شراء السندات في بيئة أسعار فائدة مرتفعة

يقوم الاحتياطي الفدرالي بإلغاء حافزه تدريجيا مع انتقال الاقتصاد من دعم الحياة إلى حالة مستقرة. ولكن أسعار السندات تتحرك في الاتجاه المعاكس حيث أسعار الفائدة، مما يجعل الاستثمار في صناديق الاستثمار السندات وصناديق الاستثمار المتداولة تحديا، على أقل تقدير.

العثور على أفضل صناديق السندات في 2086، على أقل تقدير، سيكون تحديا. ولكن هنا بعض المبادئ التوجيهية العامة لشراء استثمارات الدخل الثابت هذا العام.

- 1>>

أفضل صناديق السندات لارتفاع أسعار الفائدة

طريقة واحدة للاستثمار في صناديق السندات خلال ارتفاع أسعار الفائدة هي استخدام أموال السندات قصيرة الأجل. وبصفة عامة، فإن السندات ذات آجال استحقاق أطول تندرج في الأسعار أكثر من تلك التي لها آجال استحقاق أقصر. وذلك باستخدام السندات صناديق الاستثمار المشترك مع أقصر متوسط ​​آجال الاستحقاق، يمكنك تقليل التأثير السلبي للهبوط الأسعار. في هذه الحالة، يمكن للمستثمرين النظر في صناديق السندات قصيرة الأجل.

هناك طريقة أخرى لإدارة عدم اليقين في ارتفاع أسعار الفائدة وهي استخدام صندوق استثمار متبادل جيدا ومدار بشكل جيد. أحد هذه الأموال هو لوميس سايلز بوند (لسبركس). وقد كان المدير دان فوس لديها 55 عاما من الخبرة في صناعة الاستثمار، وكان مع لوميس، سايلز وشركاه منذ عام 1976. الدخل الثابت يمكن أن يكون أكثر تعقيدا وصعوبة في إدارة من محافظ الأوراق المالية. لذلك مدير ماهرة وخبرة أمر لا بد منه لصندوق السندات الاستثمار. ولكن نضع في اعتبارنا أن لسبركس يمكن أن تستثمر في السندات ذات العائد المرتفع، والتي يمكن أن نرى انخفاضات أكثر حدة في السعر إذا كان الاقتصاد يتحول ضعيفة.

صندوق الاستثمار السندات جيدة لتبقى متنوعة هو مؤشر الطليعة إجمالي سوق السندات (فمكس).

كيف تعرف متى تبيع صناديق السندات

إذا كان من المتوقع أن تنخفض صناديق السندات في عام 2016، فليس من الحكمة ببساطة بيع أموال السندات الخاصة بك الآن وتحويل جزء الدخل الثابت من محفظتك إلى نقد؟ هذا سؤال صعب ولكن الجواب بسيط نسبيا إذا كنت مستثمرا طويل الأجل.

إذا نظرنا إلى الوراء على مدى السنوات القليلة الماضية، يمكنك أن ترى أن الأسهم كان واحدا من أفضل عملياتها الإيجابية في التاريخ، في حين أن السندات لم تفعل ذلك بشكل جيد على مدى السنوات القليلة الماضية، باستثناء بضع بقع مشرقة ل أسعار السندات.

النقطة هنا هي أن صناديق السندات يمكن أن تخسر المال، أي أن أسعار السندات يمكن أن تنخفض، خاصة عندما من المتوقع أن ترتفع أسعار الفائدة.

ولكن ليس هذا كيف يفترض التنويع للعمل؟ ووجود أحد الأصول جيد للغاية، كما أن الأصول الأخرى تحقق أداء أقل من المتوسط. وهذا ما يسمى توازن جيد، وليس تخصيص سيئة! أيضا، إذا كنت متوسط ​​تكلفة الدولار في صناديق السندات، كنت شراء الأسهم لأنها تقع في السعر. لذلك عندما تبدأ الأسعار في الارتفاع مرة أخرى، "متوسط" سعر السهم الخاص بك هو أقل وبالتالي يمكنك الاستفادة أكثر عندما ترتد مرة أخرى.

أوتلوك فور بوند فوندز في 2018

فيما يلي ملخص لشراء أفضل صناديق السندات في 2018 وما بعدها: إذا كنت ترغب في تقليل المخاطر أولا وتعظيم العائد الثاني، وهو فلسفة الاستثمار الحكيمة، فإنك لن تماما والتخلي عن توقعاتك على المدى الطويل ولكن ببساطة تبقى متنوعة.

بالإضافة إلى ذلك، من الذي سيقول أن الاقتصاد لن يتباطأ مرة أخرى، والروابط تتمسك بقيمها أو حتى ترتفع في السعر حيث أن الأسهم لديها عوائد سلبية منخفضة؟

لا أحد يعرف حقا. وهذا هو السبب في أن استراتيجية الشراء والاستحواذ تميل إلى العمل بشكل أفضل بالنسبة لمعظم المستثمرين.

تنويه: يتم توفير المعلومات الواردة في هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها مشورة في مجال الاستثمار. ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.