ديف رمزي غراوث أند إنكوم فوندز

عندما يقترح المعلم المالي الشخصي ديف رمزي للمستثمرين استخدام أموال النمو والدخل، ماذا يعني؟ هل هذه فئة من صناديق الاستثمار المشترك، أو نمط الاستثمار، أو كليهما؟

بحكمة، ديف يترك التفاصيل للمستشارين ولكن دليلك صندوق الاستثمار المشترك المؤمنين سيوفر بعض البصيرة ويحذر للاستثمار في هدف النمو والدخل.

ما هي صناديق النمو والدخل؟

التعريف البسيط للنمو والدخل هو هدف استثماري يتكون من الاستثمار في كل من النمو والدخل في الأوراق المالية .

- <>>

لا يزال هذا التعريف واسع النطاق بشكل خادع لأن النمو هو هدف استثماري واسع النطاق و الدخل يمكن أن يشير إلى الأسهم أو السندات (أو كليهما). ويمكن للمرء أن يقول حتى أن محفظة متنوعة من صناديق الاستثمار المشترك، تتألف من مختلف صناديق الأسهم والسندات، يعتبر أن يكون لها هدف النمو والدخل.

مخزونات النمو هي أوراق مالية للشركات التي لديها القدرة على زيادة أرباحها بشكل أسرع من متوسط ​​الشركة. إن مخزونات الدخل هي تلك التي تدفع أرباحا فوق المتوسط. السندات، التي يتم تضمينها في فئة الدخل الثابت الأوسع، هي بطبيعة الحال سندات الدخل لأنها تدفع الفائدة للمستثمر.

كلمة التنبيه النمو والدخل

أنا أحب ديف رمزي ويسعدني أن أخبر أحدا بأنه أحد الأسباب التي بدأت الاستثمار في صناديق الاستثمار، وهو ما أدى في النهاية إلى بدء استثماري الخاص شركة استشارية وتصبح المتواضع دليل صناديق الاستثمار المشترك.

ديف هو أيضا جيد في حفظ الأشياء للغاية بسيطة. لاحظ أؤكد للغاية . هذا هو لسبب وجيه: في بعض الأحيان حفظ الأشياء بسيطة يمكن أن المياه أسفل معنى كلمة أو عبارة أو مفهوم. أنا لا أعتقد أن ديف رمزي يريد خداع أي شخص ولكن أكثر من تبسيط، والتوجيه العام هو أبعد ما يكون عن نصيحة محددة، ومن المهم أن مستمعيه فهم ذلك.

تشمل العديد من صناديق النمو والدخل بشكل ملائم عبارة "النمو والدخل" في اسم الصندوق الرسمي. وهذا يجعل الاستثمار أسهل، أليس كذلك؟ ربما أسهل، ولكن ليس أفضل . على سبيل المثال، واحدة من أفضل أداء النمو والدخل الأموال في السنوات الأخيرة هو كالاموس النمو والدخل (كجيكس). ولا يتألف هذا الصندوق من الأرصدة بل السندات القابلة للتحويل؛ هناك فرق كبير. مثال آخر هو الطليعة النمو والدخل (فنبكس)، والتي تستثمر فقط في الأسهم (أسهم النمو ومخزونات القيمة).

نصائح حول بناء المحفظة والنمو والدخل

لن أخطئ بإخباركم بالاستثمار في صناديق النمو والدخل كنوع من صناديق الاستثمار المشتركة، ولكنني سأقترح عليكم معرفة كيفية بناء محفظة من صناديق الاستثمار المشترك وخلق هدف الاستثمار الذي يناسب احتياجاتك أفضل.لا يوجد شيء خطأ بطبيعته في النمو وصناديق الدخل ولكن هناك شيء خاطئ مع إخبار جمهور كبير بأن نوع واحد من أنواع الأموال مناسب لأي شخص لشراء وعقد.

وعلاوة على ذلك، هناك أموال يمكن اعتبارها النمو والدخل التي لا يتم تصنيفها دائما على هذا النحو. على سبيل المثال، فإن صناديق مؤشر ستاندرد اند بورز 500 ستحتفظ بطبيعة الحال بمزيج من أسهم النمو وقيمة (الدخل). إذا كان المستثمر لديه بالفعل صندوق مثل هذا، والملايين لا، فإنها لا تحتاج إلى صندوق نمو آخر والدخل.

ولكن مع كل ما قال، حتى مقالتي هنا يتكون من المعلومات العامة التي قد تكون أو لا تنطبق على أساس فردي. ولذلك فمن المهم أن يجد المستثمرون الأموال التي تناسب أهدافهم الشخصية والتسامح للمخاطر والقيام بواجباتهم المنزلية، بدلا من قراءة أو الاستماع إلى منظور واحد. وهناك خيار آخر هو توظيف مستشار استثماري جيد.