صناديق النمو والدخل - أمثلة واستراتيجيات

ما الذي تحصل عليه عند الجمع بين أسهم النمو وأسهم التوزيعات؟ لا انها ليست مزحة. نحن نتحدث عن نوع من الاستثمار يسمى النمو وصناديق الدخل.

سنقوم بتغطية تعريف النمو وصناديق الدخل ومتى ولماذا يمكن للمستثمرين الاستفادة منها.

تعريف النمو وصناديق الاستثمار المشتركة

كما يوحي الاسم، فإن هدف النمو والدخل لصناديق الاستثمار المشترك هو مزيج من جزأين - نمو جزء واحد وإيرادات جزء واحد.

تمتلك صناديق أسهم النمو مخزونات الشركات التي من المتوقع أن تنمو بمعدل أسرع بالنسبة لسوق الأوراق المالية بشكل عام. وتسعى صناديق الدخل إلى توفير مصدر دخل للمستثمر من خالل توزيعات األرباح. وصناديق أسهم الدخل متشابهة وغالبا ما تكون قابلة للتبادل بمعنى صناديق القيمة التي تستثمر في المقام الأول في الأسهم التي يعتقد المستثمر أنها تبيع بسعر منخفض بالنسبة إلى الأرباح أو غيرها من تدابير القيمة الأساسية.

أمثلة على صناديق النمو والدخل

من المهم أن نلاحظ أن جزء الدخل من هدف النمو والدخل لا يحد بشكل صارم من حيازات الصندوق للأسهم المدرة للدخل (القيمة). ويمكن أيضا تحقيق هدف الدخل لصندوق النمو والدخل من خلال أدوات الدخل الثابت، مثل السندات.

لجعل البحث والوصول أسهل للمستثمرين، العديد من صناديق الاستثمار مع هدف النمو والدخل لها عبارة "النمو والدخل" في الاسم الرسمي للصندوق.

- 3>>

وتشمل الأمثلة البارزة والمختلفة لأموال النمو والدخل كالاموس غراوث & إنكوم (كجيكس)، التي تستثمر في السندات القابلة للتحويل، والنمو الطليعي والدخل (فنبكس)، التي تستثمر في أسهم النمو وأسهم القيمة ، مع عدم التعرض للسندات.

الحذر والاستراتيجية: صناديق النمو والدخل ليست دائما الخيار الصحيح

مصطلح النمو والدخل يتم طرحه في كثير من الأحيان في وسائل الإعلام المالية ولكن المعنى يميل إلى تضيع وسط الضجيج.

على سبيل المثال، عندما تسمع معلم التمويل الشخصي والشخصية الإذاعية، ديف رمزي، ذكر "النمو والدخل" كمحفظة صناديق الاستثمار المشتركة المقترحة، فإنه لا يوصي بالضرورة صندوق معين بل بالأحرى والهدف العام، وهو واسع جدا القول أقل.

أنا أحب ديف رمزي ولكن ربما نهجا استثماريا أكبر للنمو والدخل لكثير من المستثمرين، سواء المبتدئين والمتقدمين، هو الوصول إلى التعرض للنمو والدخل ببساطة عن طريق الاستثمار في واحدة من أفضل صناديق مؤشر S & P 500، والتي سوف وتوفير التعرض لمخزون النمو والقيمة، وصندوق جيد للسندات، والذي سيكمل ويضيف إلى جانب الدخل من هدف النمو والدخل مع المساعدة في الحد من مخاطر السوق بشكل عام في المحفظة.

أيضا، العديد من المستثمرين لديها بالفعل أموال مع هدف النمو وهدف الدخل (القيمة).وقد تؤدي إضافة صندوق للنمو والدخل إلى تداخل كبير في الأموال مما يقلل من تنويع المحفظة ويزيد من مخاطر السوق.

تنويه: يتم توفير المعلومات الواردة في هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها مشورة في مجال الاستثمار. ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.