مستشار الشؤون المالية

المستشار المالي (فا) والمستشار المالي (فك) هي العناوين الوظيفية المعاصرة لما كان يطلق عليه اسم السمسار أو الوسيط أو الحساب التنفيذي أو الممثل المسجل. كما تستخدم بعض الشركات في هذه الصناعة، وهنالك بعض المراسلين والمطبوعات المالية، هجاء متباين، مستشار مالي.

على الرغم من أن مصطلح المستشار المالي كان يستخدم بشكل عام منذ أوائل التسعينات، فإنه لا يخلو من الجدل.

- 1>>

لا يزال العديد من النقاد يحافظون على أنه ينطوي على الالتزام بالمعايير الائتمانية الصارمة التي تتطلب العمل لصالح العملاء، بدلا من معيار الملاءمة الأقل صرامة الذي يربط الوسطاء تقليديا. على سبيل المثال، كانت شركة ميريل لينش من بين الشركات الكبرى التي اعتمدت هذا المصطلح، وذلك بسبب هذا القلق من جانب قسمها القانوني والامتثال الذي كان محافظا جدا في ذلك الوقت.

البحث عن فرص العمل: استخدم هذه الأداة للبحث عن فرص العمل الحالية في هذا المجال.

مزيد من التفاصيل عن الوظيفة

بالنسبة لأولئك الذين يسعون للحصول على معلومات تتجاوز المستوى التمهيدي، يتضمن هذا الموقع الدليل عددا من المقالات الأخرى التي تستكشف وظائف المستشار المالي والقضايا ذات الصلة بمزيد من التفصيل. يتم تنظيم هذه المقالات في هذه الفئات:

• التطوير الوظيفي للمستشارين الماليين
• تطوير الممارسة للمستشارين الماليين
• قضايا خدمة العملاء للمستشارين الماليين

- منتجات الاستثمار

• إستراتيجيات الاستثمار
• التمويل السلوكي
• أفكار للشركات الصغيرة
• تقليديا، عمل مستشار مالي في شراء وبيع الأوراق المالية (مثل الأسهم والسندات) نيابة عن العملاء. من المفترض أن يعكس التغيير في العناوين المبينة أعلاه حقيقة أنه بدلا من التركيز بشكل أساسي على تسهيل المعاملات، فإن المستشارين الماليين يجب أن يكونوا أشبه بمستشاري الاستثمار والمخططين الماليين الذين يأخذون نظرة شاملة لاحتياجاتهم المالية وأهدافهم المالية.

وتستخدم أيضا الاختلافات الأخرى في العنوان، مثل مستشار إدارة الثروات، وأحيانا للإشارة إلى مستشار مالي لديه تدريب إضافي، وشهادات و / أو الخبرة.

التخصص

ويركز بعض المستشارين الماليين على خدمة العملاء الفرديين أو الأفراد وغيرهم يركزون على العملاء من الشركات أو المؤسسات. بعض شركات الأوراق المالية تفضل أن المستشارين الماليين متخصصون في هذا الأسلوب، والبعض الآخر يترك الأمر للمستشارين الفرديين لاختيار أي مزيج من العملاء يفضلون. عملاء الأعمال الذين يحتاجون إلى المشورة والخدمات المتخصصة (مثل إدارة رأس المال العامل أو القروض التجارية) قد يفضلون المستشارين الماليين مع معرفة مفصلة في هذه المجالات.

الواجبات والمسؤوليات

المستشارين الماليين العملاء المستشارين على فرص الاستثمار، بما يتفق مع احتياجات هذا الأخير، والأهداف والتسامح للمخاطر.وتقتضي هذه الوظيفة مواكبة الأسواق المالية، ومراقبة باستمرار الاستثمارات المحددة في محافظ العملاء، وكونها على رأس استراتيجيات الاستثمار الجديدة وسيارات الاستثمار. يجب على المستشارين الماليين أن يكونوا واثقين من اتخاذ القرار في ظل عدم اليقين وتحت ضغط الوقت المتطرف، لديهم الناس ممتازة ومهارات الاتصال، ومعرفة كيفية التعامل مع الفشل ومع العملاء غير راضين.

نجاح يعتمد بشكل كبير على قدرة المبيعات، سواء في اكتساب عملاء جدد أو في نصب الأفكار الاستثمارية للعملاء الحاليين. خدمة العملاء، الامتثال وإدارة الممارسة هي قضايا مترابطة ترابطا وثيقا للمستشارين الماليين.

يمكن للمستشارين الماليين أن يعززوا كثيرا من إنتاجيتهم وقدرتهم على خدمة كتاب كبير من الأعمال التجارية إذا كانوا مدعومين بمساعد مبيعات واحد أو أكثر. ومع ذلك، في العديد من شركات الخدمات المالية، يجب على المستشارين الماليين تمويل أجور مساعدي مبيعاتهم، كليا أو جزئيا، من التعويض الخاص بهم (انظر أدناه).

الجدول النموذجي

يقول مكتب إحصاءات العمل (بلس) أن 24٪ يعملون أكثر من 50 ساعة في الأسبوع. ومع ذلك، يمكن أن يكون التزام الوقت الفعلي أثقل بكثير (60-80 ساعة في الأسبوع أو أكثر)، سواء بالنسبة لأولئك الذين بدأوا في الميدان والمستشارين الماليين الراسخة ملتزمة بتقديم خدمة ممتازة وتنمية أعمالهم.

ما يشبه

المستشارين الماليين لديهم درجة عالية من الاستقلالية المهنية، أقرب إلى كونه رجل أعمال مستقل من موظف في الشركة. هناك علاقة وثيقة بين الأداء والمكافأة، مع إمكانات غير محدودة تقريبا الأرباح. القيام بعملك بشكل جيد، وجعل لكم ملحوظا، تأثير إيجابي على حياة العملاء الخاص بك.

ما لا يعجبك

الضغوط على المستشار المالي لمعالجة الانهيار المستمر للمعلومات، واتخاذ قرارات سريعة في ظل عدم اليقين، إذا كان خطأ، يمكن أن تكون مكلفة للعملاء، لبيع باستمرار وتبرير نفسك يوميا يمكن تكون ساحقة بالنسبة لبعض الناس.

التعويض

كان متوسط ​​التعويض السنوي حوالي 67 دولارا، 520 اعتبارا من مايو 2012، مع 90٪ كسب ما بين 32، 280 و 187 $، 200. وعادة ما يستند تعويض المستشار المالي على العمولة. أي أن المستشار المالي يحصل على حصة من العائدات التي حققتها الشركة لعملائه. ويمكن أيضا أن تعوض المقاييس الأخرى، مثل القيمة الإجمالية للأصول المالية للعملاء المودعة لدى شركة المستشار المالي. يمكن للمستشارين الماليين أن يحصلوا على أكثر من 1 ألف دولار.

كيف تصبح مستشار مالي

: اتبع هذا الرابط لإجراء مناقشة تفصيلية للتعليم والتدريب والشهادات المهنية اللازمة للشروع في العمل كمالية مالية مستشار. غيرها من الفئات ذات الصلة:

قد ترغب في تصفح لدينا مكتبة واسعة من المقالات عن هذه الجوانب الأخرى من المهن المالية: الوظيفي الوظيفي والوظائف

• كبار أصحاب العمل في المالية
• التعليم والتدريب،
• كيفية إدارة مهنتك
• الدفع مقابل الوظائف المالية
• لمزيد من المعلومات عن المستشار المالي الوظائف:

اتبع الروابط أدناه للحصول على مزيد من التفاصيل حول التعويضات ووثائق التفويض والتقدم الوظيفي والمزيد .