قد تكون الخسائر الكبيرة أكثر صرامة لاستعادة ما تحققه

إذا كنت مستثمرا، فمن المحتمل أن تتمتع بسوق مطرد على مدى السنوات الست الماضية. ولكن ما يمكن أن ينسى بسهولة وسط ارتفاع السوق هو مخاطر الانكماش، ومقدار العائد الذي سوف يستغرق لاسترداد الخسائر. والحقيقة هي، استرداد الخسائر هو أكثر صعوبة بكثير من العديد من المستثمرين قد يدركون. من المهم أن تأخذ نهجا دقيقا عند بناء محفظتك لتقليل المخاطر والخسائر.

- 1>>

فهم الحفرة يسقط من فقدان المال يمكن أن تساعد في تخفيف النفور من الخسارة، والذي يصف ميل الناس إلى تفضيل تجنب الخسائر للحصول على المكاسب.

دعونا نأخذ محفظة 100000 دولار على سبيل المثال. إذا خسرت هذه الحافظة 30٪ (30 ألف دولار)، ما هي النسبة المئوية التي يجب أن تكسبها الباقي والبالغة 70 ألف دولار من أجل العودة إلى 100 ألف دولار؟ يعتقد الكثيرون أن هناك حاجة إلى كسب 30٪ للعودة إلى التعادل، ولكن هذا غير صحيح. دعونا كسرها إلى أبعد قليلا. وهناك ربح بنسبة 30٪ على المبلغ المتبقي وقدره 70 ألف دولار هو فقط 21 ألف دولار، وسوف يجلب فقط محفظة إلى $ 91، 000. في الواقع، وسوف يستغرق 42. 9٪ مكاسب فقط لاسترداد 30٪ التي فقدت في البداية. انظر أدناه للحصول على مزيد من الأمثلة:

• للحصول على خسارة 20٪ 0، سوف تحتاج إلى 25٪ 0 العودة إلى التعادل
• لخسارة 30. 0٪، سوف تحتاج إلى 42. 9٪ عودة إلى حتى إذا كان هناك خسارة بنسبة 40٪، فإنك ستحتاج إلى 66٪. 6٪ العودة إلى التعادل
• للحصول على خسارة بنسبة 50٪، ستحتاج إلى 100. 0٪ عودة إلى التعادل
• 60. 0٪ خسارة، وسوف تحتاج إلى 150. 0٪ العودة إلى التعادل
• كما هو مبين أعلاه، فإن معدل العائد المطلوب للتعادل يزيد بمعدل أسرع بكثير مع زيادة الخسارة.

- 3>>

لقد سمعت من قبل: حماية محفظتك من خلال تنويع

صعوبة الأصيل في استعادة الخسائر في الانكماش هو مجرد سبب آخر لتنويع محفظتك أهمية حاسمة.

ومن المرجح أن تحتوي محفظة متنوعة (واحدة تحتوي على عدة أدوات استثمارية) على مزيج من الأسهم والسندات والنقد. على العكس من ربط كل أموالك في فئة واحدة من الأصول أو الأصول، يمكن للمحفظة المتنوعة المساعدة في تعويض التقلبات في السوق.

إن فهم مدى تحملك للمخاطر، أو مدى قدرتك على التعامل مع التقلبات الكبيرة في السوق، سيسمح لك بتحديد أهدافك المالية وفقا لذلك. وضع أهداف مالية واقعية هو خطوة رئيسية في وضع استراتيجية الاستثمار لمحفظتك. إذا كان لديك قدر أكبر من تحمل المخاطر (يمكنك التعامل مع تقلبات كبيرة في قيمة محفظتك)، فإن محفظتك تحتوي على المزيد من الأسهم من السندات. ومن أمثلة الحافظة العالية المخاطر 80٪ من الأسهم، و 20٪ من السندات. وعلى العكس من ذلك، فإن مثال على محفظة أقل خطورة سيكون 40٪ من الأسهم و 60٪ من السندات. في فهم مدى تحمل المخاطر والأهداف، سيكون لديك فهم أفضل لكيفية استثمار أموالك، ولماذا كنت تستثمر بهذه الطريقة.

كن على علم بنشاط السوق

بعد إنشاء محفظة متوازنة، من المهم أن تتجنب عقلية "وضعها ونسيانها". التحقق من الاستثمارات الخاصة بك بانتظام والبقاء على اطلاع حول أخبار السوق سوف تساعدك على معرفة ما إذا وعندما كنت في حاجة للخروج من استثمار معين.

في حال وجدت محفظتك تنحرف عن خطة الاستثمار الأصلية، فإن إعادة ضبط مخصصاتك الاستثمارية، أو إعادة التوازن، ستساعد على الحفاظ على محفظتك بما يتماشى مع أهدافك الاستثمارية.

في الختام، أخذ الوقت اللازم لوضع خطة مدروسة لبناء محفظة يمكن أن تساعد على تقليل الخسائر وتساعدك على تحقيق أهدافك المالية. إن وجود محفظة متوازنة يمكن أن يساعد على تقليل الخسائر وجعل عملية الاسترداد أكثر قابلية للإدارة.

يعمل أموري دي باروس كونتي مديرا للبحوث والاستراتيجية في شركة سانديرو لإدارة الثروات، وهي شركة استشارية استثمارية غنية بالإقامة في تكساس ومقرها في سان أنطونيو ودالاس. ويمكن الوصول إليه في أكونتي @ سنديرو. كوم.

هل تبحث عن بعض أدوات التخطيط المالي؟ تحقق من هذه:

التقاعد آلة حاسبة، 401k، كيف يمكنني كومة؟

، المال والسعادة مسابقة

الإفصاح:

يتم توفير هذه المعلومات لك كمورد لأغراض إعلامية فقط. يتم تقديمها دون النظر في أهداف الاستثمار أو تحمل المخاطر أو الظروف المالية لأي مستثمر معين وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. الأداء السابق لا یشیر إلی النتائج المستقبلیة. الاستثمار ينطوي على مخاطر، بما في ذلك احتمال خسارة من رأس المال. لا يقصد بهذه المعلومات، ولا ينبغي أن تشكل، أساسا أوليا لأي قرار استثماري قد تقوم به. دائما استشارة المستشار القانوني أو الضرائب أو الاستثمار الخاص قبل اتخاذ أي اعتبارات الاستثمار / الضرائب / العقارات / التخطيط المالي أو القرارات.