كيف يمكن للاستثمار التجاري الصغير أن يحقق المال

كان الكثير من نجاحي المبكر في الحياة يرجع إلى تأسيس وإدارة استثمارات تجارية صغيرة تمكنت من النمو وإنتاج تدفق نقدي لتمويل استثمارات أخرى. وكانت ريادة الأعمال جزءا من حياتي، ولكن حياة عائلتي، للأجيال. بعض منكم يعرفون عن ليترمان سترة جوائز الشركة زوجي وأنا أملك. آخرون منكم يدركون أنه في عام 2016، أطلقنا مجموعة إدارة الأصول للأثرياء والثروة الصافية العالية الفردية والأسر والمؤسسات التي ترغب في الاستثمار جنبا إلى جنب معنا.

- 1>>

في جميع أنحاء شجرة العائلة، بدأ مختلف أفراد العشيرة كل شيء من بنك إلى متجر المجوهرات، بنيت غسيل السيارات ووحدات التخزين، ركض شركات السلع الرياضية ومحلات البيع بالتجزئة، شركة ملموسة. وكان ينظر إلى الشركات الصغيرة على أنها آلات مالية؛ والهدايا الرائعة التي، عندما جيدة الرعاية، يمكن أن تنتج حياة الاستقلال المالي ومستوى المعيشة أعلى بكثير من من حولك. وكان الاستثمار في الأسهم مجرد امتداد لعقلية ملكية الأعمال هذه؛ وشراء جزء صغير من الأعمال التجارية التي يديرها شخص آخر، وتتمتع قطع الخاص بك من الأرباح.

بالنسبة للنوع المناسب من الأشخاص، مع النوع المناسب من المهارات، والمزاج، والمخاطر، الاستثمار في الأعمال التجارية الصغيرة يمكن أن يكون واحدا من الاستثمارات الأكثر ربحا على مدى حياة كاملة. عادة، هناك فقط ثلاث آليات من خلالها يمكنك تجربة مكاسب في صافي القيمة من شركة خاصة، والتي أريد أن استكشاف في هذه المقالة.

إن معرفة هذه المصادر الثلاثة لتوليد الثروة أمر مهم، لأن المستثمرين الجدد غالبا ما يقفزون أولا إلى فرصة محتملة دون فكرة واضحة عن كيف سوف يدفعون المحرك الاقتصادي للحصول على الفوائد المالية انهم يريدون، فقط لتجد نفسها باهظة، و، في بعض الحالات، وكسر.

-

المصدر الأول للدخل من استثمار الأعمال الصغيرة هو الراتب الذي تدفعه لنفسك العمل لصالح الشركة

بالنسبة لكثير من مستثمري الأعمال الصغيرة، فإن الشركة لا تولد أكثر مما يكفي لهم ، وأسرهم، للعيش من رواتب مأخوذة من الشركة مقابل العمل على الرواتب. على الرغم من أن هذا يمكن أن يعتبر نجاحا في حد ذاته - لديك مهنة وتجيب فقط لنفسك - الأعمال الصغيرة ليست حقا استثمار في حد ذاته في هذه المرحلة. وبدلا من ذلك، قام المؤسسون أساسا بإنشاء وظيفة لأنفسهم، تشمل فوائد وعيوب العمل الحر. هذه التوزيعات الرواتب يمكن أن تحد من إجمالي رأس المال الشركة لديها لتوسيع، والتي يمكن أن تفسر لماذا العديد من الشركات الصغيرة لا يمكن أبدا أن يتجاوز موقع واحد أو القيام بأكثر من بضع مئات من آلاف الدولارات في المبيعات.وليس من غير المعتاد أن تبدأ المشاريع الصغيرة الناجحة كمشاريع بدوام جزئي، مما يسمح للمؤسسين بمواصلة عملهم اليومي حتى تنمو الشركة بما فيه الكفاية لدعم احتياجات رواتبهم.

عندما يتم تنظيم الأعمال التجارية الصغيرة كشركة ذات مسؤولية محدودة، فإن الراتب المدفوع للمؤسسين لجهودهم يعرف باسم نوع خاص من الإدخال المحاسبي يسمى "الدفعات المضمونة".

الدفعات المضمونة لها آثار فريدة من نوعها على البيانات المالية والضريبية، لذلك سيكون من الحكمة بالنسبة لك للبحث وفهمها.

المصدر الثاني للدخل من استثمار الأعمال الصغيرة ينشأ عن التوزيعات الناتجة عن الأرباح التي تولدها الشركة

عندما يصبح استثمار الأعمال التجارية الصغيرة ناجحا، فإن هناك أرباحا متبقية للمالكين تزيد عن المبلغ المستخرج من الأعمال في الرواتب والأجور. ويمكن للمالكين بعد ذلك أن يقرروا إعادة استثمار األرباح للتوسع المستقبلي، أو يمكنهم أن يعلنوا عن توزيع أرباح) في حالة شركة (، أو توزيع) في حالة شركة ذات مسؤولية محدودة أو شراكة محدودة (، أو سحب) حالة ملكية فردية)، وذلك باستخدام المال في حياتهم الشخصية، وغالبا لبناء الادخار، والحصول على استثمارات أخرى مثل الأسهم والسندات، أو العقارات، سداد الديون، ورفع مستوى نمط حياتهم، والذهاب في عطلة، أو تعطي لأعمال الخير.

ما إذا كان المستثمر الأعمال التجارية الصغيرة، أو أي مستثمر لهذه المسألة أم لا، يعيد استثمار له أو يمكن أن أرباح لها أن يكون لها تأثير كبير على صافي ثرواتهم في نهاية المطاف، كما هو موضح في هذه الدراسة حالة من العمر 50 من أسهم شركة كوكا كولا شركة. ليس هناك جواب صحيح أو خاطئ. إذا كنت ترغب في العيش بشكل أفضل الآن والتخلي عن المزيد من الثروة في المستقبل، أخذ الأرباح يمكن أن يكون مسار عقلاني من العمل. إذا كنت تفضل أن تكون أكثر ثراء في المستقبل، ونحن على استعداد للمخاطرة رأس المال الإضافي في هذا السعي، وإعادة استثمار الأرباح يمكن أن تكون استراتيجية أكثر ذكاء. على أي حال، عندما تتخطى العمل، فإن الأرباح من الأرباح هي ثاني أكثر مصادر الثروة شيوعا لمستثمري الأعمال الصغيرة.

المصدر الثالث للدخل من استثمار الأعمال الصغيرة ينشأ من الأرباح المرسملة عند بيع الشركة

عندما تنمو شركة ما بعد مجال الأعمال الصغيرة، يمكن أن تصبح جذابة بما فيه الكفاية التي يرغب المستثمرون الأجانب في امتلاكها. وعندما يحدث ذلك، قد يقدم هؤلاء المستثمرين شراء الشركة. وباستثناءات قليلة، فإن المصدر الرئيسي لقيمة الأعمال التجارية التي تحقق عائدات جيدة على رأس المال هو قوة الإيرادات، وليس الأصول في الميزانية العمومية. على سبيل المثال، آلات التصنيع لا يستحق كثيرا عندما اشترى في سوق التصفية، ولكن عندما يتم الحصول عليها كجزء من الشركة الجارية التي تنتج أرباحا كبيرة، فمن قيمة.

سوف ينظر المستثمرون في أرباح الأعمال وعامل النمو، ومستويات الديون، واقتصاديات الصناعة ككل. إذا كانت الأمور جذابة، فإنها غالبا ما تطبق مضاعف التقييم إلى تيار الربح. هذا هو ما يعادل نسبة السعر إلى الأرباح تسمع الكثير عن ذلك في سوق الأسهم.وبالتالي، فإن الأعمال التي تكسب ربحا قدره 000 1 دولار في السنة قد تبيع بشكل معقول بمبلغ 000 10 أو 000 15 دولار أمريكي أو 000 15 دولار أمريكي. وهذا الرقم هو قيمة الأرباح "المرسملة" للشركة.

بعض أصحاب الأعمال الصغيرة يشكلون مشاريع جديدة لغرض وحيد هو نموها إلى نقطة يمكن رسملة الأرباح وتباع الشركة. ويعرف ذلك من الناحية المالية بأنه "حدث سيولة". بل هناك أنواع خاصة من المستثمرين تركز على هذه الاستراتيجية الاستثمارية المتخصصة، مثل ما يسمى "أصحاب رؤوس الأموال الاستثمارية" الذين يدعمون المؤسسات الناشئة على أمل أن يأخذهم يوما ما في الاكتتاب العام أو بيعها إلى لاعب راسخ في السوق.

المزيد من سبل الربح من استثمار الأعمال الصغيرة

هناك عدد قليل من الطرق الإضافية لكسب المال من استثمار الأعمال الصغيرة التي تتجاوز الثلاثة الأساسية التي ناقشناها بالفعل. وتتمثل إحدى الأساليب الشائعة بشكل خاص في امتلاك الأسرة المؤسسة للعقارات ومن ثم استئجار المرافق أو العقارات إلى الأعمال التجارية. العديد من أنجح شركات التجزئة المتداولة في البورصة، والتي بدأت كمتاجر صغيرة من البوب ​​والبوب، لا تزال لديها الأسر التي تسيطر على تأجير العقارات للشركة، وتوفير الدخل الإيجار. وهذا يمكن أن يكون تقنية ذكية، والحفاظ على الثروة في أيدي مؤسسي الأعمال بدلا من إرساله إلى أصحاب العقارات طرف ثالث، شريطة أن الصفقات عادلة للشركات الصغيرة. ه. ز. ، فإن الاتفاقات تتم في إيجارات السوق، فإن الشروط قابلة للمقارنة مع غيرها من الممتلكات ذات موقع مماثل، ومدة عقد الإيجار هي مدة معقولة. بل إن هناك طرقا معقدة لتنظيمها بحيث لا تدفع ضرائب ضئيلة أو معدومة على هذه المصادر البديلة للدخل، مثل وجود المبنى الذي تملكه بعض خطط التقاعد ذاتيا.