الاستثمار في صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة

أثناء عملك من خلال دليل المبتدئين للاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة، قد تتساءل عما يجب عليك أن تختاره: صناديق الاستثمار المدارة المدارة بشكل فعال أو الصناديق المشتركة المدارة بشكل سلبي.

وفقا لأشخاص في كذبة موتلي، عشرة فقط من عشرة آلاف صناديق الاستثمار المدارة المدارة تمكنت من الفوز على S & P 500 باستمرار على مدى السنوات العشر الماضية. ويخبرنا التاريخ أن قلة قليلة جدا إذا كان أي من هذه الأموال سيحقق نفس الانجاز في العقد المقبل.

--1>>

الدرس بسيط: ما لم تكن مقتنعا أنك قادر على اختيار 0. 001٪ من صناديق الاستثمار التي سوف تغلب على السوق واسعة، وكنت أفضل أن يخدم من خلال الاستثمار في السوق بحد ذاتها.

كيف تستثمر في السوق نفسه؟ من خلال البدء في خطة متوسط ​​التكلفة بالدولار في صناديق مؤشر منخفضة التكلفة، يمكنك أن تكون متأكدا تماما أنك سوف تنفذ الغالبية العظمى من صناديق الاستثمار المدارة على أساس طويل الأجل.

- 2>>

في الواقع، أن المستثمر الأكثر نجاحا في التاريخ، وارن بافيت، يدعو أن أولئك غير راغبين أو غير قادرين على تقييم بذكاء الأسهم الفردية يجب أن تستثمر في صندوق مؤشر منخفضة التكلفة مثل تلك التي تقدمها الطليعة.

لماذا؟ وتتميز صناديق المؤشرات بثلاثة مزايا متميزة على نظيراتها التي تدار بشكل نشط:

• ولا تحتاج إلى تحليل الشركات أو فهم المحاسبة أو النظرية المالية أو سياسة المحفظة.
• لديهم نسب مصروفات غير موجودة تقريبا، مما يوفر ميزة تنافسية كبيرة على الصناديق المدارة بنشاط ويضمن تقريبا تقريبا أداء متفوق على المدى الطويل.

• وتتكون من عشرات أو مئات الشركات. هذا التنويع يقلل من المخاطر الخاصة بالشركة.

ما هو صندوق المؤشر؟

قبل إضافة صندوق فهرس إلى محفظتك، يتم استيراده لفهم ما هو عليه. صندوق المؤشر هو صندوق مشترك مصمم لتعكس أداء أحد المؤشرات الرئيسية (على سبيل المثال، مؤشر داو جونز الصناعي، S & P 500، ويلشير 5000، راسل 2000، الخ.) على عكس صناديق الاستثمار التقليدية التقليدية المدارة بنشاط حيث يقوم مديرو المحافظ بتقييم ، وتحليل واكتساب الأسهم الفردية، تدار صناديق مؤشر بشكل سلبي.

وهذا يعني أساسا أنها تتكون من مجموعة مختارة سلفا من الأسهم التي نادرا، إن وجدت، تغييرات.

المستثمر الذي اشترى صندوقا للمؤشر مصمم لمراعاة متوسط ​​داو جونز الصناعي، على سبيل المثال، سيواجه تحركات سعرية تتطابق تماما مع القيمة المعلنة لمعدل داو جونز الصناعي الذي يسمع على الأخبار الليلية. وبالمثل، فإن المستثمر الذي قام ببناء موقع في صندوق مؤشر يهدف إلى محاكاة مؤشر ستاندرد آند بورز 500 هو في الأساس الحصول على مخزون في كل خمسمائة من الشركات التي تشكل هذا المؤشر.

صناديق المؤشرات لا تتطلب التحليل المؤسسي والمالي

صناديق المؤشرات مثالية لأولئك الذين ليس لديهم فكرة عن كيفية تقييم المزايا التنافسية للشركات المختلفة، أو تمييز بيان الدخل من الميزانية العمومية، أو حساب التدفقات النقدية المخصومة.ونظرا لأن المخاطر الخاصة بالشرکة تنوع بعیدا بفضل عشرات أو مئات الشرکات التي تشکل کل من المؤشرات الرئیسیة، فإن ھذا التحلیل لیس ضروریا. وبالإضافة إلى ذلك، صندوق المؤشر هو وسيلة فعالة من حيث التكلفة للحصول على مئات من الأسهم مع تجنب الآلاف من الدولارات في عمولات الوساطة التي من شأنها أن تؤدي إلى خلاف ذلك.

صناديق المؤشرات عموما يكون أدنى نسب مصروفات صندوق الاستثمار المشترك

يجب أن تدير صناديق الاستثمار المدارة بشكل فعال مدراء المحفظة والمحللين ورسوم الاشتراك في الأبحاث وما شابه ذلك.

تعرف نسبة إجمالي مصروفات الصندوق بما في ذلك رسومه 12b - 1 مقسوما على متوسط ​​صافي أصوله على نسبة المصروفات. ولأن صناديق المؤشرات غير خاضعة للإدارة (ولا تتطلب أي من المصروفات المذكورة آنفا)، فإن نسبة المصروفات تكاد لا تذكر مقارنة بمتوسط ​​الأموال المتبادلة. وهذا يعني أن أقل من أموال المستثمر يذهب إلى دفع النفقات العامة، والتعويضات، ورسوم المبيعات. وعلى المدى الطويل، يمكن أن يؤدي انخفاض التكاليف المرتبطة بصناديق المؤشرات إلى تحسن كبير في الأداء.

ضع في اعتبارك ما يلي: نظرة سريعة على ياهو فاينانس تكشف عن متوسط ​​نسبة المصروفات للنمو وصناديق الاستثمار على غرار الدخل 1.29٪. ونتيجة لذلك، ما يقرب من 1 $، 883 من كل 10 $ 000 استثمرت على مدى عشر سنوات سوف تذهب إلى شركة الصندوق في شكل نفقات. مقارنة ذلك لصندوق الطليعة 500، الذي صمم لمراعاة مؤشر S & P 500، الذي يفتخر بنسبة سنوية تبلغ 0. 12٪ فقط، مما أدى إلى نفقات مدتها عشر سنوات من 154 دولارا لكل 10 آلاف دولار استثمرت.

وبعبارة أخرى، من خلال الاستثمار في صندوق الطليعة، فإن المستثمر سيكون 1 $، 724 أكثر العمل بالنسبة له. ويتضاعف هذا الفرق على مدى العمر االستثماري.

مؤشر صندوق الاستثمار الأشغال أفضل عندما يقترن مع تكلفة الدولار على المدى الطويل

في ذروة سوق الأسهم طافوا من 1920، وصل مؤشر داو جونز الصناعي ذروته من 381. 17. في عام 1932، داو وتحطمت إلى 42. 22. استغرق أكثر من ثلاث وثلاثين عاما (1929-1955) للعودة إلى مستوى 1929. كان الفرد يستثمر كل أمواله في ذروة كان ينتظر أكثر من ثلاثة عقود إلى مجرد التعادل! ومع ذلك، إذا كان قد بدأ برنامج متوسط ​​التكلفة بالدولار، فإنه كان قد قدم قدرا هائلا من المال بفضل انخفاض متوسط ​​التكلفة إلى حد كبير في الوقت الذي عاد فيه السوق إلى مستواه السابق. جنبا إلى جنب مع أرباح إعادة استثمارها، وقال انه قد كسر حتى في غضون سنوات قليلة، وبحلول الوقت الذي وصل السوق إلى مستواه السابق، قد فعلت بشكل جيد للغاية.

عيوب صناديق المؤشرات

جميع الاستثمارات لديها مجموعة من المزايا والعيوب الخاصة بها، والتي تشمل صناديق المؤشرات. على الرغم من كونه خيارا كبيرا لكثير من المستثمرين، في هذه المقالة أشرح لماذا المستثمر قد لا ترغب في الاستثمار في صندوق مؤشر منخفضة التكلفة.