب القيام به. لماذا ا؟ وعادة ما يشكل سوق الأسهم الخسائر في غضون ثلاثة أشهر أو نحو ذلك. إذا كنت تبيع أثناء التصحيح، فمن المحتمل أنك لن تشتري في الوقت المناسب لتعويض خسائرك.

التصحيحات أمر لا مفر منه. عندما يرتفع سوق الأسهم، يرغب المستثمرون في الحصول على الأرباح المحتملة. فإنه يؤدي إلى الاندفاع غير العقلاني. وهذا يجعل أسعار الأسهم أعلى بكثير من قيمتها الأساسية. التصحيح هو عندما تعود الأسعار إلى مستوى معقول.

كوركتيون vs. تحطم

انهيار سوق الأسهم هو عندما يحدث انخفاض سعر 10 في المئة في يوم واحد فقط. يمكن أن تؤدي الحوادث إلى سوق الدب. هذا عندما ينخفض ​​السوق 10٪ أخرى، لانخفاض إجمالي بنسبة 20 في المئة أو أكثر.

انهيار سوق الأسهم يمكن أن يسبب ركودا. ماذا؟ الأسهم هي كيف تحصل الشركات على النقد لتنمية أعمالهم.

إذا انخفضت أسعار الأسهم بشكل كبير، فإن الشركات لديها قدرة أقل على النمو. الشركات التي لا تنتج في نهاية المطاف تسريح العمال على البقاء المذيبات. كما يتم تسريح العمال، فإنها تنفق أقل. ويعني انخفاض الطلب انخفاض الإيرادات. وهذا يعني المزيد من تسريح العمال. ومع استمرار الانخفاض، فإن الاقتصاد يبرم عقوده ويؤدي إلى حدوث ركود.

كيفية حماية نفسك الآن

يجب حماية نفسك قبل أن تبدأ الأسعار في الانخفاض. وذلك لأن حادث يحدث بسرعة كبيرة. في محاولة لتحديد ما إذا كان التصحيح يتحول إلى حادث يعرف باسم توقيت السوق. فمن المستحيل تقريبا القيام به. فقط عندما كنت متأكدا من انخفاض 5 في المئة سوف تتحول إلى تصحيح 10 في المئة، السوق مرتفعا ويصل الى مستويات قياسية جديدة.

إن أفضل طريقة لحماية نفسك من التصحيح ستحميك أيضا من حدوث حادث. وذلك لتطوير محفظة متنوعة الآن. وهذا يعني عقد مزيج متوازن من الأسهم والسندات والسلع. سوف الأسهم تأكد من أنك تستفيد من ارتفاع السوق. تحميك السندات والسلع من تصحيحات السوق وتحطمها.

ويسمى مزيج معين من الأسهم والسندات والسلع تخصيص الأصول الخاصة بك. ذلك يعتمد على أهدافك المالية الشخصية. إذا كنت لا تحتاج إلى المال لسنوات، ثم عليك أن يكون لها مزيج أعلى من الأسهم.إذا كنت بحاجة إلى المال العام المقبل، سوف تريد المزيد من السندات.

إن أفضل طريقة لإنشاء تخصيص الأصول المناسب لأهدافك هي العمل مع مخطط مالي. لديه برامج الكمبيوتر التي تحدد المزيج الصحيح. كما يمكن أن يشير مخططك إلى أسهم فردية جيدة أو سندات أو صناديق استثمار مشتركة لها سجل حافل.

وبمجرد أن تكون متنوعة بشكل جيد، تأكد من إعادة التوازن محفظة الخاص بك كل عام. على سبيل المثال، إذا كانت السلع جيدة، والأسهم سيئة، فإن محفظتك لديها نسبة عالية جدا من السلع. لإعادة التوازن، عليك بيع بعض السلع وشراء بعض الأسهم. هذا يجبرك على بيع عالية (السلع) وشراء منخفضة (الأسهم). مع التنويع، وسوف تشعر بالأمان لركوب أي تصحيحات سوق الأسهم.

إذا أردت، يمكنك اتخاذ المزيد من الاحتياطات. عندما سجلت مؤشرات الأسهم مثل مؤشر داو ارتفاعات قياسية، بيع بعض الفائزين. عقد هذا المال في حساب سائل مثل أسواق المال أو الخزائن. إذا كان التصحيح التصحيحات، واستخدام تلك النقدية لشراء بعض الأسهم بأسعار أقل. هل يمكن أن تستخدم متوسط ​​تكلفة الدولار لإعادة شراء ببطء مرة أخرى بعد تراجع السوق 5 في المئة، ثم مرة أخرى في 10 في المئة.

يمكنك أيضا شراء الذهب إذا كان سوق الأسهم تصحيح. وتشير الدراسات إلى ارتفاع أسعار الذهب لمدة 15 يوما بعد وقوع الحادث. (المصدر: "كيفية البقاء على قيد الحياة تصحيح 10 في المئة"، كيبلينجر، أغسطس 2014).

التاريخ

سوق الأسهم عادة تصحيح عدة مرات في السنة. على سبيل المثال، بين عامي 1983 و 2011، كان أكثر من نصف جميع الأرباع تصحيحا. وهذا المعدل يصل إلى 2. 27 في السنة. أقل من 20 في المئة من جميع الأرباع شهدت سوق الدب. هذا المتوسط ​​إلى. 72 مرة في السنة. (المصدر: "كيف غالبا ما يكون لدى S & P سلبية 10 في المئة و 20 في المئة السعر؟" مجموعة كفم ليك، 19 مارس 2013).

تصحيحات الأسهم هي أكثر تواترا من حوادث لأنها تحدث عندما الاقتصاد لا يزال في التوسع مرحلة. لماذا سيصحح السوق حتى عندما تكون البيانات الاقتصادية متفائلة؟ سوق الأسهم هو مؤشر اقتصادي رئيسي. ينظر المستثمرون إلى الأرباح المتوقعة في المستقبل للتنبؤ بأرباح الشركات. ويقومون بشراء أو بيع الأسهم بناء على هذه التوقعات. في بعض الأحيان يصبح المستثمرون متفائلين جدا. وهي تخلق مسيرة تتجاوز الأداء الاقتصادي الحالي. هذا عندما يحصل على السوق أكثر من تمديد. وبمجرد أن يحدث ذلك، أي شيء من الأخبار المشكوك فيها يسبب التصحيح.

طالما أن الاتجاه المستقبلي لا يزال متفائلا، سيتم استئناف الشراء. وهذا يؤدي إلى ارتفاع أقوى في سوق الثور. وبعبارة أخرى، فإن تصحيح سوق الأسهم يمكن أن يساعد سوق الأسهم قبض على أنفاسها وضرب حتى قمم أعلى.

تحدث معظم فترات الركود مع انخفاض سوق الأسهم بنسبة 30 في المئة أو أكثر. هذه هي مرحلة الانكماش والحوض الصغير لدورة الأعمال. يمكن أن يؤدي الحادث إلى خلقها، ولكن عادة ما تكون الأحداث الاقتصادية الأكبر السبب الكامن وراء ذلك. هذا ما يجعل تحطم أكثر مدمرة من التصحيح.