معلومات حول تداول الأسهم باستخدام الرافعة المالية

ما هي الرافعة المالية؟

معظم التجار الهواة (شراء وعقد التجار، وما إلى ذلك) التجارة باستخدام النقد، وهذا يعني أنه إذا كانوا يرغبون في شراء 10 آلاف $ من الأسهم، يجب أن يكون 10 آلاف دولار نقدا في حساب التداول الخاص بهم. تجار التجارة المهنية باستخدام الرافعة المالية، وهذا يعني أنه إذا كانوا يرغبون في شراء 10 آلاف $ من الأسهم، فإنها تحتاج فقط 3، 000 $ (تقريبا) نقدا في حساب التداول الخاصة بهم (أي أنها تحتاج فقط نسبة مئوية صغيرة من المبلغ الذي يريدون التجارة).

يتم تداول التداول باستخدام الرافعة المالية عن طريق الإيداع عن طريق إيداع مبلغ صغير من النقد، ثم الاقتراض بمبلغ أكبر من النقد. وعلى سبيل المثال، فإن قيمة التداول في سوق العقود الآجلة لليورو تبلغ قيمة العقد 125 ألف دولار (أي الحد الأدنى الذي يمكن تداوله هو 125 ألف دولار)، ولكن باستخدام الرافعة المالية، يمكن إجراء نفس الصفقة مع 6 آلاف دولار فقط (تقريبا ) نقدا. وترتبط الرافعة المالية بالهامش، حيث أن الهامش هو الحد الأدنى للمبلغ النقدي الذي يجب أن يكون لديك من أجل السماح له بالتداول باستخدام الرافعة المالية. في المثال أعلاه، فإن مبلغ 6 آلاف دولار هو متطلبات الهامش التي يتم تعيينها من خلال تبادل لسوق اليورو الآجلة، والباقي 119،000 $ (125، 000 - $ 6، 000) هو مبلغ الاستدانة.

- 2>>

تحذيرات الرافعة المالية

غير التجار (والعديد من التجار الهواة) يعتقدون أن التداول باستخدام الرافعة المالية أمر خطير، وهي طريقة سريعة لتفقد المزيد من المال مما كانت عليه. ويرجع ذلك أساسا إلى التحذيرات المختلفة التي تعطى بشأن التداول باستخدام الرافعة المالية.

تحذيرات من قبل الوكالات المالية (مثل سيك الولايات المتحدة)، والوساطة التي تقدم التداول باستخدام الرافعة المالية، وعادة ما تستخدم عبارات مماثلة لما يلي:

التداول باستخدام الرافعة المالية يحمل درجة عالية من المخاطر على رأس المال الخاص بك، ومن الممكن أن تخسر أكثر من الاستثمار الأولي الخاص بك. مضاربة فقط مع الاموال التي يمكن أن تخسره.

مع تحذيرات من هذا القبيل، لا عجب أن الكثير من الناس يعتبرون التداول باستخدام الرافعة المالية ليكون خطرا. ومع ذلك، وكما هو معتاد مع التحذيرات الحكومية، وهذا هو فقط نصف القصة، وقليل جدا من الحقيقة.

الرافعة المالية هي استخدام فعال لرأس المال

الواقع هو أن التجار المحترفين يتداولون باستخدام الرافعة المالية كل يوم لأنه استخدام فعال لرأس المال. هناك العديد من المزايا للتداول باستخدام الرافعة المالية، ولكن ليس هناك أي عيوب على الإطلاق. التداول باستخدام الرافعة المالية يسمح للمتداولين بتداول الأسواق التي كانت لن تكون متاحة. كما تسمح الرافعة المالية للمتداولين بتداول المزيد من العقود (أو أسهم، أو قطع النقد الاجنبى، وما إلى ذلك) أكثر مما كانوا قادرين على تحمله. ومع ذلك، فإن الشيء الوحيد الذي التداول باستخدام الرافعة المالية لا تفعل، يزيد من خطر التجارة. ليس هناك خطر أكثر عند التداول باستخدام الرافعة المالية، من عند التداول باستخدام النقد.

فيما يلي بعض الأمثلة على كيفية تداول التداول باستخدام الرافعة المالية لا ينطوي على مخاطر أكثر من التداول باستخدام النقد:

تداول الأسهم

• الرمز: شيز
• التجارة:
• تيك فالو: $ 10 بير 0. 01 التغير في السعر
• سعر الدخول: $ 125. 50
• الهدف: 126 دولار
• إيقاف الخسارة: 125 دولارا أمريكيا. 25

إذا تم تداول التجارة المذكورة أعلاه باستخدام النقد، فإن التاجر يحتاج 125 $، 500 نقدا للدخول في التجارة.

إذا كانت التجارة مربحة (أي وصلت إلى هدفها)، فإنهم يحققون ربحا من 50 قراد، ويتلقون 500 دولار (50 تيكا × 10 دولارات لكل علامة) في الربح. إذا كانت التجارة غير مربحة (أي أنها وصلت إلى وقف الخسارة)، فإنها سوف تفقد 25 القراد، وبالتالي فقدان 250 $ (25 القراد العاشر $ 10 في القراد) من رأس المال الأصلي.

إذا تم تداول نفس الصفقة باستخدام الرافعة المالية، فإن التاجر يحتاج فقط إلى $ 37، 650 نقدا للدخول في التجارة. إذا كانت التجارة مربحة (أي أنها وصلت إلى هدفها)، فإنها سوف تحقق نفس الربح من 50 القراد، ولا تزال تتلقى 500 $ (50 القراد العاشر $ 10 في القراد) في الربح. إذا كانت التجارة غير مربحة (أي أنها وصلت إلى وقف الخسارة)، فإنها لا تزال تفقد فقط 25 القراد، وبالتالي فقدان نفس $ 250 (25 القراد العاشر $ 10 في القراد) من رأس المال الأصلي.

إن نتائج الربح / الخسارة للصفقة مطابقة بغض النظر عما إذا كانت التجارة تتم باستخدام النقد أو الرافعة المالية، لأن عدد الأسهم المتداولة هو نفسه (1000 سهم في المثال).

العقود الآجلة التجارة

• الرمز: ور
• التجارة: طويل 1 العقد
• قيمة القيمة: $ 12. 50 لكل 0. 0001 التغير في السعر
• سعر الدخول: $ 1. 2800
• الهدف: $ 1. 2900
• وقف الخسارة: $ 1. 2780

إذا تم تداول هذه التجارة باستخدام النقد، يحتاج التاجر إلى 125 ألف دولار نقدا للدخول إلى التجارة (لأن هذا هو قيمة العقد). إذا كانت التجارة مربحة (أي وصلت إلى هدفها)، فإنها تحقق ربحا من 100 القراد، وتلقي $ 1، 250 (100 القراد س $ 12 $ 50 لكل علامة) في الربح. إذا كانت التجارة غير مربحة (أي أنها وصلت إلى وقف الخسارة)، فإنها سوف تفقد 20 القراد، وبالتالي فقدان 250 $ (20 القراد س $ 12 $ 50 لكل علامة) من رأس المال الأصلي.

إذا تم تداول نفس الصفقة باستخدام الرافعة المالية، فإن التاجر يحتاج فقط إلى حوالي 6000 دولار نقدا للدخول في التجارة (الهامش المطلوب لليورو). إذا كانت التجارة مربحة (أي أنها وصلت إلى هدفها)، فإنها سوف تحقق نفس الربح من 100 القراد، ولا تزال تتلقى $ 1، 250 (100 القراد س $ 12 $ 50 لكل علامة) في الربح. إذا كانت التجارة غير مربحة (أي أنها وصلت إلى وقف الخسارة)، فإنها لا تزال تفقد فقط 20 القراد، وبالتالي فقدان نفس $ 250 (20 القراد س $ 12 $ 50 لكل علامة) من رأس المال الأصلي.

نتائج الربح / الخسارة في الصفقة مطابقة بغض النظر عما إذا كانت التجارة تتم باستخدام النقد أو الرافعة المالية، لأن قيمة القراد هي نفسها (12 $ 50 لكل علامة لسوق اليورو الآجلة).

الاستنتاج

التداول باستخدام الرافعة المالية هو الاستخدام الفعال لرأس المال المتداول، الذي لا ينطوي على مخاطر أكبر من التداول باستخدام النقد (ويمكن أن يقلل فعلا المخاطر، ولكن هذا هو مادة أخرى).ونتيجة لذلك، يتداول التجار المحترفون باستخدام الرافعة المالية لكل تجارة يقومون بها. لذلك، إذا كنت لا تزال تتداول حساب نقدي، إما تعديل حسابك أو فتح حساب الرافعة المالية (أو الهامش) الجديد، وبدء التداول باستخدام الرافعة المالية.