ما قيمة صافي الأصول أو صافي قيمة الأصول لصندوق الاستثمار المشترك؟

كمستثمر جديد، قد ترى العبارة ناف، أو صافي قيمة الأصول، بجانب صندوق الاستثمار المشترك المفضل لديك عندما تذهب لشراء أو بيع الأسهم. ما هو تعريف صافي قيمة الأصول أو صافي قيمة الأصول ولماذا يجب أن تهتم؟ اتضح، أنه يهم كثيرا. في الواقع، فإن صافي قيمة الأصول، جنبا إلى جنب مع الأرباح التي تحصل عليها من الاستثمار الخاص بك، إن وجدت، هي الأشياء الوحيدة التي تهم العائد الإجمالي لمحفظتك على المدى الطويل.

<1>>

دعونا نأخذ خطوة إلى الوراء وننظر في كيفية هيكلة صناديق الاستثمار

صناديق الاستثمار هي نوع من صندوق استئماني مجمع أو شركة تستثمر في الأصول الأخرى مثل الأسهم والسندات (إذا كنت تريد لفهم مينوتيا، كتبت مقالة تسمى كيف يتم تمويل صناديق الاستثمار؟ ). ومع ذلك، الأسهم والسندات، والعديد من الأوراق المالية الأخرى مثل ريتس التجارة طوال اليوم عندما تكون الأسواق مفتوحة. ويمكن للمستثمر الذكي أن يستفيد من ذلك عن طريق شراء أو بيع أسهم صندوق مشترك لم يعكس بعد تغييرا في المحفظة الأساسية، مما يمنحها ميزة غير عادلة.

لحماية المستثمرين من تجار السوق السريعين، يتم تداول أسهم صناديق الاستثمار المشترك مرة واحدة يوميا. وهذا يتجنب مثل هذه الحالات. في 4: 30 ص. م. ، الوقت القياسي الشرقي، يتم إضافة قيمة المراكز الأساسية للصناديق الاستثمارية من قبل شركات المحاسبة على أساس سعر إغلاق سوق الأوراق المالية وغيرها من البورصات، وتستخدم لتحديد قيمة جميع حيازات الصندوق المشترك.

يتم خصم أي ديون أو خصوم لصندوق الاستثمار المشترك، مثل الأسهم التي تباع قصيرة، لحساب صافي قيمة الأصول، أو صافي قيمة الأصول، كما يطلق عليه غالبا. ثم تقوم البورصة بتحديث سعر سهم الصندوق المشترك لتعكس هذه القيمة الجديدة.

- 3>>

صافي قيمة الأصول، أو صافي قيمة الأصول، هو حقا مجرد القيمة الصافية أو القيمة الدفترية (الأصول - الخصوم) لصندوق الاستثمار المشترك على أساس القطع الختامية للاستثمار الأساسي أصحاب الصندوق.

هو السعر الذي يمكن للمستثمرين شراء أو بيع أسهمهم في نهاية كل يوم تداول. صندوق الاستثمار المشترك لا يعكس صافي الأرباح الرأسمالية جزءا لا يتجزأ، مما يعني أنه في ظل ظروف خاطئة، هل يمكن أن يكون لدفع فاتورة الضرائب شخص آخر حتى لو كنت تواجه خسارة على الأسهم الخاصة بك.

يتم تجميع أية طلبات تقوم بها لشراء أو بيع أسهم صناديق الاستثمار المشترك ثم تسويتها عند 4: 30 ص. م. ، EST. على سبيل المثال، إذا قمت ببيع 1 000 سهم من صندوق الفهرس عند 11: 32 أ. م. ، فإنك لن تعرف في الواقع السعر الذي تسير لتلقي لتلك الأسهم، أو الحصول على المال الخاص بك، حتى 4: 30 ص. م. بعد ظهر اليوم عندما يتم احتساب صافي قيمة الأصول. هذا هو السبب في أنك لن ترى أسعار صناديق الاستثمار التقليدية طوال يوم التداول.

وعلى النقيض من الصناديق التعاونية التقليدية والصناديق المتداولة في البورصة أو صناديق الاستثمار المتداولة، تتداول على مدار اليوم، ونتيجة لذلك، قد يكون سعر السهم على أساس قسط، أو على قدم المساواة، أو بخصم من صافي قيمة الأصول.وهذا يعني أنك قد تدفع أكثر أو أقل من قيمة الأوراق المالية الأساسية للصندوق نفسه. تاريخيا، تم تداول الصناديق المغلقة بسعر مخفض، في بعض الحالات، خصومات كبيرة، إلى صافي قيمة الأصول.

ما قيمة صافي الأصول لا يمكن أن تخبرك

لا تمثل قيمة الأصول الصافية التعرض لأرباح رأسمالية غير محققة في بعض الأحيان تكون قد تراكمت أحيانا في صندوق صناديق أو صناديق مشتركة أقدم.

صافي قيمة الأصول لا يمكن أن أقول لك ما إذا كانت القيمة الفعلية الفعلية للحيازات الكامنة معقولة أم لا؛ ه. ز. ، خلال طفرة دوت كوم، هل يمكن أن يكون قد اشترى صندوقا على صافي قيمة أصوله وما زال يدفع نسب فاحشة من السعر إلى الأرباح للشركات الموجهة للإفلاس.

لا يقدم الرصيد خدمات أو استشارات ضريبية أو استثمارية أو مالية. يتم عرض المعلومات دون النظر في أهداف الاستثمار أو تحمل المخاطر أو الظروف المالية لأي مستثمر معين وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. الأداء السابق لا یشیر إلی النتائج المستقبلیة. الاستثمار ينطوي على مخاطر، بما في ذلك احتمال خسارة من رأس المال.