تغلب على سوق الأسهم في 3 خطوات سهلة

هناك الكثير من الحديث عن ضرب السوق في هذه الأيام. سوف الأكاديميين اقول لكم ان حتى محاولة للقيام بذلك هو نفايات لا طائل من الوقت. يبدو أن كل شخص تقريبا لديه رأي - من الكتاب والشخصيات التلفزيونية إلى زملاء العمل - لديه نظام "فاشل آمنا" لضرب السوق.

أكثر من نصف أنظمة "الضرب في السوق" تتضمن مراكز التركيز، مثل قراءة الرسم البياني ومؤشرات توقيت السوق الأخرى، التي لن تعمل على المدى الطويل.

لذلك معظمنا نبذل قصارى جهدنا لاتخاذ قرارات الاستثمار استنادا إلى الأخبار التي نقرأها عن الاقتصاد، والأحداث العالمية، وسوق الأوراق المالية. ولكن حتى ذلك الحين نحن أنشئت للفشل. الكتاب إثارة عناوين واستخلاص النتائج من الأحداث العشوائية. تصمم وسائل الإعلام العناوين الرئيسية لاستغلال الخوف والجشع حتى نواصل قراءة المقالات، وليس ذلك سنقوم باتخاذ قرارات استثمارية حكيمة. في النهاية، كل هذه العوامل تسبب المستثمرين يفقدون السوق، وفي نهاية المطاف، تصبح مقتنعة بأن سوق الأسهم هو مجرد عملية احتيال.

ولكن ماذا لو قلت لك أن هناك طريقة سهلة للسخرية للتغلب على سوق الأسهم في ثلاث خطوات سهلة؟ هذا صحيح، كنت حقا يمكن أن تغلب على السوق، وكنت لا تحتاج إلى أي خبرة في التمويل للقيام بذلك. في ما يلي كيف يعمل:

الخطوة 1: لا تبيع أبدا

أظهرت دراسة حديثة أنه على مدى 30 عاما، حدثت كمية هائلة من المكاسب في الأسهم خلال عشرة أيام فقط.

شهد المستثمرون الذين خرجوا من السوق خلال تلك الأيام العشرة عائداتهم بنسبة 4٪ تقريبا!

إجابتي على هذه المعضلة؟ لا تبيع أبدا. لا جدية، البقاء استثمرت بالكامل في السوق حتى التقاعد (أو أيا كان هدفك المالي على المدى الطويل هو). أعرف ما الذي تفكرون به: ماذا لو انخفض النفط خلال الأشهر الستة المقبلة، أم ماذا لو كان تقرير الوظائف في الشهر القادم هو دود؟

الحقيقة هي أن العالم معقد جدا لمعرفة أي اتجاه النفط، وسوق العمل، أو حتى الأسهم سوف تذهب في المدى القصير . على مدى فترة ثلاث سنوات، أي شيء يمكن أن يحدث في سوق الأوراق المالية.

ومع ذلك، عند النظر في عودة الأسهم على المدى الطويل، يصبح من الواضح أن الشيء الوحيد المؤكد هو أن الأسهم تميل إلى الارتفاع (وضرب التضخم) مع مرور الوقت .

على مدى عقود، كل من الغطس على الرسم البياني لسوق الأسهم لمدة 50 عاما تميل إلى السلس. أعتقد أن يقول كل شيء. فكر في جميع الأسباب التي باعت الناس الأسهم في السنوات الأخيرة - خفض التصنيف الائتماني للولايات المتحدة للتصنيف الائتماني الأمريكي وأوروبا وسقف الدين - تبدو كلها كارثية في البداية، ولكن مع مرور الوقت تتلاشى في الحواشي السفلية.

الخطوة 2: فهرس

بالتأكيد، هذا هو موقع على شبكة الإنترنت الأسهم و (من الواضح) أنا أحب اختيار الأسهم التجزئة. ولكن الطريقة المضمونة للاستفادة من الأسواق على المدى الطويل المكافآت هي عن طريق شراء صناديق مؤشر الأسهم.تدار صناديق مؤشر الأسهم بشكل سلبي، رسوم منخفضة، والأموال التي تهدف إلى مجرد مطابقة عوائد السوق. ويتيح تنويع صندوق المؤشرات مزيدا من الأمن للمستثمرين المبتدئين الذين قد يميلون إلى البيع خلال فترات الركود.

وبمجرد أن تكون مرتاحا للفهرسة، فإنني أوصي بأن يستفيد جميع المستثمرين من الارتفاع الملحوظ لمخزون التجزئة والسلع الاستهلاكية من خلال تخصيص جزء صغير من بيض عشهم إلى قطاع تجارة التجزئة إتف.

فكر في هذه الأموال كمؤشر لجميع التجزئة، والتي يمكن أن تضيف قوة النيران إلى محفظتك في الأوقات الجيدة. على سبيل المثال، تضاعفت إتف من قطاع تجارة التجزئة في سبدر ثلاثة أضعاف عائدات ستاندرد آند بورز منذ إنشائها!

هذا 1-2 لكمة الفهرسة بسيطة هي خطة كبيرة بالنسبة لمعظم المستثمرين. إذا كنت متأكدا من أن لديك مزاجه لعقد الأسهم الفردية التجزئة خلال عمليات البيع، ثم شراء عدد قليل يمكن أن تكون ذكية. ومع ذلك، فإن معظم المستثمرين تجد التمسك خطوة 1 أسهل إذا حافظت على سلامة صناديق المؤشرات المتنوعة.

الخطوة 3: شراء على الانخفاضات

نعم، توقيت السوق هو فكرة سيئة. ومع ذلك، طالما أنك لا تبحث إلى الوقت طريقك "للخروج من السوق" (تذكر القاعدة 1)، ليس هناك شيء خاطئ مع إضافة إلى مواقفك عندما يسحب السوق بشكل حاد. إذا كنت لا تبيع، والتمسك صناديق مؤشر، وببساطة شراء أكثر عندما ينخفض ​​السوق، يجب عليك سحق عائدات السوق.

استراتيجية جيدة هي متوسط ​​تكلفة الدولار مع صناديق مؤشر كل شهر، المطر أو تألق. ثم، عندما يسحب السوق 10٪ في الشهر، ببساطة مضاعفة مساهمتك لهذا الشهر. وإلا، حاول عدم الهوس على ما تفعله أموالك حتى تقترب من التقاعد.

هل يمكن أن يكون هذا بسيط؟

هل يمكن أن يكون هذا من السهل التغلب على السوق؟ نعم و لا. تذكر، عقلك هو الذهاب الى جعل هذه الخطة بسيطة نسبيا من الصعب جدا. للأسف، من خلال سنوات من التطور، كنا هاردويرد لمتابعة الحشود، والاستماع إلى الخبراء، وتكون المخاطر السلبية. في حين أن هذه الصفات تخدمنا بشكل جيد في العديد من المساعي الحياة، فإنها تجعل الاستثمار الناجح بجد.

هذا هو السبب في أن عددا قليلا جدا من المستثمرين يتطابقون مع عوائد وارن بافيت، على الرغم من أن استراتيجيته بسيطة جدا. ومن الناحية النظرية، فإن الاحتفاظ بالمخزونات في المدى الطويل أمر منطقي. ولكن عندما يضرب المطاط الطريق، ونحن نريد للحصول على الثراء السريع والذعر في كل مرة تراجع السوق.

لذا ستختبر هذه الاستراتيجية صبرك ومزاجه أكثر من معدل الذكاء الخاص بك. ومع ذلك، أعتقد أن شراء صندوق ستاندرد أند بورز ومؤشر التجزئة، إضافة إلى وضعك خلال الانخفاضات، وعدم بيعه هو أحد أسهل الطرق للتغلب على السوق. يجب أن تعمل لك إذا كنت السماح لها.