أفضل صناديق تشارلز شواب المشتركة للشراء

صناديق شواب قد تكون أفضل محطة واحدة للحصول على أفضل عدم تحميل صناديق الاستثمار لشراء فقط 100 $.

سميت شركة تشارلز شواب، التي سميت باسم مؤسسها، شركة وساطة خصم تقدم الصناديق المشتركة والخدمات المالية للمستثمرين الأفراد. تأسست شواب في عام 1971 تحت اسم فيرست كوماندر كوربوراتيون، وبدأت تقدم خدمات الوساطة للأفراد بأسعار مخفضة في عام 1975. وقبل ذلك الوقت، اعتبر الاستثمار في سوق الأسهم في المقام الأول امتياز شخص ثري.

- <->

لا ينبغي الخلط بينه وبين تشارلز إم. شواب (كرافت الصلب ومثال متكرر للنجاح المستخدم في كتاب ديل كارنيجي الشهير لعام 1936، كيفية كسب الأصدقاء والتأثير على الناس ) مؤسس شواب تشارلز ر. شواب هو من بين رواد المجتمع الاستثماري بنفسه مع علامته التجارية من خدمات الوساطة منخفضة التكلفة ومجموعة واسعة من الصناديق المشتركة عدم تحميل.

ولكن ما هي أفضل أموال تشارلز شواب وكيف يمكن للمستثمر بناء محفظة معهم؟ جئت إلى المكان الصحيح للإجابة!

ابدأ مع أفضل هيكل محفظة

قبل أن نختار أفضل أموال شواب لاستخدامها في محفظتنا، سنقوم بمراجعة بنية محفظة بسيطة ولكنها فعالة، تسمى الأساسية والأقمار الصناعية، والتي هي تماما كما يبدو: محفظة على أساس "صندوق أساسي"، مثل الصندوق المشترك لأسهم الأسهم الكبيرة، الذي يمثل الجزء الأكبر من الحافظة، وأنواع أخرى من الأموال - أي "حيازات السواتل" - التي تتكون من أجزاء أصغر من المحفظة إلى الانتهاء من كله.

تتكون الأقمار الصناعية عادة من أموال من فئات مختلفة، مثل الأسهم الأجنبية، والأرصدة الصغيرة، وصناديق السندات، وأحيانا أموال القطاع.

الهدف الرئيسي من تصميم المحفظة هو تقليل المخاطر من خلال التنويع (وضع البيض في سلال مختلفة) مع تحقيق عوائد معقولة لتحقيق أهداف المستثمر على المدى الطويل.

نموذج محفظة من أفضل صناديق تشارلز شواب

الآن لدينا تصميم ذكي لمحفظتنا من T. روي صناديق السعر، يمكننا أن ننظر إلى المثال الذي يمكن أن يكون نموذجا لبناء محفظة خاصة بك: < 40٪ مؤشر شواب للأسهم الصغيرة و 500 مؤشر سواب للأسهم الكبيرة

• 15٪ شواب للأسهم العالمية الأساسية: الأسهم الأجنبية
• 10٪ أسهم شواب للأسهم الصغيرة (سوسكس): الأسهم الصغيرة
• 35٪ شواب غنما (سوغسكس): سندات حكومية متوسطة الأجل
• هذا المزيج الخاص من أموال شواب هو مثال على محفظة معتدلة، وهي مناسبة للمستثمر ذو تحمل متوسط ​​(متوسط) للمخاطر ووقت الأفق لمدة 5 سنوات على الأقل. والمستثمرون المعتدلون على استعداد لقبول فترات من التقلب المعتدل في السوق (صعودا وهبوطا في قيمة الحساب) مقابل إمكانية الحصول على عوائد تفوق التضخم بمقدار هامش كبير.توزيع الأصول هو 65٪ الأسهم و 35٪ السندات.

استخدام صناديق القطاع هو اختياري. ليس لدى شواب مجموعة قوية من صناديق القطاع، وهذا هو السبب في أنها لم تدرج في هذه العينة محفظة. إذا اختار المستثمر إضافة قطاعات، يجب أن يكون من المؤكد أن يحافظ على تخصيص حوالي 5٪ لكل قطاع، ويحاول ألا يتجاوز ما مجموعه 15٪ من المخصصات للقطاعات (أي 5٪ مخصص ل 3 صناديق مختلفة من القطاع).

قد تلاحظ أيضا أن هذه المحفظة لديها أربعة صناديق فقط. وهذه الصناديق الأربعة متنوعة إلى حد كبير بحيث لا توجد حاجة إلى مزيد من الأموال في الحافظة. عموما، من الجيد أن يكون هناك ثلاثة صناديق على الأقل ولكن لا يزيد عن سبعة أو ثمانية في محفظة واحدة.

بغض النظر عن أموال شواب التي تختارها، ما عليك سوى التأكد من أنك تستخدم مزيج متنوع من فئات صناديق الاستثمار المشتركة واتبع هذه الإرشادات حول تحليل الصناديق المشتركة.

تنويه:

المعلومات الواردة في هذا الموقع هي لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها مشورة في مجال الاستثمار. ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.