صناديق مؤشر أفضل S & P 500 ولماذا انهم أفضل

إذا كنت تعتقد أن أفضل صناديق مؤشر ستاندرد أند بورز 500 هي تلك التي لديها أقل نسب حساب، فإنك غالبا ما تكون صحيحة. ومع ذلك، بالإضافة إلى انخفاض التكاليف، وهناك توازن دقيق للعلوم والفن إلى الفهرسة التي تجعل سوى عدد قليل من الشركات صناديق الاستثمار المؤهلين لجعل لدينا قائمة من أفضل صناديق المؤشر.

أفضل صناديق المؤشرات: حفظ التكاليف منخفضة

هذا هو الجانب من الاستثمار في صناديق المؤشرات التي يعرف معظم المستثمرين أنها حاسمة في إنتاج أفضل صناديق المؤشرات.

في الأساس، فإن صناديق المؤشرات ذات أدنى نسب حساب تحقق أفضل العوائد مع مرور الوقت. وهذا أيضا ميزة لاستخدام أموال الفهارس بدلا من الأموال المدارة بنشاط. على سبيل المثال، إذا كان صندوق الفهرس لديه نسبة مصروفات قدرها 0. 12 ولكن صندوقا قابلا للمقارنة تدار بشكل فعلي له نسبة مصروفات قدرها 1. 12، يكون لصندوق المؤشر ميزة فورية بنسبة 1.00٪ على الصناديق المدارة بشكل نشط. ولأن صناديق المؤشرات تدار بشكل سلبي (فهي تتطابق ببساطة مع مقتنيات مؤشر معين)، فإن تكاليف إدارة الصندوق تنخفض بشكل كبير. ومع عدم وجود بحوث حقيقية مطلوبة، يمكن أن تبقى التكاليف منخفضة للغاية، مما يؤثر تأثيرا إيجابيا على العائدات بمرور الوقت.

أفضل صناديق المؤشرات: تتبع مؤشر ضيق

الآن نحن ندخل في علم الفهرسة. وضع محللون الاستثمار معا مؤشرات (قوائم مختلفة من الأسهم أو السندات) لوضع معايير لغرض قياس متوسطات السوق واسعة. والمؤشرات الأكثر شهرة هي مؤشر داو جونز الصناعي، و S & P 500، و ناسداك.

تسعى صناديق المؤشرات لتعكس أداء مؤشر معياري معين. على سبيل المثال، معظم صناديق الأسهم الشركات الكبيرة في محاولة للتغلب على مؤشر أفضل يصلح لأسهم الشركات الكبرى، وS & P 500. ومع ذلك، فإن الهدف من صندوق مؤشر S & P 500 ليس "للفوز على مؤشر" لكن إلى مطابقة، مما يعني أن الصندوق سيحاول تكرار أداء المؤشر.

- <->

وللقيام بذلك، ببساطة، سيحتفظ الصندوق بنفس الأسهم الموجودة في مؤشر ستاندرد اند بورز 500. ولذلك، فإن أفضل صناديق مؤشر الأسهم ستؤدي عملا جيدا في مطابقة قائمة الأسهم (الحيازات) ممثلة في المؤشر المرجعي. يمكن لمحللو الأسهم أن يسميوا "خطأ التتبع المنخفض".

أفضل صناديق المؤشرات: استخدام طرق الترجيح المناسبة

هناك المزيد لبناء صندوق مؤشر من مجرد شراء الأوراق المالية الممثلة في المؤشر. لإنشاء صندوق فهرس، وضمان تتبع الأداء الجيد، سيقوم فريق الإدارة والموظفين الداعمين بتحديد مقدار (عدد الأسهم) لكل عقد في القائمة للشراء. والفكرة هي مطابقة النسبة المئوية "الترجيح" للمؤشر نفسه. وتسمى الفهارس التي تصنف الحيازات بحيث تعطي المكونات الأكبر حجما أكبر من الأوزان النسبية المؤشرات المرجحة بالأحرف الكبيرة (ويعرف أيضا باسم المؤشرات المرجحة بأوزان كاب أو مؤشرات السوق المرجحة).مؤشر ستاندرد اند بورز 500 هو مثال على مؤشر الوزن المرجح. وستعكس معظم صناديق المؤشرات المؤشر المرجح لرأس المال عن طريق شراء أسهم الحيازات لجعل الأسهم مع أكبر رسملة أكبر حصة بنسبة مئوية في صندوق المؤشر. على سبيل المثال، إذا كانت أسهم شركة شيز لديها أكبر قيمة سوقية، فإن أسهم شركة شيز تمثل النسبة الأكبر من صندوق المؤشر.

أفضل صناديق المؤشرات: تحجيم الأمور

في عالم الفهرسة، يمكن أن يهم الحجم. لدى شركات الصناديق المشتركة الكبيرة، مثل فانغوارد، فديليتي، وتشارلز شواب أعداد كبيرة من المستثمرين، وبالتالي لديهم الأصول لإدارة الصندوق بشكل فعال (أي شراء أسهم الحيازات وتوفير السيولة لتلبية الطلب على سحب المستثمرين). وعلى سبيل المقارنة، قد يجد صندوق للمؤشر ذو كمية منخفضة من الأصول صعوبة في إبقاء المحفظة مرجحة بشكل صحيح للمؤشر.

أعلى 3 أفضل صناديق مؤشر ستاندرد أند بورز 500

الآن بعد أن عرفت ما يلزم لتحقيق أفضل صناديق المؤشرات، يمكنك الآن الانتقال إلى اختيار أفضل صناديق مؤشر ستاندرد أند بورز 500. أنا متأكد من أنك سوف تتفق مع أهم ثلاثة صناديق صندوق ستاندرد أند بورز 500:

• فانغوارد 500 إندكس (فينس) : تم بناء الطليعة على الفهرسة وهي الأصل في عالم صناديق المؤشرات. منذ أكثر من 35 عاما، لاحظ مؤسس الطليعة، جون بوجل، أن غالبية مستثمري الأسهم لم يتمكنوا من أداء مؤشر S & P 500 بشكل ثابت على مدى فترات طويلة من الزمن. وكانت فكرته لمجرد مطابقة المقتنيات من المؤشر والحفاظ على تكاليف منخفضة. البساطة و فروغاليتي هما من أعظم عقائد الاستثمار الناجح والطليعة لديها هذه الفضائل يتقن. كما يمتلك فانغوارد أيضا مستثمروه، الذي يضع أولوياته على توفير صناديق استثمار عالية الجودة ومنخفضة التكلفة وصناديق الاستثمار المتداولة، على عكس ثقافة الأرباح المرتفعة التي تتميز بها بعض المؤسسات المالية المملوكة للقطاع العام.
• الإخلاص 500 الإسبرطي مؤشر (فوسكس): حجم الإخلاص، تجربة مع الفهرسة والرغبة في التنافس مع الطليعة الجمع بين لجعل صناديق مؤشرها تقدم الثاني فقط إلى الطليعة. في كثير من الأحيان صناديق مؤشر بين اثنين من المنافسين العملاقة لا يمكن تمييزها من حيث النفقات والأداء. في نهاية المطاف، والمنافسة يخلق أموال عالية الجودة للمستثمر.
• مؤشر شواب S & P 500 (سوبكس): بذل تشارلز شواب جهدا واعيا لتوفير أكثر من مجرد خدمة وساطة خصم للمستثمرين: فقد تراجعوا بشكل كبير في أسواق صناديق المؤشرات في فانغوارد و فديليتي. وعادة ما تكون أموال المؤشرات أعلى قليلا في نسبة المصروفات مقارنة بمنافسيها الأكبر، ولكن إذا كنت بالفعل مستثمرا شواب، فيمكنك أيضا توفير رسوم المعاملة لاستخدام الأموال خارج الشبكة واستخدام أموال مؤشر شواب.

نصائح لمؤشر S & P 500 بحث صندوق

إذا كنت محظوظا بما فيه الكفاية للحصول على أرصدة عالية في حساباتك الاستثمارية، فقد تكون مؤهلا للحصول على حصص مشاركة أخرى لها نسب نفقات أقل من تلك المدرجة هنا. على سبيل المثال، فانجارد لديها فئة حصة أخرى، ودعا أسهم الأميرال التي توفر نسب حساب أقل.مؤشر الطليعة 500 الأدميرال (فيياكس) لديها نسبة حساب فقط 0. 06، في حين أن فيينكس لديها نسبة حساب 0. 17٪.

تنويه: يتم توفير المعلومات الواردة في هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها مشورة في مجال الاستثمار. ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.