ما يجب فعله في تصحيح السوق - أفضل إستراتيجية

عندما تنخفض أسعار الأسهم بسرعة وغضب، فماذا ينبغي للمستثمرين أن يفعلوا؟

في تصحيح السوق (تراجع بنسبة 10٪) أو سوق الدب الكامل (20٪ انخفاض أو أكثر)، هناك بعض الإجراءات التي يمكن للمستثمرين اتخاذها إما للحماية من المزيد من الانخفاضات أو للاستفادة من فرص الشراء أو كليهما.

ومع ذلك، سنبدأ بأفضل نوع من الحماية، والذي يحدث قبل التصحيح أو سوق الدب.

تعرف على تحملك للمخاطر

إذا كنت تعتقد أنك سوف ترغب في القفز من أكبر السفينة الدوارة في متنزه، يجب أن لا تحصل عليه في المقام الأول! في عالم الاستثمار، وهذا هو قليلا من المعرفة الذاتية يسمى تحمل المخاطر، وهو مصطلح الاستثمار المتعلقة كمية من مخاطر السوق، وخاصة التقلب (صعودا وهبوطا)، يمكن للمستثمر أن يتسامح. عادة ما يقاس بواسطة آلة حاسبة أو الاستبيان، وغالبا ما يستخدم التسامح المخاطر لتصنيف المستثمرين كما عدوانية، معتدلة أو المحافظين.

على سبيل المثال، قد يسأل استبيان تحمل المخاطر عدة أسئلة مع سيناريوهات السوق المختلفة، وسوف يتوقع المستثمر رد فعلهم على سيناريو السوق المعين والإجابة على الأسئلة وفقا لذلك.

سؤال العينة هو "ماذا ستفعل إذا انخفض سوق الأسهم بنسبة 20٪ على مدار سنة واحدة، هل أنت لا تفعل شيئا، ب) انتظر بضعة أشهر لاتخاذ قرار، أو ج) بيع الأسهم الخاصة بك على الفور.؟ "

من المرجح أن يجيب المستثمر العدواني على "A"، مستثمر معتدل "ب" ومستثمر محافظ "سي. "القصد من الاستبيان هو مساعدة المستثمر على بناء محفظة من الاستثمارات التي سوف يكون المستثمر مريحة مع مرور فترات طويلة من الزمن. التخلي عن استراتيجية الاستثمار فجأة بسبب نشاط سوق الأوراق المالية ليست عادة أفضل رد فعل.

ولذلك فإن استبيان تحمل المخاطر من شأنه أن يساعد المستثمر عن طريق توقع ومنع سوء سلوك الاستثمار.

لا شيء و تبقى هدوء مع معرفة تاريخ السوق

إذا كنت قد أعدت محفظتك لتحقيق أهدافك وملاءمتك، وكنت مستثمرا على المدى الطويل، ليست هناك حاجة للقيام بأي شيء عندما ينخفض ​​السوق.

ومع ذلك، فإنه لا يزال مفهوما إذا كان تصحيح السوق الرئيسية يجعلك عصبيا. من الطبيعي أن تعتقد أنك بحاجة إلى القيام بشيء ما عندما تحذر وسائل الإعلام باستمرار من نتائج السوق السلبية.

للحفاظ على الهدوء أثناء القيام بأي شيء في العاصفة، وهنا بعض التاريخ على تصحيحات السوق للنظر في:

• يحدث تصحيح 10٪ في المتوسط ​​مرة واحدة في السنة. متوسط ​​وقت الاسترداد للانخفاض بنسبة 10٪ أو أكثر هو حوالي 10 أشهر.
• كان متوسط ​​العائد التاريخي للأسهم منذ عام 1950 حوالي 10٪.
• إذا تم تخصيص محفظة بشكل معتدل (i.ه. 60٪ الأسهم، 40٪ السندات) فإنه لن تسقط عادة بقدر ما في سوق الأسهم. على سبيل المثال، عندما ينخفض ​​السوق بنسبة 10٪، قد تنخفض محفظة متوسطة من الصناديق الاستثمارية ما بين 5٪ و 7٪، حسب التوزيع.

المستثمرون الوحيدون في السوق الذين لديهم سبب وجيه لبيع الأسهم خلال التصحيح هم أولئك الذين يحتاجون إلى النقد فورا أو خلال الأشهر القليلة القادمة.

عموما، لا ينبغي استثمار أي نقد في غضون ثلاث سنوات في الأسهم أو السندات أو صناديق الاستثمار المشترك.

كيف تستثمر لسوق الدب

الاستثمار لسوق الدب هو ما يعادل التحضير لتصحيح السوق.

كما تعلمون، ليس من الحكمة محاولة توقيت السوق من خلال القفز والخروج من صناديق الاستثمار والسندات المشتركة ولكن يمكن أن تكون ذكية لاتخاذ خطوات صغيرة ومتعمدة عن طريق تعديل توزيع الأصول من محفظتك.

توزيع الأصول هو أكبر عامل مؤثر في إجمالي أداء المحفظة، وخاصة على مدى فترات طويلة من الزمن. ولذلك يمكن للمستثمر أن يكون متوسطا فقط في اختيار الاستثمار ولكن جيد في توزيع الأصول التكتيكية ولها أداء أكبر، مقارنة مع المستثمرين التقنيين والأساسيين الذين قد تكون جيدة في اختيار الاستثمار ولكن لديها توقيت ضعيف مع تخصيص الأصول.

فيما يلي مثال لتكوين الأصول التكتيكية: لنفترض أنك ترى علامات كلاسيكية لسوق الثور الناضجة، مثل ارتفاع نسبة السعر إلى الربحية وارتفاع أسعار الفائدة، ويبدو أن سوق الدب الجديد في الأفق. يمكنك بعد ذلك أن تبدأ في الحد من التعرض لصناديق الأسهم الأكثر خطورة وتخصيص المخزون العام الخاص بك والبدء في بناء صندوق السندات الخاصة بك وصناديق سوق المال.

دعونا نفترض أيضا أن هدفك المستهدف (أو "الطبيعي") هو 65٪ من صناديق الأسهم، و 30٪ من صناديق السندات، و 5٪ من الأموال النقدية / أسواق المال. وبمجرد رؤية نسب السعر / الربح عند مستويات مرتفعة، وسجلات جديدة على مؤشرات السوق الرئيسية، وارتفاع أسعار الفائدة، قد تأخذ خطوة إلى الوراء في خطر على الأسهم 50٪، و 30٪ السندات ونقد 20٪.

كيفية الاستفادة من تصحيح السوق

إذا كنت مستثمرا على المدى الطويل، وتصحيح السوق يمكن أن يكون سببا للاحتفال، لا قلق. أفضل وقت للشراء هو عندما تكون الأسعار منخفضة وتصحيح السوق يخلق بيع للأسهم.

إذا كنت تشعر بالتوتر بشأن الشراء عندما ينخفض ​​السوق، أو إذا كنت تعتقد أنك سوف تخطئ من نوع ما عن طريق شراء صناديق الاستثمار في سوق أسفل، يمكنك اتخاذ تدابير وقائية ذكية مع متوسط ​​التكلفة بالدولار ( دكا)، والتي هي ببساطة شراء أسهم الاستثمارات على فترات منتظمة. يمكنك شراء عندما تكون الأسعار مرتفعة ومنخفضة وبين. هذا أساسا "متوسطات" أسعار أسفل، مما يعطي أموالك دفعة مع مرور الوقت.

يمكنك دكا من خلال وضع خطة استثمارية منهجية، والمعروفة أيضا باسم سيب، خطة استثمارية متكررة أو خطة الاستثمار الدورية. و سيب هو استراتيجية الادخار التلقائي التي تسمح للفرد لتحديد مبلغ ثابت الدولار (أو عدد ثابت من الأسهم إذا كان استخدام الأوراق المالية الاستثمارية، مثل الأسهم وصناديق الاستثمار المشتركة أو صناديق الاستثمار المتداولة) واختيار مجموعة محددة من الودائع أو الاستثمار، مثل شهريا أو ربع سنوي.وعادة ما يستخدم الحساب السائل، مثل حساب سوق المال أو حساب التوفير المصرفي، لتمويل المدفوعات التي تذهب ثم شراء أسهم من نوع الاستثمار المحدد.

تنويه: المعلومات الواردة في هذا الموقع هي لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها المشورة في مجال الاستثمار. ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.