ما هي نشرة "صندوق الاستثمار المشترك"؟

إذا كنت تستثمر في صناديق الاستثمار، بما في ذلك صناديق المؤشرات، فإن أحد أهم الأشياء التي تحتاج إلى معرفتها ينطوي على وثيقة تسمى نشرة استثمارية مشتركة . نشرة الاستثمار المشترك هي وثيقة قانونية تطلبها هيئات الأوراق المالية والبورصات لصناديق الاستثمار المشتركة لتقديمها وإتاحتها للمستثمرين المحتملين. من المهم للغاية بالنسبة لك لأنه يحتوي على كمية هائلة من المعلومات التي لا يمكنك الوصول إلى أي مكان آخر.

- <->

على سبيل المثال، فيما يلي قائمة سريعة بالأشياء التي قد تجدها في نشرة الاستثمار المشترك:

• تتضمن نشرة الاستثمار المشترك وصفا لاستراتيجية الاستثمار التي ستستخدمها شركة إدارة صناديق الاستثمار المشتركة للاستثمار مالك. وتتبع بعض الصناديق استراتيجية استثمار قيمة، يذهب بعضها إلى مخزون النمو، في حين أن البعض الآخر قد يستخدم استراتيجيات محفوفة بالمخاطر تنطوي على خيارات الأسهم. في هذه الأيام، تقوم استراتيجية صناديق الاستثمار الشعبية على محاكاة مؤشر مثل مؤشر ستاندرد آند بورز 500.
• توزيع المصروفات التاريخية المدفوعة من قبل المساهمين في الصندوق المشترك على مدى السنوات القليلة الماضية، بما في ذلك رسوم الإدارة، رسوم 12b-1، والأحمال المبيعات، ورسوم الاسترداد على الأسهم المباعة في غضون فترة معينة من الزمن، وغيرها من المعلومات ذات الصلة. ويمكن أن يشمل ذلك رسوما دقيقة مثل الرسوم التي يتقاضاها وكلاء النقل للتعامل مع الأوراق نيابة عن الصندوق.
• كشف الأداء على المدى الطويل مقارنة أداء الصندوق المشترك إلى معيار مثل مؤشر داو جونز الصناعي. وقد تفسر نشرة صندوق الاستثمار المشترك سبب وجود مقارنة معيارية معينة.

• المخاطر الرئيسية التي من المحتمل أن تواجهها عند الاستثمار في صندوق الاستثمار المشترك. على سبيل المثال، من المحتمل أن تنفق نشرة عالمية أو دولية لصندوق الاستثمار المشترك بعض الوقت في شرح مخاطر العملات، وإمكانية قيام الشركات بتنفيذ قيود رأس المال، ومخاطر الحرب، وغيرها من الاعتبارات التي تكون أقل صلة (في ظل معظم الظروف) الأموال.

• ما إذا كان الصندوق المشترك يستخدم رافعة مالية أم لا؛ ما إذا كان الصندوق المشترك يقرض الأوراق المالية الخاصة بها إلى الآخرين، مثل الباعة قصيرة، في مقابل الدخل.
• أسماء أعضاء مجلس الإدارة أو الأمناء الذين يمثلون المساهمين في الصندوق المشترك، بما في ذلك نطاق استثماراتهم في الصندوق (على سبيل المثال، 10 دولار أمريكي أو 0001 دولار أمريكي أو 50 دولار أمريكي أو 100 دولار أمريكي أو ما يعادله بالعملة المحلية) + 999 <
• الأشخاص المتحكم فيهم والمالكون الرئيسيون للصندوق، بما في ذلك المؤسسات التي تحتفظ بأوراق مالية نيابة عن المستثمرين الفعليين في "أسماء الشوارع"
• معلومات عن مديري صناديق الاستثمار المشترك لمساعدتك في تحديد ما إذا كان لا تعتقد أن لديهم أوراق الاعتماد، والخبرة، ومزاجه للتعامل مع أموالك
• نطاق الاستثمار الناس الذين يتخذون القرار بشأن استراتيجية الاستثمار للصندوق (مدير محفظة أو أعضاء لجنة الاستثمار) لديها في الصندوق نفسه يمكنك أن تقرر ما إذا كانت معرضة بشكل كاف لمخاطر قراراتها (ه.ز. ، "جون سميث، كبير موظفي الاستثمار، لديها 100 $، 001 إلى 500 $، 000 من أمواله الخاصة استثمرت في الصندوق المشترك أبك، و 500 $، 001 إلى 1 000، 000، 000 من أمواله الخاصة استثمرت في الصندوق المشترك شيز" .
• معدل دوران المحفظة، الذي يمكن أن يعطيك فكرة عن كفاءة الضرائب في الصندوق (فترات الاحتفاظ الأطول تميل إلى أن تؤدي إلى التزامات ضريبية مؤجلة، والتي يمكن أن تكون شيئا جيدا في ظل بعض الظروف).
• كيفية طلب أو العثور على نسخة من نشرة استثمارية مشتركة

يطلب من شركات صناديق الاستثمار بموجب القانون تزويدك بنشرة إصدار قبل أن تستثمر. تقريبا جميع شركات الصناديق الآن جعل النشرة الخاصة بهم متاحة على الانترنت كما تحميل مجاني. يبدو مفرطا في التبسيط، ولكن يمكنك إما البحث عن "[اسم الصندوق هنا] نشرة" في محرك البحث المفضل لديك أو العثور على الموقع الرسمي صندوق الاستثمار المشترك وننظر حولنا لأنه من المؤكد أن يتم سرد في مكان قريب. معظم الأموال تريد منك أن تقرأ لأنها تريد منك تسليم النقدية الخاصة بك حتى يتمكنوا من البدء في كسب الرسوم على ذلك، والتأكد من أنك تعرف ما كنت تحصل على وأن كنت سعيدا مع هذا الترتيب. في السنوات الأخيرة، وشملت العديد من أكبر وسطاء الأوراق المالية على الانترنت وصلة إلى نشرة الاستثمار المشترك على نتائج البحث التي يتم عرضها إذا قمت بالبحث في رمز شريط على موقع الوسيط.

وبمجرد قراءة بضع عشرات من صناديق الاستثمار المتبادل، يجب أن تبدأ في التعرف على ما هو طبيعي وما هو غير ذلك. هذا أمر مهم لأنه، إذا كنت حكيما، يمكن أن يساعدك في بناء محفظة أفضل لتلبية الاحتياجات الخاصة بك. على أقل تقدير، عليك أن تكون قادرا على تجنب الرجاسات مثل صناديق الاستثمار المتداولة، التي ليس لها مكان في محفظة معظم المستثمرين.

لمزيد من المعلومات، قد ترغب في الاطلاع على دليل المبتدئين لصندوق الاستثمار المشترك، الذي يوفر روابط إلى الكثير من صناديق الاستثمار المشترك مقالات الاستثمار لقد كتبت على مر السنين.

لا يقدم الرصيد خدمات أو استشارات ضريبية أو استثمارية أو مالية. يتم عرض المعلومات دون النظر في أهداف الاستثمار أو تحمل المخاطر أو الظروف المالية لأي مستثمر معين وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. الأداء السابق لا یشیر إلی النتائج المستقبلیة. الاستثمار ينطوي على مخاطر، بما في ذلك احتمال خسارة من رأس المال.