عمليات حجز الأموال

عمليات احتيال الأموال هي شائعة عند الشراء أو البيع عبر الإنترنت. قبل تسليم البضائع أو المال، تأكد من أنك تتعامل مع المشتري الشرعي، وتكون حذرا بشكل خاص إذا كان شخص ما يطلب منك أن ترسل المال بعد أن تدفع لك مع النظام المال.

وهمية أوامر المال هي النوع الأكثر شيوعا من احتيال، والباعة السفينة البضائع أو المال الأسلاك إلى "المشتري" الذي هو حقا فنان كون. عندما يكتشف البنك المشكلة، فوات الأوان لاسترداد المنتجات أو الأموال.

ولكن يمكنك أيضا الحصول على ممزق عندما كنت واحدة ترسل أمر المال.

لماذا تعمل عمليات احتيال الأموال

غالبا ما تكون أوامر الدفع طريقة آمنة لتلقي الدفعات عندما تكون مشروعة. للأسف، هذه السمعة للسلامة يمكن أن يسبب المتلقين لإسقاط حراسهم. هذه الحيل تعمل لأنك تعتقد أن كنت قد دفعت وأن أوامر المال جيدة مثل النقدية. في الواقع، يجب عليك دائما التعامل مع أوامر المال بحذر، كما هو الحال مع الشيكات الشخصية وأنواع أخرى من الشيكات.

- 2>>

نموذجية المال الحيل

"الزائدة" الحيل: نهج نموذجي ينطوي على استفسار من شخص بعيد بعيدا دولة أخرى أو بلد آخر. الشخص يوافق على شراء البند الخاص بك، ولكن عند وصول الدفع، انها النظام المال لأكثر بكثير مما ينبغي. لماذا دفعوا أكثر من اللازم؟ سيطلب منك المشتري إرسال الأموال الزائدة فوق سعر البيع - في مكان آخر. ربما كنت من المفترض أن ترسل الأموال إلى الشاحن مكلفة الذي يتعامل المعاملات في الخارج.

بدلا من ذلك، سيطلب منك المشتري رد المبلغ الزائد، عادة عن طريق التحويل الإلكتروني أو من خلال خدمة تحويل الأموال، لأنه لم يتمكن من الحصول على أمر مالي بالمبلغ الصحيح. وفي كلتا الحالتين، ستفقد هذا المال من أجل الخير إذا ذهبت إلى جانب تعليمات المشتري.

شراء الحيل: في بعض الأحيان عملية احتيال المال هو أبسط من ذلك بكثير: كنت مجرد الحصول على النظام المال وهمية وشحن البضائع الخاصة بك.

المشترين لا نطلب منك أن ترسل النقدية، لكنها تحصل على السلع مجانا.

إيداع الحيل: في هذه الحالات، شخص ما يطلب منك إيداع أو نقود أمر المال بالنسبة لهم. الشخص، والقصة، لا يملك حسابا مصرفيا حتى الآن، وأنها لا تريد أن تدفع رسوما حادة في متجر الشيكات الشيكات. بدلا من ذلك، وقالت انها ترغب في التوقيع على النظام المال على لك وربما حتى تدفع لك على وقتك. ماذا يمكن أن تذهب الخطأ؟ والمثير للدهشة أن البنك قد يسمح لك بالخروج من المال، ولكن هذا ليس الأخير الذي سوف تسمع من هذا النظام المال.

معالجة الدفع: وهناك الاختلاف على عملية احتيال الودائع هو عملية الدفع عملية احتيال. سوف تعتقد أنك حصلت على وظيفة من المنزل وظيفة إيداع المدفوعات أو التسوق الغموض، وعملك هو قبول المال والمدفوعات إلى الأمام. في بعض الحالات، كنت في الواقع مساعدة المجرمين غسل الأموال في حين تحصل على انفصل.

إيداع الضمان: إذا كنت تدير عقارا، قد تسمع من المستأجرين المحتملين خارج الولاية. سيقومون بإرسال أمر مالي للشهر الأول والأخير من الإيجار، جنبا إلى جنب مع وديعة الضمان. ومع ذلك، فإنها سوف أبلغكم بسرعة أن الخطط تغيرت - ربما الوظائف التي كانوا يتحركون من أجل سقطت، وأنها لم تعد ترغب في استئجار الممتلكات. وسوف يقدمون بهدوء لتمكنك من الحفاظ على الإيجار، لكنها تريد منك أن تقوم بإرجاع مبلغ التأمين.

أصناف لا حصر لها: اللصوص هم مبدعون، ويستخدمون أوامر المال في الحيل بطرق لا نهاية لها. مشاهدة للأعلام الحمراء الموصوفة هنا، والثقة أمعاء الخاص بك. إذا كان هناك شيء يبدو قليلا من السهل جدا أو جيدة جدا ليكون صحيحا، وقفة قبل إرسال المال والحصول على مزيد من المعلومات.

حيث تقع الأمور

إذا قمت بإرسال أو إنفاق المال الذي تعتقد أنك حصلت عليه من أجل المال، نتوقع مشاكل مع البنك الذي تتعامل معه. عند إيداع أمر مالي في حسابك، سيسمح لك المصرف الذي تتعامل معه باستخدام بعض أو كل الإيداع فورا (عادة أول 200 دولار أمريكي، ولكن يمكن أن يكون أكثر من ذلك، لا سيما مع أوامر الخدمة البريدية من الولايات المتحدة). ومع ذلك، لم يقم البنك بعد بجمع األموال من جهة إصدار األموال. تستغرق هذه العملية بضعة أيام أو أسابيع.

عندما يحاول المصرف الذي تتعامل معه تحصيل الأموال من ويسترن ونيون، على سبيل المثال، سيعرف البنك أنه لديه أمر مالي مزيف.

لأن البنك لن يحصل على أي أموال، فإنه سيتم خصم وهمية وهمية من حسابك. إذا كان حسابك فارغا، فسيصبح رصيد حسابك سلبيا وسيتعين عليك سداد المصرف. بالإضافة إلى ذلك، سوف ترتد الشيكات الخاصة بك، وسوف تصبح بطاقة الخصم / الصراف الآلي الخاصة بك غير مجدية مؤقتا إذا كنت تدير الأموال منخفضة.

إذا كان كل هذا يبدو مألوفا، يستخدم اللصوص نفس النهج مع الشيكات الصراف.

حماية نفسك

ماذا يمكنك أن تفعل لحماية نفسك من الحيل النظام المال؟

غير معروف المشترين: النهج الأكثر أمانا هو قبول فقط المدفوعات من الناس الذين تعرفهم والثقة. ولكن إذا كنت ترغب في العمل مع عملاء جدد أو بيع عبر الإنترنت، قد تضطر إلى تعريض نفسك لبعض المخاطر. لحسن الحظ، يمكن أن الإشارات الحمراء والإشارات السلوكية تساعدك على إدارة المخاطر الخاصة بك.

الأعلام الحمراء: عليك أن تكون قادرا على بقعة معظم الحيل النظام المال على بعد ميل بعيدا إذا كنت تولي اهتماما. ولكن عندما تصبح الحياة مشغولة، فإنه من السهل أن تفوت التفاصيل وننسى كيف تعمل هذه الحيل وأنها حتى موجودة. علامة حمراء كبيرة - وشيء يجب أن توافق عليه - هو طلب لإرسال الأموال أو المال بعد دفعك بأمر مالي. تحقق من هذه القائمة ومعرفة ما إذا كان أي شيء يبدو مألوفا لك:

1. طلب إرسال الأموال أو الأموال التي تم دفعها إليك باستخدام أمر مالي.
2. عرض جاء من خارج الأزرق (كيف هذا الكريمة، شخص موثوق تجد لك؟).
3. أوامر المال الدولية (على الرغم من أوامر وهمية أوسبس المال هي أيضا مشكلة).
4. رسائل مع العديد من الأخطاء النحوية والإملائية.
5. رفض الدفع إليك إلكترونيا (لا يمكنهم دفع الأموال أو استخدام خدمة عبر الإنترنت).
6. المشتري الخاص بك غير مهتم في التحقق من تفاصيل البضائع أو المنتج، وأنه لا يبدو أن يعرف أي شيء عن ما هو شراء.
7. المشتري يطلب معلومات حساسة مثل رقم حسابك المصرفي.
8. يبدو جيدا جدا ليكون صحيحا.

التحقق من الأموال: تحقق دائما من الأموال عند الدفع باستخدام أمر مالي. اتصل بمصدر أمر الدفع وتحقق لمعرفة ما إذا كان لديك وثيقة شرعية أم لا. لا يمكن أبدا أن يكون 100 في المئة معينة، ولكن يمكنك تحسين فرصك.

• اطلع على كيفية التحقق من الأموال على طلب نقدي.

ميزات الأمان: يمكن لكل مصدر أمر مالي أن يصف أيضا أحدث ميزات الأمان المطبوعة على طلباتهم المالية. على سبيل المثال، أوامر أوسبس المال في عام 2017 ميزة علامة مائية بن فرانكلين، في حين مونيغرام يستخدم التصحيح حساسة للحرارة للحد من الاحتيال.

تأخير الانفاق: إذا كان لديك أي شك، لا تنفق المال الذي تحصل عليه من أجل المال. التعامل معها كمشتبه أو تكون على استعداد لسداد البنك الخاص بك. قد يستغرق الأمر أسابيع أو شهور لكي يكتشف المصرف أنك قد أودعت أمرا ماليا سيئا. في معظم الأحيان ستعرف العناصر المزورة في غضون بضعة أسابيع، ولكن قد يستغرق الأمر وقتا أطول.

لا تتردد في طلب المساعدة من المصرف الذي تتعامل معه. لقد رأوا الحيل النظام المال قبل ويمكن الحديث عن أي معاملات مشبوهة معك.

الدفع بأوامر

تبدأ الحيل الأكثر شيوعا مع دفعة تتلقى، ولكن من الممكن أيضا أن تخسر المال عندما كنت واحدة تدفع.

الدفع المسبق: أبسط نوع من عملية احتيال يحدث عند إرسال دفعة ولا تحصل على أي شيء في المقابل. البائعين حريصة والتواصل عند مناقشة الدفع، لكنها تختفي بعد إرسال الأموال مع النظام المال. لسوء الحظ، أوامر المال لا تملك حماية المشتري أو القدرة على عكس الرسوم. في بعض الحالات، يمكنك إلغاء أمر مالي، ولكن العملية مرهقة وتكلف المال.

يد العون: غالبا ما تكون الطلبات النقدية والتحويلات المالية جزءا من "مساعدة" عمليات الخداع. شخص ما يطلب منك أن ترسل الأموال، وأنها نقد النظام المال قبل أن تدرك أن كنت قد انفصل. هذه الحيل تأتي في عدة أصناف، بما في ذلك

• الأصدقاء والأحباء المحاصرين في الخارج (محفظتهم فقدت أو سرقت، لذلك انهم البريد الإلكتروني أو يسأل على وسائل الاعلام الاجتماعية).
• الحيل الرومانسية (يمكنك تطوير المودة لشخص على الانترنت، ويطلب منك الشخص للمساعدة في مشاريع القوانين أو في حالات الطوارئ).
• تحصيل الديون (شخص ما يدعو مع تهديدات السجن الوقت أو عواقب قاسية أخرى، ولكن يمكنك وضع المشكلة وراءك إذا كنت تدفع الآن).

قبل إرسال الأموال، تحدث عن الوضع مع شخص تعرفه وتثق به. يمكن أن يساعد التماس المدخلات أو منظور آخر على تقييم المخاطر. إذا قررت المضي قدما في الدفع لأنك تريد المساعدة، فستحصل على فكرة أفضل عن ما تحصل عليه.