ما هي فئة حصة صندوق الاستثمار المشترك؟

واحدة من الأسئلة التي يرسلها المستثمرون في كثير من الأحيان هي: "ما هي حصة صندوق المؤسسات المشتركة؟" أو "ما هو حصة فئة التجزئة صندوق الاستثمار المشترك؟". وفي معظم الأحيان يحدث ذلك بعد قراءة نشرة استثمارية مشتركة، ويرى المساهم أن الصندوق لديه عدة فئات مختلفة لها نسب مختلفة للنفقات، والحد الأدنى للاستثمارات، وأحمال المبيعات. الجواب ليس معقدا كما قد تظن.

- 1>>

في بعض الأحيان، يريد الصندوق المشترك أن يجعل نفسه جذابا للمستثمرين من أمي و البوب ​​(المستثمرين "التجزئة") فضلا عن الشركات الكبيرة، وخطط المعاشات التقاعدية، والمؤسسات غير الربحية ("المؤسسية" المستثمرين). إن التحدي المتمثل في جعل الصندوق المشترك خيارا قابلا للتطبيق بالنسبة لكلا النوعين من المستثمرين هو أن العملاء المؤسسيين الكبار لديهم مثل هذه الاقتصادات الهائلة من الحجم أنها لن تقبل رسوم الإدارة 1٪ إلى 2٪ المدفوعة من قبل معظم المستثمرين التجزئة.

بدلا من تقديم صندوقين متبادلين مختلفين، الأمر الذي لن يكون فعالا، فإن العديد من صناديق الاستثمار تقرر إنشاء فئات حصة مختلفة لنفس المحفظة الاستثمارية. وقد يستجيب أحد المستثمرين للمستثمرين من فئة التجزئة، وقد يلجأ أحدهم إلى المستثمرين المؤسسيين. في بعض الأحيان، هناك حتى الطبقة المتوسطة من الأسهم. ومن المرجح أن يكون لمختلف فئات األسهم نسب مختلفة للنفقات، والحد األدنى من االستثمارات، ورسوم االسترداد، وأعباء المبيعات.

- 3>>

نظرة على عالم حقيقي مثال على حصة صندوق الاستثمار المشترك فئات

لمساعدتك على فهم مفهوم صناديق الصناديق المشتركة، دعونا ننظر إلى فئات صندوق فانغوارد S & P 500 مؤشر، واحدة من المنتجات المالية الأكثر شعبية في العالم.

صندوق فانغوارد 500 إندكس متوفر في العديد من فئات الأسهم المختلفة:

• سهم المستثمر يتداول تحت رمز السهم فيينكس ويحصل على نسبة 0. 17٪ من النفقات مع استثمار 3 آلاف دولار كحد أدنى
• أدميرال سهم تجارة تحت رمز السهم فيياكس ولها نسبة 0. 06٪ حساب مع 10 $ 000 الحد الأدنى للاستثمار
• تداول أسهم الصندوق المؤسسي تحت رمز السهم فينيكس ولها نسبة 0. 04٪ حساب مع 5 آلاف دولار، 000 <الحد الأدنى للاستثمار
• تتداول أسهم صندوق المؤسسات المؤسسي تحت رمز السهم فيكس ولديها نسبة مصروفات بنسبة 0. 02٪ مع مبلغ 200 ألف دولار أمريكي بحد أدنى للاستثمار

كما ترون، حسب فئة الأسهم التي تشتريها ، الحد الأدنى قد تتراوح من $ 3، 000 إلى 200، 000، 000 ونسبة حساب على الاستثمار صندوق الاستثمار المشترك قد تختلف اختلافا كبيرا.

المستثمرون الأثرياء قد يحصلون على مزايا إضافية من بعض المؤسسات

لا تنتهي فوائد نمو محفظتك من الوصول إلى فئات أسهم صناديق الاستثمار المتبادلة الأقل تكلفة. العديد من المؤسسات المالية تقدم فوائد إضافية على أساس المبلغ الإجمالي للأصول لديك تحت سقف المثل بنفس الطريقة العديد من المستشارين الاستثمار المسجلين القيام به لحسابات تدار بشكل فردي مصممة لخدمة المستثمرين الثراء والثروة العالية.

التمسك بمثالنا الطليعي، إذا كان لديك ما بين 50 إلى 000 500 دولار أمريكي، استثمرت في صناديق الطليعة وصناديق الاستثمار المتداولة، فستكون مؤهلا للحصول على ما يسمى بمستوى خدمة فوياجر، وهو ما يعني التداول بدون رسوم على صناديق الاستثمار المتداولة للشركة وانخفاض العمولات على الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة غير الطليعة. بالإضافة إلى ذلك، لا توجد رسوم خدمة.

الذهاب إلى مستوى أعلى من منصة فوياجر سيليكت سيرفيسز إذا كان لديك 500، 000 إلى 1، 000، 000، 000 استثمرت في الصناديق المشتركة فانغوارد وصناديق الاستثمار المتداولة، وتحصل على "دعم متطور من الممثلين التي يمكن أن تجيب على الاستثمار أكثر تعقيدا الأسئلة "، التداولات الطليعة الخالية من العمولات إتف والتخفيضات الإضافية في تكلفة الوساطة، ورسوم خدمة حساب، وخطة مالية مجانية من قبل مخطط مالي معتمد من الطليعة.

الوصول إلى أعلى مستوى الرف، والخدمات الرائدة، والمستثمرين مع أكثر من 1 مليون $ في الطليعة صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المتداولة الحصول على العمل مع الممثل الشخصي الذي يعالج جميع احتياجات الطليعة الخاص بك، وفرصة للاستفادة من المالية المعتمدة برنامج مخطط، والوصول الحصري إلى أموال الطليعة التي هي مغلقة أمام المستثمرين الآخرين، وخالية من العمولات المتداولة فانتارد إتف، و 25 الأسهم الخالية من العمولات، والخيارات، وغير المتداولة إتف الصفقات، وفورات كبيرة على تكاليف الوساطة الأخرى، جنبا إلى جنب مع أي خدمة حساب الرسوم.

هذا، بالطبع، هو على رأس حقيقة كنت تدفع بالفعل أقل بكثير في نسب حساب على الأموال الأساسية الخاصة بك عن طريق امتلاك الحد الأدنى من فئات الحد الأدنى حصة!

المزيد عن الاستثمار في صناديق الاستثمار

لمزيد من المعلومات عن الاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك، اقرأ دليل المبتدئين الكامل للاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة، وهو عبارة عن مجموعة من أفضل مقالات وموارد صناديق الاستثمار في الموقع.