تعريف صناديق الاستثمار المشتركة

عند إجراء البحوث وتحليل الصناديق المشتركة، من المرجح أن يتم تشغيلها عبر عبارة تسمى المقتنيات. تحليل حيازات الصندوق المشترك بنفس القدر من الأهمية مثل إلقاء نظرة فاحصة على أي منتج آخر قبل شرائه: قبل إجراء عمليات شراء مهمة مثل سيارة أو منزل، يمكنك إلقاء نظرة في الداخل. المستثمرون الذكية تفعل الشيء نفسه مع صناديق الاستثمار المشترك.

صندوق الاستثمار المشترك تعريف

تمثل صناديق الاستثمار المشترك الأوراق المالية (الأسهم أو السندات) المحتفظ بها في الصندوق.

جميع المقتنيات الأساسية تتحد لتشكل محفظة واحدة. تخيل دلو مليئة بالصخور. الدلو هو صندوق الاستثمار المشترك وكل صخرة هي أسهم واحدة أو السندات القابضة. مجموع كل الصخور (الأسهم أو السندات) يساوي إجمالي عدد الحيازات .

كيفية تحديد العدد المثالي للحيازات

بشكل عام، صناديق الاستثمار لديها مجموعة مثالية لإجمالي عدد الحيازات وهذا النطاق يعتمد على فئة أو نوع من الصناديق. على سبيل المثال، من المتوقع أن يكون لصناديق المؤشرات وبعض صناديق السندات عدد كبير من الحيازات، وغالبا في مئات أو حتى آلاف الأسهم أو السندات. بالنسبة لمعظم الصناديق الأخرى، هناك عيوب في وجود عدد قليل جدا أو الكثير من الحيازات.

في العادة، إذا كان الصندوق لديه 20 أو 30 حيازة فقط، فإن التقلبات والمخاطر يمكن أن تكون مرتفعة بشكل كبير لأن هناك حيازات أقل مع تأثير أكبر على أداء الصندوق المشترك. وعلى العكس من ذلك، إذا كان لدى الصندوق 400 أو 500 حيازة، فإنه كبير لدرجة أن أدائه من المرجح أن يكون مشابها للمؤشر، مثل S & P 500.

في هذه الحالة، قد يكون المستثمر أيضا مجرد شراء واحدة من أفضل صناديق مؤشر S & P 500 بدلا من عقد صندوق الأسهم الكبيرة مع مئات من المقتنيات.

الصندوق مع القليل جدا من المقتنيات مثل قارب صغير في البحر التي يمكن أن تتحرك بسرعة ولكن أيضا عرضة لأمواج كبيرة في بعض الأحيان. ومع ذلك الصندوق مع الكثير من الحيازات كبيرة جدا قد لا تتضرر كثيرا عن طريق تحويل المياه ولكن لا يمكن أن تتحرك بعيدا عن النهر الجليدي التي يمكن مزق انها بدن ومغسلة مثل تيتانيك.

ابحث عن صندوق يحتوي على 50 حيازة على الأقل ولكن أقل من 200. وقد يضمن هذا الحجم "الصحيح" الذي ليس صغيرا جدا أو كبيرا جدا. تذكر قاعدة التفاح إلى التفاح وننظر إلى المتوسطات لفئة معينة من صناديق الاستثمار المشترك. إذا كان الصندوق الذي تقوم بتحليله أقل بكثير أو أعلى بكثير من إجمالي عدد الحيازات من متوسط ​​الفئة الخاصة به، فقد تحتاج إلى البحث بشكل أعمق لمعرفة ما إذا كان هذا الصندوق مناسبا لك.

أيضا، سوف تحتاج إلى معرفة ما إذا كان الصندوق الذي تقوم بتحليل يناسب مع الصناديق الأخرى في محفظتك. صندوق مع 20 حيازات فقط يمكن أن تكون محفوفة بالمخاطر من تلقاء نفسها، ولكنها قد تعمل كجزء واحد من مزيج متنوع من صناديق الاستثمار المشترك داخل محفظتك الخاصة.

تنويه: يتم توفير المعلومات الواردة في هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها مشورة في مجال الاستثمار.ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.