أفضل صناديق الطليعة - نموذج محفظة

ليس من الصعب تحديد أفضل أموال الطليعة ولكن كيف يمكن للمستثمر بناء محفظة معهم؟ جئت إلى المكان الصحيح للإجابة!

ولعل الجانب الوحيد الصعب لبناء محفظة مع الأموال الطليعة هو تضييق الخيارات لمجموعة مختارة من عدد قليل من الصناديق التي تعمل بشكل أفضل لتلبية الاحتياجات الخاصة بك. هناك الكثير للاختيار من بينها!

الطليعة قد يكون الذهاب إلى مكان للاستثمار في صناديق المؤشرات، ولكن لديهم أيضا بعض من أفضل الأموال المدارة تدار بنشاط المال يمكن شراء.

مع مثل هذه مجموعة واسعة من صناديق الاستثمار عالية الجودة، منخفضة التكلفة، ليست هناك حاجة للاستثمار مع شركات صناديق أخرى.

ابدأ مع أفضل هيكل محفظة

قبل أن نختار أفضل أموال الطليعة لاستخدامها في محفظتنا، سنقوم بمراجعة بنية محفظة بسيطة ولكنها فعالة، تسمى الأساسية والأقمار الصناعية، والتي هي تماما كما يبدو: محفظة على أساس "صندوق أساسي"، مثل الصندوق المشترك لأسهم الأسهم الكبيرة، الذي يمثل الجزء الأكبر من الحافظة، وأنواع أخرى من الأموال - أي "حيازات السواتل" - التي تتكون من أجزاء أصغر من المحفظة إلى الانتهاء من كله. وتتكون الأقمار الصناعية عادة من أموال من فئات مختلفة، مثل الأسهم الأجنبية، والأرصدة الصغيرة، وصناديق السندات، وأحيانا أموال القطاع.

إن الهدف الرئيسي من تصميم هذه المحفظة هو الحد من المخاطر من خلال التنويع (وضع البيض في سلال مختلفة) في حين تفوق (الحصول على عوائد أعلى من) معيارا قياسيا للأداء، مثل مؤشر S & P 500 .

نموذج محفظة من أفضل صناديق الطليعة

الآن لدينا تصميم ذكي لمحفظتنا من الأموال الطليعة، يمكننا أن ننظر إلى مثال يمكن أن تكون نموذجا لبناء محفظة خاصة بك:

- <->

35٪ مؤشر الطليعة 500 (فينيكس): الاسهم الامريكية الكبيرة
15٪ الطليعة مؤشر الاسهم العالمية (فغتسكس): الاسهم الاجنبية
10٪ فانغوارد إكسبلورر (فيكسكس)
5٪ فانغوارد هيلث كير (فغككس): قطاع الصحة
35٪ فانغارد توتال بوند ماركيت إندكس (فمسكس): سندات

هذا المزيج الخاص من أموال فانغوارد هو مثال على محفظة معتدلة، وهو مناسب للمستثمر الذي يحمل درجة عالية من التحمل للمخاطر وأفق زمني لا يقل عن 5 سنوات. والمستثمرون المعتدلون على استعداد لقبول فترات من التقلب المعتدل في السوق (صعودا وهبوطا في قيمة الحساب) مقابل إمكانية الحصول على عوائد تفوق التضخم بمقدار هامش كبير. توزيع الأصول هو 65٪ الأسهم و 35٪ السندات.

استخدام صناديق القطاع، مثل فغكس هو اختياري. إذا أضيفت قطاعات أخرى، تأكد من االحتفاظ بالتخصيص حوالي 5٪ لكل قطاع وحاول عدم تجاوز ما مجموعه 15٪ من المخصصات للقطاعات.ه. 5٪ خصصت لثلاثة صناديق قطاعية مختلفة).

خيار محفظة ليزي

ربما تكون قد لاحظت أن محفظة النماذج هذه تتضمن صناديق الطليعة المدارة بشكل نشط بالإضافة إلى صناديق المؤشرات. ولكن بعض المستثمرين على نحو مفهوم مثل فكرة الاستثمار فقط في صناديق مؤشر الطليعة. ويرجع ذلك إلى أن نسب النفقات منخفضة للغاية، كما أنها تتبع معاييرها، مما يقلل من مخاطر المدير المرتبطة بالصناديق المدارة بنشاط.

بسبب الطبيعة السلبية للأموال مؤشر، بعض المستثمرين دعوة بمودة محفظة من صناديق مؤشر "محفظة كسول". وفيما يلي مثال بسيط على محفظة كسول من الأموال الطليعة:

40٪ طليعة إجمالي مؤشر سوق الأسهم صندوق
30٪ طليعة إجمالي مؤشر الأسهم الدولية صندوق
30٪ طليعة إجمالي مؤشر سوق السندات صندوق

هذا كسول محفظة أخرى هي تخصيص معتدل، هذا واحد هو 70٪ الأسهم و 30٪ السندات.

بغض النظر عن الأموال الطليعة التي تختارها، فقط تأكد من أنك تستخدم مزيج متنوع من فئات صناديق الاستثمار المشترك واتبع هذه المبادئ التوجيهية لتحليل الصناديق المشتركة.

تنويه: المعلومات الواردة في هذا الموقع هي لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها مشورة في مجال الاستثمار. ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.