ما هي صناديق المؤشرات؟ تعريفات صندوق الاستثمار

لقد سمعت أن الاستثمار في صناديق المؤشرات يمكن أن يكون فكرة ذكية. ولكن ما هي صناديق المؤشرات بالضبط ولماذا يجعلها استثمارات جيدة؟

في هذه المقالة، سوف تتعرف على تعريف أموال الفهرس، وكيف تعمل صناديق الفهرس، وأنواع مختلفة من أموال الفهرس.

الفهرس تعريف الصندوق

صناديق المؤشرات هي صناديق مشتركة مصممة لتتبع عوائد مؤشر السوق. المؤشر هو مجموعة من الأوراق المالية التي تمثل شريحة معينة من السوق (سوق الأوراق المالية وسوق السندات، وما إلى ذلك).

من بين الشركات الأكثر شهرة التي تطور مؤشرات السوق هي ستاندرد آند بورز وداو جونز.

ستحتفظ صناديق المؤشرات تقريبا بجميع الأوراق المالية بنفس النسبة التي يتداولها المؤشر الخاص بها. ويمكن هيكلة صناديق المؤشرات كصندوق استثمار مشترك، أو صندوق تبادل، أو وحدة استثمار. العديد من الشركات المعروفة التي تقدم صناديق المؤشر هي الطليعة، الإخلاص و T. روي السعر.

يتم إدارة صناديق المؤشرات بشكل سلبي: ماذا يعني ذلك؟

تعتبر صناديق المؤشرات تدار بشكل سلبي لأن مدير محفظة كل صندوق من صناديق المؤشرات يقوم بتكرار المؤشر بدلا من تداول الأوراق المالية بناء على رؤيته للخصائص المحتملة للمخاطر / المكافآت لمختلف الأوراق المالية. وعلى العكس من ذلك، يمتلك الصندوق الذي يدار بشكل نشط مدير محفظة يقوم بشراء وبيع أوراق مالية بناء على رأي حول األوراق المالية التي ستحقق أهداف الصندوق.

إن إدارة صناديق المؤشرات بشكل سلبي يساعد على إبقاء التكاليف منخفضة، مما يؤدي بدوره إلى زيادة العائد على المدى الطويل.

كما أن الطبيعة السلبية لصناديق المؤشرات تحافظ أيضا على انخفاض قيمة الحيازات، مما يساعد أيضا على تقليل الضرائب من توزيعات الأرباح الرأسمالية التي تنطبق على الحسابات الخاضعة للضريبة.

رسوم صناديق المؤشرات

صناديق المؤشرات لديها هياكل حسابية مشابهة لصناديق الاستثمار الأخرى. وكما هو الحال مع الصناديق االستثمارية األخرى، فإن صناديق المؤشرات لديها حصص متنوعة من حصص األسهم تعتمد على شركة الصناديق) الفئة أ، ب، ج، الخ (بشكل عام، فإن إجمالي تكاليف امتالك صندوق مؤشر أقل من صندوق تدار بنشاط.

ومع ذلك، فإن هذه التكاليف الإجمالية تعتمد إلى حد كبير على شركة الصناديق التي تقدم الأموال والمؤشر الذي يتتبعه الصندوق. وبعبارة أخرى، لا يمكنك القول بأمان أن جميع صناديق المؤشرات أرخص من جميع الأموال المدارة بنشاط.

إذا كنت ترغب في الاستثمار في صناديق الأسهم كاب كبير الولايات المتحدة، قد تشتري صندوق الطليعة 500 مؤشر أسهم المستثمرين (فينيكس). عند القيام بذلك، لن تدفع رسوم المبيعات مقدما، ونسبة النفقات الجارية الخاصة بك هو رخيصة 0. 16٪. لا تفترض أن جميع صناديق المؤشرات رخيصة. على سبيل المثال، هناك العديد من صناديق المؤشرات الأخرى التي تتبع مؤشر ستاندرد اند بورز 500 التي لديها نسب حساب تصل إلى 1.50٪ أو أكثر؛ وهذا هو عشر مرات أكثر من صندوق الطليعة 500 مؤشر.بعد أن تقرر أي مؤشر تريد شراء، تأكد من البحث في تكاليف خيارات الاستثمار.

فهرسة صناديق تأتي بأشكال وأحجام مختلفة

الفهارس تأتي في العديد من الأصناف. قد تشمل بعض المؤشرات تقريبا جميع الأسهم في الولايات المتحدة (مثل مؤشر ويلشاير 5000) أو بلدان أخرى (مثل مؤشر مسي مسي). قد تكون الفهارس أيضا مجموعات فرعية من الفهارس الأخرى. على سبيل المثال، يقوم ستاندرد آند بورز بكسر مؤشر S & P 1500 المركب إلى عدد من المؤشرات المختلفة. يشمل مؤشر ستاندرد آند بورز 500 / سيتي جروب الأسهم التي تمتلك أكبر الأسهم في مؤشر ستاندرد آند بورز 1500 والتي تعتبر من أسهم القيمة.

مؤشر S & P سمالكاب 600 / سيتي غروب يتضمن أصغر الأسهم في مؤشر ستاندرد آند بورز 1500 والتي تعتبر من أسهم النمو.

في السنوات الأخيرة، تم إنشاء مؤشرات أكثر غموضا للسماح للمستثمرين بالفرصة للاستفادة من الأسواق الأكثر تخصصا. ويمكن للمستثمرين الراغبين في الاستثمار في السلع أو العملات الأجنبية أو الشركات المسؤولة اجتماعيا أن يبحثوا الآن عن صناديق المؤشرات.

أوبداتد ماي 23، 2017، بي كينت ثيون.