كيف يعمل الحراسة العالمية؟

واحدة من الأشياء التي تفصل المستثمرين من ذوي الخبرة من أولئك الذين جمعت قليلا من رأس المال والاستفادة من مديري المحفظة الخاصة هو فهم الحضانة العالمية وحسابات الحضانة العالمية. كيف تعمل الحضانة العالمية؟ كم يكلف؟ من هم المزودون الرئيسيون لخدمات الحضانة العالمية؟ دعونا نأخذ بضع دقائق للذهاب من خلال هذه القضايا حتى يكون لديك معرفة العمل من واحدة من أهم القرارات عليك أن تجعل بمجرد أن تصبح ثراء.

ما هو الحراسة العالمية ولماذا يجب أن يهتم المستثمرون؟

عند شراء سهم أو سند أو أي ضمان آخر، يقوم الوسيط الذي تختاره بتنفيذ الصفقة. وهي تتعامل مع الأوراق وتسجل تفاصيل السعر الذي تم الاتفاق عليه بين الطرفين، وترتب لتبادل النقد لشهادة الأسهم (أو، في هذه الأيام، الدخول الإلكتروني) على دفاتر الشركة عن طريق وكيل التحويل التي تبين أنك الآن تملك الأصل. عادة، تستقر الصفقات في ثلاثة أيام عمل هنا في الولايات المتحدة. وهذا يعني قبل الموعد النهائي، عليك أن تظهر مع الجزء الخاص بك من الصفقة - في هذه الحالة، النقد السائل لإتمام عملية الشراء - والطرف المقابل يجب أن تظهر مع جزء من الصفقة - والأصل الذي هو يتم نقلها إلى اسمك. قد يؤدي عدم التسليم أو التسوية إلى فرض عقوبات، ورسوم، ومشاكل مع الهيئات التنظيمية.

--2>>

لا يعطي المستثمرون الصغار هذه العملية الكثير من التفكير بسبب شركات الوساطة المالية بالتجزئة تقريبا، دون استثناء، حضانة الزوجين مع خدمات التنفيذ.

إذا وضعت 10 آلاف دولار في حساب لدى وسيط خصم مثل E-تريد، فإنك تقوم بإيداع النقود في حساب الوساطة الخاص بك، وإدخال التجارة، ورؤية الأموال المأخوذة منك على الفور، والأسهم المودعة في دفتر الأستاذ الخاص بك. هذا ليس، في الواقع، ما يحدث. التجارة الإلكترونية هو ببساطة أخذ أموالك والاستمرار في ذلك حتى تاريخ التسوية، ثم الاستيلاء على الأسهم الخاصة بك بالنسبة لك.

- 3>>

في جميع الحالات تقريبا، لن يسجلوا حتى الأسهم في اسمك مباشرة، ولكن بدلا من ذلك، سيتم إدخالها في اسمهم أثناء تسجيلك كمالك مفيد. في مثل هذه الحالة، ويقال يقال الأوراق المالية الخاصة بك "في اسم الشارع" لأن الشركة التي تملكها لا تعرف في الواقع من أنت. انهم مجرد رؤية شركة الوساطة الخاصة بك على قائمة أصحاب لأنها تحتجز نيابة عنك.

هذا لديه كل أنواع الفوائد. يجعل الحياة أسهل بكثير بالنسبة لك، المستثمر. يمكنك في كثير من الأحيان شراء وبيع في ضربات القلب. يمكنك في كثير من الأحيان على الفور تعهد الديون الهامش ضد الأسهم والسندات الخاصة بك، وذلك باستخدام الأوراق المالية كضمان في حال كنت ترغب في الحصول على المال بسرعة دون تحقيق مكاسب رأس المال الخاص بك وفقدان ميزة الضرائب المؤجلة.والأفضل من ذلك هو أن معظم الجوانب السلبية تؤخذ في الاعتبار للمستثمرين الصغار لأنه إذا أفلست شركة الوساطة الخاصة بك، وهي عضو في سيبك، ليس هناك ما يدعو للقلق في معظم الحالات بسبب أرصدة الحسابات الحقيقية التي تصل إلى 500 $، 000 المؤمن ضد فشل الشركة (العنصر النقدي هو أقل من ذلك كن حذرا). وكان هذا النظام يعود في السبعينات بعد موجة من فشل شركات الوساطة التي أثارت المستثمرين وأرسلت صدمات من خلال المجتمع المالي.

كان الأمر سيئا للغاية في ذلك الوقت الذي كتب فيه والد استثمار القيمة والموجه إلى وارن بافيت بنيامين غراهام في كتابه الكلاسيكي المستثمر الذكي أن كل مستثمر واحد يجب أن يفكر في استخدام حساب الحضانة في البنك المحلي لحماية نفسه أو نفسها.

للمستثمرين مع أكثر بكثير من 500،000 دولار والذين يريدون كل أصولهم التي عقدت في نفس المكان، على بيان واحد. الذين يرغبون في حرية توظيف مستشار استثمار مسجل، والاستثمار في شراكات محدودة، وعقد سندات الخزينة الأمريكية، ومجموعة من الممتلكات القيمة الأخرى، في حين لا تقلق بشأن الحد التأمين 500،000 $؛ وهي ترتيبات حضانة عالمية، ويفضل أن يكون ذلك مع إدارة الثقة المصرفية (لديها قواعد أكثر صرامة من التجار الوساطة التي تحميك في حالة الفشل المؤسسي)، هو الطريق للذهاب.

يمكنك أن تدفع حتى أن يكون كل موقف واحد مسجل مباشرة في اسمك من خلال نظام تسجيل درس، أو نظام التسجيل المباشر. يمكنك تعيين نقد أو سوق مال أو حسابات سيولة أخرى لتمويل جميع عمليات الشراء الخاصة بك أو تلقي جميع توزيعات الدخل الخاص بك، وأمر الحارس العالمي الخاص بك لقبول أي أوامر واردة أو شراء واردة من الوسطاء المعتمدين مسبقا الذين تعمل معهم. يقوم الوسيط بتنفيذ أي أوامر شراء أو بيع تخبره بتنفيذها (شريطة أن تعتقد أنك جيدة للتجارة - تذكر أنه لم يعد يحمل الأوراق المالية لذلك يجب أن تحقق مع الحارس للتأكد من أنك سوف تستمر نهايتك من الصفقة) ويقوم الحارس بإرسال الأموال أو استلام الأصل.

وعند هذه النقطة، يعالج أمين الحفظ مسؤولياته الرئيسية الأخرى، المعروفة باسم "خدمة الأصول". وتشمل هذه المسؤوليات، على سبيل المثال لا الحصر، ما يلي:

• توفير سجل أسعار الأصول اليومية أو الشهرية حتى تتمكن من رؤية قيمة المقتنيات الخاصة بك مع مرور الوقت على بيانات حسابك.
• تأكد من استلام أرباحك و فوائدك وفقا لإعلانات الشركات التي تم تقديمها.
• إبلاغك بأفعال الشركات والتعامل مع أي أوراق ضرورية (مثل ز، انقسامات الأسهم، عروض العطاءات، مقترحات الاندماج).
• تتبع النفقات المفروضة على حسابات مختلفة.
• توفير لقطات من السيولة حتى تعرف مقدار النقدية الحرة وغير المقيدة المتاحة في أي وقت من الأوقات.
• إنشاء سجل تدقيق لمنع الغش أو سرقة أوراقك المالية.
• تسهيل الإقراض الأوراق المالية إذا كنت ترغب في جعل بعض المال الاضافي عن طريق السماح للبائعين قصيرة اقتراض الأسهم الخاصة بك.
• قياس معدل النمو السنوي المركب مع مرور الوقت حتى تتمكن من معرفة مدى ما تبذلونه من المقتنيات.

يضيف الجزء "العالمي" من الحضانة العالمية المزيد من الفوائد للمستثمرين الذين يرغبون في الاحتفاظ بأصول خارج الولايات المتحدة.

• يمكن تتبع الأرصدة النقدية، والتعامل مع التسوية، في عدة عملات عالمية على عدة أسواق الأسهم العالمية.
• تحصيل الإيرادات بعملات أخرى مثل الفائدة على السندات الأجنبية.
• يسمح لك إنشاء عملة التقارير الأساسية بترجمة القيمة المكافئة لمقتنياتك وعملاتك الأجنبية في أي وقت حتى تعرف القوة الشرائية في بلدك.
• التعامل مع القضايا الضريبية معاهدة بشأن استلام أرباح دولية. على سبيل المثال، يحق للمستثمرين الأميركيين الحصول على نسبة 15٪ من الضريبة على الأرباح التي تدفعها الشركات السويسرية مثل نستله. إذا كان لديك أسهم في تكتل الطعام مباشرة في سويسرا، وليس من خلال أدر، كنت لا تريد الحكومة السويسرية حفظ المزيد من المال الخاص بك مما كان ينبغي أن يكون الحق في الاحتفاظ، حتى مؤقتا (هل يمكن أن يكون كسب المزيد من الدخل السلبي على هذه الأموال!). يقوم الحارس العالمي بإدراج تقارير الائتمان الضريبي الخاص بك لإعطاء المحاسب الخاص بك عندما يحين الوقت لتقديم عوائدك مع مصلحة الضرائب حتى تتمكن من المطالبة الدفع الزائد أو يتعامل مع السلطات الضريبية السويسرية لذلك يتم خفض معدل 15٪ أقل من الأول مكان.

من هم بعض مقدمي الحسابات الرئيسيين والحراسة العالمية؟

بنك نيويورك، شارع الولاية، الإخلاص، تشارلز شواب، تد أميريتريد، سكوتريد، بنك أومب، الولايات المتحدة بانكورب، نورثرن تروست، جي بي مورغان تشيس، سيتي جروب، و ميلون فينانسيال ليست سوى عدد قليل من مقدمي الرعاية العالمية الكبرى في الولايات المتحدة. في سويسرا، كريدي سويس و أوبس هي من بين أكبر المؤسسات التي تقدم الخدمة. وفي أماكن أخرى من أوروبا، يعتبر بنك هسك أحد كبار الوكلاء العالميين.

كم "تكلفة حساب الحضانة العالمية"؟

مثل خدمات إدارة الاستثمار، غالبا ما يتم التعاقد على خدمات الحضانة العالمية على أساس التفاوض وفقا لمستوى الأصول لديك وتعقيد احتياجاتك. فعلى سبيل المثال، يمكن لصناديق المعاشات التقاعدية في البلديات أن تحصل في كثير من الأحيان على خدمات الحضانة التي لا تتقاضى سوى نصف نقطة أساس واحدة - أي 1/1000 من 1٪ - لكل موقف أسهم أمريكي في السنة، بالإضافة إلى بضعة دولارات في وقت تنفيذ التجارة (أعلى بالنسبة للممتلكات الأجنبية اعتمادا على تطور الأمة؛ على سبيل المثال، أنت ذاهب لدفع أقل عن الأسهم الفرنسية مما كنت واحدا في بلد ثالث). وقد تشمل الحسابات الأخرى الأصغر حجما والأفراد الأصغر حجما على الصعيد العالمي رسوما سنوية تبلغ بضع مئات أو بضعة آلاف من الدولارات سنويا بالإضافة إلى رسم محدد لكل وظيفة بالإضافة إلى عدد كبير من النقاط الأساسية.

جدول واحد من الرسوم المصرفية العالمية للورقة رأيت في وقت سابق اليوم رسوما سنوية قدرها 500 دولار لكل حساب بالإضافة إلى 5 نقاط أساس ثابتة من الأصول سنويا مع رسم أدنى قدره 6 آلاف دولار سنويا على حسابات تصل إلى 50 ألف دولار ، 000 (جميع الرسوم المحسوبة إلى الحد الأدنى).وحملت حسابات حضانة عالمية تتراوح بين 000 50 و 000 100 دولار أمريكي 000 000 2 نقطة أساس سنويا أعلى من رسم الحساب. لعائلة ناجحة التي جمعت عدة ملايين من الدولارات، وهذا هو خطأ التقريب وبالتأكيد يستحق راحة البال والراحة من وجود كل شيء في مكان واحد، مع العلم أنك أقل عرضة للفشل المؤسسي. بغض النظر عن عدد مدراء الثروات أو المستشارين أو الوسطاء الذين تستخدمهم، يتم إيقاف رأس مالك بأمان في حساب الحجز؛ وهو الكنز المركزي الكنز الذي يتدفق كل نشاط.

شخصيا، أقترح ألا تحاول الذهاب لأرخص ترتيب خدمة حضانة ولكن بدلا من ذلك، للخدمة. فالحارس الجيد يجعل الحياة أسهل بكثير، بما في ذلك مديري الثروات. تخيل شخص ما اقترب مني غدا وقال: "يشوع، أريدك أن تدير 25000000 دولار من ثروة عائلتي جنبا إلى جنب مع أموال عائلتك، وسوف أدفع لك شقة 1.00٪ سنويا لوضع معا مجموعة متنوعة من المخزونات العالمية مع التركيز على أوروبا وأمريكا الشمالية وآسيا، فإن جميع تعرضات العملات غير محذوفة، فإن جميع رؤوس الأموال السوقية تعتبر، ولكن محليا، تفضيل للشركات الصغيرة ". مع ترتيب حساب الحضانة العالمية، وأنا لا داعي للقلق من أي وقت مضى بشأن المسؤولية أو حفظ التعامل مع هذا المال أو التحقق من حدود التأمين في عدد لا يحصى من شركات الوساطة. في الواقع، لا أستطيع فعلا لمسها. بدلا من ذلك، لدي القدرة على توجيه الاستثمارات وأمر الوسيط بشراء أو بيع الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار العقاري وغيرها من الأصول. لن يقوم الحارس بالإفراج عن الأموال إلا عند الحصول على تأكيد من الصفقات التي قمت بوضعها. على مدار السنة، سيتم سحب رسوم التناسب الخاصة بي من قبل وكيل الحفظ وإرسالها إلى البنك الذي تتعامل معه، ودفع لي مقابل خدماتي. المستثمر سوف نرى جميع التدفقات النقدية ويعرف بالضبط ما يجري مع حسابه أو لها. انها الفوز للجميع المعنيين. انها تسمح لجميع الأطراف على النوم بشكل أفضل في الليل. انها ليست رسوم أي شخص ينبغي أن تنظر مرهقة.