كيفية إنشاء مصادر واستخدامات بيان الصناديق

ما هي مصادر واستخدامات كشف الأموال؟ ربما كنت قد رأيت هذا المصطلح على قائمة جداول البيانات المالية اللازمة للحصول على قرض مصرفي. بعض البنوك تتطلب هذا البيان كجزء من عملية تقديم طلب للحصول على قرض الأعمال.

تشمل الشركات العامة الكبيرة بيان استخدامات المصادر والاستخدامات في تقاريرها السنوية، ولكن حتى الشركات الصغيرة يمكنها العثور على مصادر واستخدامات مفيدة. ورقة العمل التي نوقشت هنا هي مبسطة، نسخة مختلفة قليلا التي يمكنك استخدامها لإظهار المقرض كم كنت بحاجة للتمويل بدء التشغيل وكم الضمانات التي سوف تسهم.

المقرضين مثل المصادر واستخدامات البيان لأنه هو ملخص ممتاز من الخطط المالية الخاصة بك، والتي تبين فيها الأموال التي تحتاج إليها تأتي من وما سيتم استخدامه ل.

الجمع بين المصادر واستخدامات البيان هو أيضا وسيلة جيدة لوضع استراتيجية على الطرق الإبداعية لتمويل بدء الأعمال التجارية أو التوسع الخاص بك.

-> ->

مصادر واستخدامات بيان الصناديق

كما يمكنك أن تقول من عنوانها، ومصادر، واستخدامات بيان الأموال يظهر للقارئ المعلومات اللازمة للحصول على "صورة كبيرة" من:

1. استخدامات الأموال: الأموال اللازمة لأغراض مختلفة لبدء الأعمال التجارية، بما في ذلك بداية كميات اللوازم والمعدات والأثاث اللازم، وشراء المباني / الأراضي أو تكاليف الودائع للإيجار، وتكاليف بدء التشغيل الأخرى. إذا كان نشاطك التجاري يفكر في التوسع، فإن جزء "الاستخدامات" من البيان سيظهر البناء أو التحسينات التي ستحتاج إليها، والأصول الرأسمالية الإضافية التي ستحتاج إلى شرائها.

2. مصادر الصناديق: أين سيأتي المال من كل التمويل. قد يكون لديك مزيج من صناديق مختلفة لأجزاء مختلفة من خطتك. على سبيل المثال، قد تساهم في الأثاث المكتبي بنفسك، والحصول على قرض لشراء المعدات الرئيسية، والحصول على خط ائتمان لرأس المال العامل.

خطوات إنشاء مصادر واستخدامات بيان الأموال

يبدو شكل وثيقة المصادر والاستخدامات إلى الوراء - أولا، يتم وصف استخدامات الأموال، ثم المصادر، كما لو كنت تتحدث إلى المقرض عن خططك.

1. القسم الأول هو "استخدامات الأموال". في هذا القسم، استخدم المجاميع الفرعية لكل قسم في ورقة عمل تكاليف بدء التشغيل: المرافق والمعدات والمركبات والإمدادات والإعلانات وتكاليف بدء التشغيل الأخرى. إجمالي هذه الأرقام.
2. في قسم استخدامات الأموال، قم بتقدير رأس المال المتداول الاحتياجات - أي مبلغ المال الذي تحتاجه لتسديد الفواتير أثناء قيامك بإنشاء عملك.
3. مجموع أموال الشركات الناشئة واحتياجات رأس المال المتداول هو إجمالي استخدامات الأموال.
4. في قسم مصادر الأموال ، أدرج جميع مصادر الأموال التي يمكنك تقديمها بنفسك، مثل ضمان القرض الذي تبحث عنه. قد يشمل هذا الإنصاف في منزلك، أو حساب التوفير، أو حساب الاستجابة العاجلة (لم يكن لديك لدفعها في، مجرد أن تكون على استعداد للسماح للبنك اتخاذها إذا كنت لا تستطيع دفع على القرض الخاص بك).
5. الفرق بين إجمالي استخدامات الأموال من القسم الأول والضمان الكلي الذي تقدمه يساوي مبلغ التمويل المطلوب.

مثال على مصادر واستخدامات بيان الصناديق

استخدامات الأموال
تكاليف المرافق $ 120، 000
المعدات والمركبات $ 325، 000
اللوازم والإعلانات $ 49، 000
التكلفة: $ 000، 000
مجموع تكاليف بدء التشغيل $ 507، 000
رأس المال العامل المطلوب 100 ألف دولار
مجموع استخدامات الأموال $ 607 000
مصادر الأموال
ضمانات المالك:
إيرا $ 50، 000
مجموع التوفير $ 10، 000
مجموع الأموال $ 90، 000
مجموع الأموال $ 90، 000
إجمالي الأموال الممولة $ 517، 000
مجموع الأموال النقدية $ 607، 000

لا ينبغي أن يكون معقدا؛ هو المقصود فقط لإظهار المقرض كم كنت بحاجة للتمويل، ما لديك كضمان وكمية القرض الذي تحتاجه. في بعض الحالات، قد لا تكون في الواقع وضع المال في الأعمال التجارية (إذا كان لديك حساب الاستجابة العاجلة، على سبيل المثال)؛ كنت مجرد عرض البنك ما يمكنك القيام به إذا كنت في ورطة على القرض.

إنشاء مصادر واستخدامات كشف الأموال

أثناء العمل على تجميع هذا البيان، قد ترغب في أن تكون مبدعا للعثور على مزيد من مصادر التمويل. على سبيل المثال، يمكنك القيام بحملة تعهيد جماعي (مثل كيكستارتر) لمنتج جديد، أو العثور على ضمان قرض سبا لمساعدتك على تأمين هذا القرض.

لا تنسى تضمين تكاليف الحصول على مصادر التمويل هذه في قسم استخدامات الأموال.

كن دقيقا وكاملا كما يمكنك أن تكون عند إعداد قسم استخدامات الأموال الخاصة بك.

لا تترك أي إجابة. المقرضين لا يحبون المفاجآت.