كيفية تمويل الحسابات المصرفية والاستثمارات في رصيدك

تمويل الحسابات المصرفية والحسابات الاستثمارية أو الوساطة في الثقة المعيشة يمكن إبطالها يمكن أن تكون سهلة أو معقدة. ذلك يعتمد على قواعد المؤسسات التي تمتلك حساباتك. سوف تقوم بعض المؤسسات المالية ببساطة بتغيير الاسم الموجود في حسابك من اسمك الشخصي إلى اسمك كصديق، وعادة ما يتم تدوينه باسم "ت" بعد اسمك. سوف يتطلب منك الآخر إغلاق الحساب الأصلي وفتح حساب جديد باسم الثقة.

بغض النظر عن قواعد مؤسستك وعدد الأطواق التي تريدها من خلال القفز، فمن المهم أن تقوم بتمويل حساباتك المصرفية والاستثمارات الأخرى في ثقتكم للتخطيط المناسب للإعاقة العقلية و تجنب الاحتمال. يجب أن يكون الوصي الخاص بك خليفة - الفرد الذي اسمه لخطوة في وتولي إدارة ثقتكم بالنسبة لك يجب أن تصبح عاجزة عقليا - لن تكون قادرة على الوصول إلى حساباتك إذا لم تكن في اسم ثقتكم.

يمكنك اتباع بعض الخطوات العامة لتمويل الحسابات المصرفية وحسابات الاستثمار، بما في ذلك حسابات الوساطة، في ثقتكم، ولكن هذه قد تختلف قليلا من قبل المؤسسة.

قم بكتابة خطاب تعليمات: قم بصياغة رسالة تعليمات إلى مؤسستك المالية تطلب إعادة تسمية حسابك من اسمك إلى اسم ثقتك. قم بتضمين رقم حسابك واسم ثقتك ورقم الضمان الاجتماعي وعنوانك البريدي وعنوان بريدك الإلكتروني ورقم هاتفك.

قم بتسليم خطاب التعليمات الخاص بك: تسليم خطاب التعليمات الخاص بك إلى البنك أو المستشار المالي الخاص بك إن أمكن. خذ اتفاق ثقتك معك لأن شخصا ما سوف يطلب بالتأكيد تقريبا أن نرى نسخة منه. إذا كنت لا يمكن تسليم تسليم الرسالة، وإرساله إلى فرع البنك حيث قمت بفتح حسابك أو إلى المستشار المالي الخاص بك. قم بتضمين نسخة من الإقرار الخاص بك من الثقة أو مذكرة الثقة التي ينبغي أن تلخص اتفاق الثقة الخاص بك، وتسليط الضوء على المعلومات التي تحتاج المؤسسة إلى معرفته. إذا لم يكن لديك واحدة من هذه الوثائق، قد تكون قادرا على استخدام الصفحة الأولى فقط وصفحات التوقيع من اتفاقية الثقة الخاصة بك حتى تتمكن من الحفاظ على رصيد اتفاق الثقة الخاصة.
أكمل جميع المستندات المطلوبة وأعدها: املأ جميع المستندات المطلوبة من مؤسستك وأعدها. وقد تتضمن هذه البطاقات بطاقات توقيع جديدة ونماذج حساب جديدة وإقرارات صادرة عن الوصي وربما نماذج أخرى للحسابات الائتمانية.
تأكد من تحويل الحساب: تابع عن طريق الهاتف أو البريد للتأكد من إعادة حساب الحساب أو الحسابات في ثقتكم. يجب عليك أيضا التحقق من كشوف الحساب للتحقق من أن اسمك كموصي قد تم إدراجه بشكل صحيح في العبارة بدلا من اسمك الشخصي.الاختصارات الشائعة للبحث عن "جون دو، تي،" جون دو تر دتد 1/1/16، "أور" جون دو، ت، جون دو تروست عاد 1/1/16. "
ضع وثائق التحقق مع اتفاقية الثقة الخاصة بك: وضع الوثائق مع اتفاقية الثقة الخاصة بك للتحقق من تمويل البنك أو حساب الاستثمار في ثقتكم، وهذا قد يتضمن خطاب التحقق الفعلي من البنك أو المستشار المالي الخاص بك، أو كشف الحساب الذي يظهر اسم الثقة الخاصة بك.

ملاحظة: تتغير القوانين المحلية والمحلية بشكل متكرر، وقد لا تعكس المعلومات الواردة أعلاه أحدث التغييرات، يرجى الرجوع إلى أحد المحامين للحصول على أحدث المستجدات، والمعلومات الواردة في هذه المقالة هي وليس المشورة القانونية وأنها ليست بديلا عن المشورة القانونية.