إنست فوندز - كلاس I، X، Y، Z

هناك عدة فئات مشاركة مختلفة من صناديق الاستثمار المشترك. ومعظم المستثمرين على دراية بأسهم الأسهم، والأسهم (ب)، والأسهم (ج)، ولكن ما هي الصناديق الاستثمارية المشتركة، أي تلك التي لها حساب "أ" أو "أ" في نهاية اسم الصندوق؟

حصة المؤسسات في تعريف الفئة

عادة ما تكون الأسهم المؤسسية لصناديق الاستثمار التي غالبا ما توصف بأنها صناديق "إنست" أو الفئة الأولى أو الفئة X أو الفئة Y أو الفئة Z متاحة فقط للمستثمرين الكبار (المؤسسيين) من $ 25، 000 أو أكثر.

في بعض الحالات التي يمكن فيها للمستثمرين جمع المال معا، مثل خطط 401 (ك)، يمكن تلبية نقاط التوقف لاستخدام أموال فئة الأسهم المؤسسية، والتي عادة ما تكون نسب النفقات أقل من فئات الأسهم الأخرى. وبالتالي، يمكن للمستثمر اليومي الأصغر الوصول إلى أسهم الفئة المؤسسية عندما تسمح شركة صناديق الاستثمار الاستثناءات في خطط التقاعد التي ترعاها أرباب العمل، حيث يتوقع أن يتم الوفاء بالحد الأدنى من الحد الأدنى مع جميع الأفراد (الموظفين المساهمة في حساباتهم الخاصة) وضع أموالهم معا لتلبية الحد الأدنى.

هل يتعين عليك شراء صناديق الفئة المؤسسية؟

بشكل عام، صناديق الاستثمار المؤسسي الطبقة أفضل من فئات الأسهم الأخرى لأن انخفاض نسب المصروفات تترجم إلى عوائد أعلى للمستثمرين لأن الصندوق لا يحجب الكثير من المال لغرض دفع تكاليف التشغيل للصندوق المشترك.

على سبيل المثال، قد يكون نفس صندوق الاستثمار المشترك عدة فئات حصة مختلفة للمستثمرين. دعونا نقول أن نسخة سهم B من الصندوق لديه نسبة حساب 1.00٪ ولكن فئة حصة المؤسسات الفئة الأولى لديها نسبة حساب 0. 25٪. إذا كان لدى الصندوق ربح إجمالي بنسبة 10٪ في أي سنة معينة، فإن صافي العائد إلى المستثمر في أسهم B سيكون 9٪، في حين أن العائد على I سهم المستثمر سيكون 9. 75٪.

مع مرور الوقت، وهذا اضافية 0. 75٪ ميزة يمكن أن يعني الآلاف من الدولارات أكثر للمستثمر.

ما هي فئة أفضل حصة لمعظم المستثمرين؟

ليس من الشائع أن يتمكن المستثمر الفردي من الوصول إلى صناديق الأسهم المؤسسية ولكن هناك الكثير من الصناديق المشتركة ذات الجودة العالية والمنخفضة التكلفة التي يمكن أن تؤدي وكذلك أفضل من معظم صناديق الأسهم المؤسسية.

غالبا ما يشار إلى عدم تحميل الأموال باسم "أسهم المستثمرين" وليس لديها دائما لقب فئة حصة رسمية. لذلك لن تجد في كثير من الأحيان بريد إلكتروني، مثل A، B، C أو I، في نهاية اسم الصندوق المشترك.

يمكن أن تكون صناديق المؤشرات اختيارات ذكية للمستثمرين الذين يستخدمونها بنفسك لأنها غالبا ما تكون متنوعة للغاية وتتقاضى رسوما منخفضة للغاية.

تنويه: يتم توفير المعلومات الواردة في هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها مشورة في مجال الاستثمار.ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.