هل يجب أن تستثمر مع أكثر من صندوق استثمار مشترك؟

لا ينطبق التنويع دائما على فئات الأصول وأنواع الاستثمار فقط. في بعض الأحيان يمكن أن يكون من الحكمة أن عقد الأصول الاستثمارية الخاصة بك في أكثر من شركة صناديق الاستثمار المشترك أو الخصم على الانترنت شركة الوساطة.

ولكن هل ينبغي على كل مستثمر أن ينشر الأصول بين شركات مالية متعددة أم أن القرار يتخذ على أساس كل حالة على حدة؟ ما هي بعض الأسباب الجيدة للاستثمار في أكثر من صندوق استثمار مشترك؟

<1>>

لماذا ومتى عقد أصول الاستثمار في أكثر من شركة

عندما يكون لديك صناديق الاستثمار، فإنها عادة ما تكون في الثقة نيابة عن المستثمر وليست أصول شركة الصناديق الاستثمارية أو شركة الوساطة. لهذا السبب، ينبغي للمستثمرين ملاحظة أنه من غير المرجح للغاية أن شركة صناديق الاستثمار المشترك أو شركة الوساطة سوف تفشل، وبالتالي يسبب المستثمرين لتخسر المال.

في حالة وقوع حدث متطرف ونادر، مثل الإفلاس، وعندما تكون الأموال وشركات الصندوق كيانات قانونية منفصلة، ​​لا يستطيع دائنو شركة الصناديق المطالبة بأموال الصندوق لدفع أموال الشركة التزامات الديون بموجب الإفلاس. في هذا السيناريو الأسوأ، فإن شركة صناديق الاستثمار المشتركة سوف تفلس ولكن ليس صناديق الاستثمار المشترك. وستبقى أصول كل صندوق في الحراسة الواقية لدى مصرف أمانة الصندوق. ونتيجة لذلك، سيظل المستثمرون قادرين على استرداد أو تحويل أسهم صناديق الاستثمار المشترك إلى شركة أخرى.

هل صندوق الاستثمار المشترك مغطى بخسائر الاستثمار؟

في حالة غير عادية حيث يفتقد بعض أو كل من النقد والأوراق المالية للعميل، يغطي التأمين مؤسسة حماية الأوراق المالية (سيبك) خسائر تصل إلى 500،000 دولار (بحد أقصى 250،000 $ للخسائر النقدية).

لذلك، إذا أراد المستثمر أن يلعب بأمان قدر الإمكان، فإنهم لن يحتفظوا بأكثر من 500 ألف دولار في صناديق الاستثمار المشترك في شركة واحدة.

نضع في اعتبارنا أيضا أن سيبك يحمي المستثمرين من إفلاس أو إعسار شركة الوساطة. شركات صناديق الاستثمار المشترك ليست شركات وساطة، لذلك زبائنها لا يحصلون على حماية سيبك. وبالتالي فإن الحماية الحقيقية الوحيدة المستثمرين صندوق الاستثمار المشترك هو إذا كان لديهم النقدية في حساب اكتساح أو حساب الودائع التي هي ملك لشركة الوساطة.

من المهم أن نلاحظ أن إفلاس شركة الصناديق الاستثمارية، وخاصة شركة كبيرة مثل الطليعة أو الإخلاص، ليس من المرجح أن تواجه مشاكل مالية بالغة من شأنها أن تضر المستثمرين. والخطر الحقيقي الوحيد الذي ينبغي أن يثير قلق المستثمرين في صناديق الاستثمار المشترك هو مخاطر السوق (فقدان رأس المال). ولكن حتى ذلك الحين هو نفس الخطر الذي هو جزء من إمكانية تحقيق عوائد عالية.

لتحقيق التنويع السليم، يجب على المستثمرين التركيز أكثر على التنويع بين عدة صناديق أنواع ، وليس شركات صناديق الاستثمار المشترك.

المصدر: فانغوارد إنفستمنتس من خلال المستثمر المستثمر: هل هو أكثر أمانا لاستخدام شركات صناديق متعددة؟

تنويه: يتم توفير المعلومات الواردة في هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها مشورة في مجال الاستثمار. ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.