محافظ صناديق الاستثمار المشترك الأساسية

عند إنشاء محفظة من صناديق الاستثمار المشتركة، فإن أبسط تصميم يحدث ليكون الأفضل. في هذه المقالة، سيتم عرض المستثمرين على أساسيات بناء محفظة مع تصميم يسمى "الأساسية والأقمار الصناعية."

مثل العديد من أفضل الاستراتيجيات والفلسفات الاستثمار، الأساسية والأقمار الصناعية بسيطة وفعالة، وخاصة على المدى الطويل ، شراء وعقد عقد الاستثمار.

تعريف المحفظة الأساسية والمحطة الساتلية

كور أند ساتليت هو تصميم مشترك للمحفظة الاستثمارية التي يتم اختبارها زمنيا ويتكون من "جوهر"، مثل الصندوق المشترك لأسهم الأسهم الكبيرة، والذي يمثل الجزء الأكبر من المحفظة، وأنواع أخرى من الصناديق - أموال "السواتل" - تتألف كل منها من أجزاء أصغر من الحافظة من أجل إنشاء المجموع.

الهدف الرئيسي من تصميم المحفظة هو الحد من المخاطر من خلال التنويع (وضع البيض في سلال مختلفة) في حين تفوق (الحصول على عوائد أعلى من) معيارا قياسيا للأداء، مثل مؤشر S & P 500. وباختصار، من المأمول أن تحقق الحافظة الأساسية والسواتل عوائد أعلى من المتوسط ​​مع مخاطر أقل من المتوسط ​​بالنسبة للمستثمر.

بيجين ويث ذي كور

أفضل الأساسية القابضة هو صندوق الأسهم الكبيرة المتنوعة، مثل منخفضة التكلفة S & P 500 صندوق مؤشر. فإن جوهر تمثل الجزء الأكبر من محفظتك. نسبة جيدة لمحفظة معتدلة، على سبيل المثال، هي 30-40٪.

تعمل صناديق المؤشرات ذات الكميات الكبيرة بشكل جيد حيث أن الحيازات الأساسية هي أن المعلومات عن الشركات الكبيرة مثل وول مارت و غي و إكسون و ميكروسوفت متاحة بسهولة للجمهور من الصعب للغاية على المستثمرين باستمرار خارج السوق، وخاصة على مدى فترات طويلة من الزمن.

وبعبارة أخرى، إذا كان حتى الايجابيات لديهم صعوبة في الفوز على S & P 500، لماذا يجب أن تفعل أي أفضل؟ يمكنك معرفة المزيد عن هذا المفهوم والمنطق لاستخدام أموال الفهرس من خلال قراءة عن فرضية الأسواق الفعالة (إمه).

إضافة الأقمار الصناعية

بعد شراء مجموعة كبيرة من الأموال الأساسية، وأنواع مختلفة من الأموال - "الأقمار الصناعية" - تمثل فئات صناديق مختلفة ستكمل هيكل محفظة صناديق الاستثمار المشترك والسواتل.

ويمكن أن تشمل هذه الصناديق الأخرى أسهم رأس المال، والأوراق المالية الصغيرة، والأوراق المالية الأجنبية، والدخل الثابت (السندات)، وصناديق القطاع وصناديق سوق المال. هذه الأقمار الصناعية هي الأموال التي من شأنها أن تساعد المستثمر، إذا نجحت في هذه الاستراتيجية، للحصول على عوائد أعلى من المعيار، مثل S & P 500.

كحد أدنى، وربما الأهم من ذلك، تصميم بناء محفظة كور والأقمار الصناعية يمكن أن تساعد في ضمان تنوع المستثمرين بشكل جيد بين مختلف أنواع الأصول (الأسهم والسندات والنقدية) وفئات صناديق الاستثمار المتبادل المختلفة.ويمكن أيضا أن يساعد تخصيص األصول ومكياج االستثمار المستثمر على تحقيق عوائد معقولة للمخاطر المعقولة.

تنويه: المعلومات الواردة في هذا الموقع هي لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها المشورة في مجال الاستثمار. ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.