دليل على جرائم الإفلاس

كل شيء عن المال. وتشمل جرائم الإفلاس عالميا تقريبا محاولة من طرف واحد إما الحصول على المزيد من المال أو حماية مجموعة محدودة من الموارد. هذه هي الجرائم الفيدرالية التي تنشأ عن حالة الإفلاس أو يكون لها بعض الارتباط معها. تقريبا كل لاعب في حالة الإفلاس يمكن أن يرتكب أو يتهم بجريمة.

الإفلاس هو

حالات الإفلاس هي تكتلات لما يمكن أن يكون آلاف القطع من المعلومات.

بعض المعلومات المالية تماما، مثل أرصدة الديون. ويتعلق البعض الآخر بحالة الأصول أو الأحداث التي وقعت في حياة المدين المالية. ويساعد محامي المدين المدين على جمع البيانات الأولية وتحليل أهميته وتنظيمه في جداول الإفلاس والبيانات التي تقدم بعد ذلك إلى المحكمة. وتستخدم المحكمة، الوصي (الذي يعين لإدارة ممتلكات الإفلاس، وهي عبارة عن ممتلكات وحقوق المدون) والدائنين وغيرهم من الأطراف المعنية، هذه المعلومات لتقييم الوضع المالي للمدين وقت تقديمه، وتحديد ما إذا كانت المطالبات صحيحة وسيدفع، وما إذا كان سيتم تصفية أصول المدين لتغطية المطالبات.

كل طرف في حالة إفلاس هو واجب ملزمة قانون لتوفير معلومات دقيقة وكاملة. كل بيان وجدول زمني بأن ملفات المدين في المحكمة موقعة تحت عقوبة الحنث باليمين.

وتسمى هذه "إعلانات ونيسورن،" ولكن لأغراض الإفلاس، فهي تعادل أقسم أو تأكيد. وفيما يلي التكرار الحالي للبيان تحت عقوبة الحنث باليمين في جداول إفلاس المدين:

يجب عليك تقديم هذا النموذج كلما قمت بتقديم جداول الإفلاس أو الجداول الزمنية المعدلة. وقد يؤدي إصدار بيان كاذب أو إخفاء ممتلكات أو الحصول على أموال أو ممتلكات عن طريق الغش فيما يتعلق بقضية الإفلاس إلى غرامات تصل إلى 250 ألف دولار أو السجن لمدة تصل إلى 20 عاما أو كليهما. 18 U. S. C. §§ 152، 1341، 1519، أند 3571.

المدينون ليسوا اللاعبين الوحيدين الذين يقدمون تحت عقوبة الحنث باليمين. وثمة مثال آخر هو الإعلان المتعلق بإثبات استمارة المطالبة المقدمة من الدائنين أو محاميهم أو أي شخص آخر نيابة عن الدائن. وجاء في هذا البيان ما يلي:

أفهم أن التوقيع المصرح به على دليل المطالبة هذا بمثابة اعتراف بأنه عند حساب مبلغ المطالبة، أعطى الدائن ائتمان المدين لأي مدفوعات مستلمة تجاه الدين.

لقد درست المعلومات الواردة في دليل إثبات المطالبة هذا ولديها اعتقاد معقول بأن المعلومات صحيحة وصحيحة.

أعلن بموجب عقوبة الحنث باليمين أن ما سبق صحيح وصحيح.

في الهامش بجوار الإعلان الذي يظهر أعلاه، يحدد النموذج العقوبات الحالية لتقديم مطالبة كاذبة:

الشخص الذي يرفع دعوى مزورة يمكن فرض غرامة تصل إلى 500 ألف دولار، إلى 5 سنوات، أو كليهما.(18) ش.ج. § § 152 و 157 و 3571.

ينبغي أن يكون واضحا أن تقديم معلومات كاذبة وتقديم ادعاء كاذب يمثلان جرائم خطيرة. وواجب أن يكون صادقا يتبع المدين والدائنين في كل مرحلة من مراحل الدعوى، من الوثائق المودعة بإعلان غير معلن، وجلسات الاستماع المسجلة، وحتى الإجراءات مثل اجتماع الدائنين الرسمي، الذي لا يعقد أمام القاضي، ولكن ومع ذلك فإنه يتطلب شهادة تحت القسم.

شهادة الزور ليست سوى نوع واحد من الجرائم في حالة الإفلاس. وهنا البعض الآخر الذي نراه في كثير من الأحيان.

المعرفة المفرطة والمحتملة للأصول

على الرغم من عدم وجود قائمة شاملة بالجرائم المتعلقة بقضايا الإفلاس، فإن القسم 152 من القانون الجنائي الاتحادي رقم 18 ينص على عدد من الجرائم التي تتدفق مباشرة من قضية الإفلاس. ويجد مجلس الاحتياطي الاتحادي الإخفاء الاحتيالي للأصول ومحاكمته أكثر شيوعا من أي جريمة إفلاس أخرى. وبحسب بعض الحسابات، فإن 70٪ من جرائم الإفلاس التي تتم محاكمتها كل عام تنطوي على إخفاء الأصول.

بعض الأمثلة على الإخفاء عن طريق الاحتيال أو الاحتيال تشمل ما يلي:

• عدم الكشف عن المعدات الخاصة بنشاط تجاري.
• نقل قطعة من العقارات إلى اسم شخص آخر أو شركة، ثم عدم الكشف عن الأصل على جداول الإفلاس أو تحت القسم.
• غسل الأموال أو الأصول باستخدام الكيانات ذات الصلة أو الشركات التي لا تقدم قضية إفلاس.
• تحويل الأصول بين الزوج والزوجة قبل واحد من ملفين الإفلاس.
• إغراق الأموال في الحسابات الخارجية دون إعلان التحويلات إلى المحكمة.

جرائم الإفلاس الأخرى

تنص المادة 152 والمادة 157 من الباب 18 على عدد من الإجراءات الأخرى التي يمكن أن تشكل جريمة إفلاس، بما في ذلك الجرائم المذكورة أعلاه.

• القيام بأقسام زائفة أو حساب
  • مثال: الكذب تحت القسم
• تقديم إعلان كاذب تحت عقوبة الحنث باليمين
  • مثال: الكذب على الوثائق الرسمية مثل جداول الإفلاس التي لم يتم توقيعها تحت القسم.
• تقديم مطالبة كاذبة
  • مثال: تقديم مطالبة بأكثر من المبلغ المستحق فعلا
• استلام ممتلكات بقصد الاحتيال على الدائنين أو المحكمة
  • إكس: إخفاء أصول المدين
• الرشوة
  • مثال: رشوة وصي على إغفال الأصول
• نقل أو إخفاء الممتلكات
  • مثال: نقل الأموال في الخارج أو وضع منزل في اسم شخص آخر
• تدمير أو التلاعب بالوثائق والسجلات
  • مثال: تغيير الأرقام المحاسبية لإخفاء الأصول
• تقديم بيانات مالية خاطئة للحصول على السلع أو الخدمات
  • مثال: الكذب على طلب قرض
• شحن البضائع أو الخدمات دون نية لدفع الدين
  • مثال: بطاقات الائتمان تحسبا لإيداع قضية الإفلاس
• مخططات بونزي
  • إكس: استخدام أصول مستثمر واحد لتسديد مستثمر آخر

أخطاء غير متكررة مقابل. العمل الانتقائي

إذا، ماذا لو فشلت في قائمة سنوبلور الجيران اقترضت الشتاء الماضي الذي يجلس في تسليط أداة له / هل ارتكبت جريمة؟ ليس بالضرورة. ويجب أن تنطوي جرائم الإفلاس التي يحاكم عليها على عنصر القصد.ولكن النوايا يمكن أن تكون خادعة لإثبات، ومكتب المدعي العام الأمريكي، الذي عادة ما يحاكم هذه الجرائم، يجب في كثير من الأحيان استخدام مؤشرات النوايا، مثل إثبات الإجراءات التي لم يكن يمكن القيام بها لأغراض مشروعة.

منظمة الصحة العالمية يمكن أن تكون مضللة

كما قلنا أعلاه، المدينون ليسوا الأشخاص الوحيدين الذين يمكن أن يتم القبض عليهم أو ارتكاب جريمة. أي شخص متورط في قضية إفلاس يمكن أن يكون مسؤولا عن المخالفات. وقد تم القبض على الأمناء اختلاس الأموال من ممتلكات الإفلاس والأصدقاء والأقارب يمكن أن تتآمر لإخفاء الممتلكات، والدائنين يمكن أن يعلم عن علم المطالبات عن مبالغ غير صحيحة أو مضايقة المدينين للدفع.

في السنوات الأخيرة، اخترع مجرمو ذكي طرق جديدة للعب نظام الإفلاس. مع تصاعد في حبس الرهن على مدى العقد الماضي، شهدنا زيادة هائلة في الناس يزعمون لمساعدة أصحاب المنازل المحاصرة إنقاذ منازلهم من خلال التفاوض على التعديلات والتحمل. فعندما فشلت جهودهم، غالبا ما يستخدم هؤلاء الوكلاء قوانين الإفلاس لصالحهم وضرر صاحب المنزل. ويعتبر إيداع قضية الإفلاس بمثابة أمر قضائي يحظر مواصلة الاتصال بالمدين دون إذن من محكمة التفليسة. كما دعا البقاء التلقائي، وهذا أمر قضائي يمكن أن تتوقف العديد من إجراءات جمع بما في ذلك إعادة الممتلكات وحبس الرهن. سيقوم وكلاء لأصحاب المنازل بإعداد وتقديم الحالات الاستفادة من أمر قضائي لوقف حبس وشيك. وبمجرد أن ينتقل الخطر، سيسمحون برفض الدعوى. في بعض الأحيان لم يكن صاحب المنزل يعرف ما قام به الوكيل حتى يظهر على تقرير الائتمان.

إفلاس الإفلاس هو أيضا حيلة شائعة بين التعرف على اللصوص. وسوف يستخدمون أسماء مسروقة وأرقام الضمان الاجتماعي لشحن الكثير من الديون، ثم تقديم قضية الإفلاس باستخدام الاسم المسروق ورقم الضمان الاجتماعي الكاذب.

أنواع الأنشطة التي من شأنها أن تجلب تهمة الاحتيال الإفلاس يمكن أن تنتهك أيضا القوانين الاتحادية وغيرها من القوانين الجنائية للدولة، بما في ذلك ريكو، والتآمر، وغسل الأموال، والاحتيال الضريبي، والاحتيال البريد، والاحتيال الأسلاك، والاحتيال بطاقة الائتمان، واستخدام رقم الضمان الاجتماعي الكاذب، وكلها تحمل عقوبات خطيرة خاصة بها مستقلة عن الإفلاس.

التحقيق

الأمناء والدائنين هم اللاعبون الأكثر احتمالا لنشاط مشبوه. ويكون الوصي مسؤولا عن تحديد ما إذا كانت هناك أصول يمكن تصفيتها ودفعها للدائنين. كما يقوم الوصي بمراجعة جميع مطالبات الدائن المودعة في القضية لتحديد المطالبات المناسبة والمدعومة بشكل صحيح من خلال دليل على الدين والميزان. أما الوصي الذي يشتبه في ارتكاب جريمة فإنه عادة ما يحيل المسألة إلى مكتب الوصي الأمريكي، وهو قسم تابع لوزارة العدل. وقد يكون مكتب التحقيقات الفدرالي أيضا متورطا.

غالبا ما يكشف الدائنون عن أدلة على وقوع جريمة إفلاس عندما يجمعون أدلة على الطعن في تصريف أو سداد ديونهم.

العقوبات المفروضة على جرائم الإفلاس

يمكن أن تتراوح العقوبات المفروضة على أحد المدينين بالإفلاس المدان بارتكاب جريمة إفلاس من فصل الدعوى إلى وقت السجن الاتحادي الخطير.وفيما يلي بعض العقوبات التي يمكن للمدعى عليه توقعها. ورفضت القضية - طردت من المحكمة.

• يتم رفض الدعوى، ويكون المدين محظورا (محظورا) على تقديم قضية أخرى لمدة تقل عن ثلاثة أشهر إلى حد ما من الحظر المفروض على الإيداع.
• تظل القضية في المحكمة، ولكن يتم إعلان دين معين غير قابل للتخليص.
• يفقد المدين الحق في التصريف العام، ولكن لا يزال يتم تصفية الأصول لتسديد الديون.
• يتم فرض غرامة على مرتكب الجريمة بمبلغ يصل إلى 250 ألف دولار لكل مخالفة.
• يتم تغريم الجاني و / أو إخضاعه للمراقبة بدلا من السجن.
• يتم تغريم الجاني و / أو الحكم عليه بالسجن الاتحادي لمدة تصل إلى خمس سنوات.

هاير محام للدفاع الجنائي يتعرض للاضطهاد

هذا ليس الوقت المناسب للذهاب وحدها. كمدين في حالة إفلاس، ربما كنت ممثلة بالفعل من قبل محام. إذا كنت قيد التحقيق بسبب احتيال الإفلاس، قد تحتاج إلى استئجار محام جنائي أيضا. إذا كنت دائن، وبالمثل. ويمكن أن يكون الادعاء معقدا بسبب طبيعة الجرائم المرتكبة. قد يقول البعض أنك يجب أن تستعين بمحامي دفاع بمجرد أن ترى أمر استدعاء أو عندما تحصل على تلك المكالمة الأولى من القيم، أو النائب الأمريكي، أو الوصي الأمريكي أو مكتب التحقيقات الفدرالي.