عمليات الغش المصرفية: إغراء المال السهل

القليل من المال الإضافي هو دائما مفيدة. لذلك معظمنا نلاحظ عندما يكون هناك فرصة لسهولة المال. لسوء الحظ، فإن معظم "الفرص" هي الحيل - أو فرص لإعطاء المال لفنان يخدع.

هذه الحيل الاستفادة من قوة الطمع (لدينا جميعا القليل منه). وأحيانا انها ليست حقا مسألة الجشع - كنت مجرد محاولة للبقاء واقفا على قدميه. في كلتا الحالتين، نضع في اعتبارنا أنه ليس من السهل دائما أن أقول الفرق بين الحصول على المساعدة والحصول على الاستفادة من (حتى بعد حقيقة).

العمل من المنزل

عندما يصعب العثور على عمل جيد، فإن التنقل هو دب، وكنت قد حصلت على الأسرة لرعاية، والعمل في المنزل قد يبدو مثاليا. نحن نعيش في العصر الرقمي، والشركات على نحو متزايد توظيف الموظفين عن بعد إذا لم يكن هناك حاجة إلى وجود الموظفين في الموقع. وقد قفز المحتالين على هذا القطار، وشبكة الإنترنت مليئة الحيل تقدم وظائف التي يمكنك القيام به في المنزل.

كيف يمكنك اكتشاف هذه الحيل؟ إذا كان لديك بالفعل مهارات فعليا العمل ، فمن المرجح أن تكون عملية احتيال. ولكن بعض الوظائف تقدم من السهل المال ، وهذا ينبغي أن يثير شكوكك. نقل الأموال حول هو أمر مثير للقلق بشكل خاص. هذه "الوظائف" يمكن أن يشار إليها باسم المتسوقين سر أو وكلاء تحويل الأموال.

إذا كان كل ما عليك القيام به هو قبول المال وتمريره إلى شخص آخر، ربما تكون جزءا من عملية احتيال - وانها سوف تنتهي بشكل سيء. وباختصار، ستدفع في نهاية المطاف شخصا من حسابك المصرفي ، ولن يتم تسديد المبلغ المدفوع لك مطلقا.

قد تعتقد أنك آمن لأنك تلقيت الدفع قبل أن تمرره، ولكن هذا ما يريده الفنانون الميمون للتفكير.

المال لا يتحرك من خلال النظام المصرفي بأسرع ما يمكن أن نفكر. عند إيداع شيك، يستغرق الأمر عدة أيام حتى تصل الأموال حقا إلى حسابك المصرفي.

ولكن البنك الذي تتعامل معه يتيح لك إنفاق المال، وقد تتمكن حتى من سحب النقود على الفور. يستغرق الأمر بضعة أيام (أو أكثر) لمعرفة أن الشيك لم يكن جيدا.

حتى إذا كانت الأمور تسير على ما يرام لفترة من الوقت (بمعنى أن الشيكات التي تحصل عليها من رب عملك لا ترتد)، فإنك "تدرب" على الشعور بالراحة في إجراء تحويلات مالية أكبر وأكبر. عند نقطة معينة، سوف ترتد دفعة لك، وسيتم عكس الإيداع الخاص بك - ويترك لك مع انخفاض (أو سلبية) رصيد الحساب المصرفي. سيتحمل المصرف الذي تتعامل معه الرسوم، و سيتعين عليك استبدال الأموال التي أرسلتها من قبل.

سواء كنت تسدد الأموال من المصرف الذي تتعامل معه أو ترسل الأموال إلى ويسترن ونيون، فمن الصعب أو من المستحيل عكس هذه التحويلات (يطلب منك إجراء تحويلات مالية لا رجعة فيها هي علامة حمراء أخرى).

الثروة الأجنبية

الآن، معظم الناس على دراية "الأمير النيجيري" أو 419 رسوم مسبقة احتيال - لكنه لا يزال يعمل.ما هو الاستئناف؟ تحصل على الكثير من المال (الملايين) لفعل شيئا تقريبا.

في هذه الحيل، شخص ما مع الثروة والمكانة الاتصال بك، وأنها تريد الحصول على المال من البلاد (ربما بسبب المناخ السياسي). إنهم يحتاجون فقط إلى حساب مصرفي أمريكي لإبقائه مؤقتا - وهذا هو المكان الذي تأتي فيه - وهم سعداء بدفع بهدوء إذا كنت ستساعد.

اعتمادا على المخادع والمدى الذي ترغب في الذهاب إليه، ستتم مطالبتك بأرقام حسابك المصرفي، وسيطلب منك في نهاية المطاف إرسال الأموال للمساعدة في تسهيل المعاملة. أنت لن تحصل على أي أموال، ولكن سوف تحصل على أعذار لا نهاية لها حول "مضاعفات" ونفقات إضافية غير متوقعة التي تحتاج إلى أن تدفع (حتى تستسلم).

هذه الفضيحة قد تطورت على مر السنين، لذلك قد تسمع اختلافات طفيفة (ولكن احتمالات الحصول على أي أموال لا تزال هي نفسها):

الحيل الميراث تأتي مع وعد ثروات كبيرة من طويلة الأجل، فقدت النسبية. قد قد يكون في الولايات المتحدة (ولكن بعد ذلك سيكون من السهل جدا للبحث الأشياء)، ولكنهم أكثر عرضة في الخارج حيث الشريط الأحمر يجعل من الصعب الحصول على المال. كل ما عليك فعله هو إرسال الأموال مقابل الضرائب أو الرشاوى أو الرسوم القانونية، وسيتم تحويل الأموال إلى حسابك في الولايات المتحدة.

الخدعة الخيرية تنطوي على غنية تفعل أكثر بعيدة الذين يفضلون بدلا من إعطاء أمواله للجمعيات الخيرية من إعطائها لحكومة فاسدة. لأنه سوف يثق أساسا أي شخص في الولايات المتحدة، يريد معلومات البنك الخاص بك، حيث انه سوف ترسل المال، ويمكنك جيب نسبة لطيفة لمشاكلك. لسوء الحظ، قد يتم استخدام هذه المعلومات لاستنزاف حساباتك.

حيل اليانصيب هي إخطارات وهمية أنك الفائز. بالطبع، كنت قد دخلت أبدا اليانصيب، لذلك من غير المحتمل، لكنه يستحق المتابعة لأنك قد حصلت على عدة ملايين من الدولارات القادمة طريقك. كل ما عليك القيام به هو الدفع المسبق للضرائب، والمال هو لك. بالطبع، اليانصيب الشرعي حجب الضرائب بالنسبة لك - أنها لا يطلب منك الدفع المسبق عن أي شيء.

كنت قد سمعت من قبل، ولكن الأمر يستحق التكرار: إذا كان يبدو جيد جدا ليكون صحيحا، وربما هو .