استخدم جميع فئات الأصول الأربعة لإنشاء محفظتك

ربما تكون قد سمعت مصطلح "فئة مواد العرض" في وسائل الإعلام وتساءلت بالضبط عن المقصود. ويتفق المهنيون الماليون عموما على وجود أربع فئات واسعة من الأصول.

فئات الأسهم:

• الأسهم أو الأسهم
• الدخل الثابت أو السندات
• سوق المال أو ما يعادله
• العقارات أو الأصول الملموسة الأخرى

هذه هي فئات الأصول المتاحة لديك بناء محفظة.

قد تلاحظ أن جميع الأسهم يتم تجميعها معا عندما تكون الأسهم الفردية (أو صناديق الاستثمار المشتركة لهذه المسألة) مختلفة تماما.

على سبيل المثال، فإن الأسهم الصغيرة لن تعمل بنفس الطريقة التي تعمل بها جينيرال إليكتريك.

ومع ذلك، يتم تجميع الأسهم معا لأنها سوف، كمجموعة، تتفاعل أكثر من أي من الفئات الثلاثة الأخرى. نفس الشيء ينطبق على الفئات الثلاثة الأخرى.

الغرض من وجود فئات الأصول الأربعة الممثلة في محفظتك هي الاستفادة من نقاط القوة المختلفة لكل فئة.

تستند نظرية توزيع الأصول بأكملها إلى تنويع محفظتك حسب فئة الأصول. اقرأ مقدمة حول تخصيص الأصول لمزيد من المعلومات.

كثير من الناس يستخدمون صناديق الاستثمار العقاري وغيرها من الاستثمارات الأكثر سيولة لتلبية الساق العقاري للأداة فئة الأصول قراءة مقال عن صناديق الاستثمار العقاري.

الاستنتاج

المحفظة التي تحتوي على واحد أو اثنين من فئات الأصول ليست متنوعة وقد لا تكون مستعدة للاستفادة من كل تقلبات السوق يمكن أن يلقي عليك.