كيفية منح حصة من الأسهم كهدية

سواء كان ذلك لعيد الميلاد أو أعياد الميلاد، التخرج أو "لمجرد"، يكتب الناس أحيانا لي يريد أن يعرف كيفية إعطاء الأسهم كهدية. انها سؤال جيد جدا! في هذه النظرة العامة، سوف أشاطركم بعض الطرق الأكثر شيوعا التي يمكن أن أسهم هدية من الأسهم المفضلة لديك للأطفال، والأحفاد، شقيقات، أبناء، والأصدقاء، أو حتى الجمعيات الخيرية. اعتمادا على الوضع الخاص بك، قد تكون بعض الطرق أكثر فعالية من حيث التكلفة و / أو ضريبة مفيدة من غيرها، لذلك فمن المهم أن استشارة المستشار المالي الخاص بك والمحاسب والمحامي للتأكد من الهدايا الخاصة بك هي منظم في الطريقة المثلى لجهودكم فريدة من نوعها ظروف.

- 1>>

كيفية إعطاء الأسهم كهدية مع أي قيود

إذا كنت تريد أن تعطي الأسهم كهدية مع عدم وجود سلاسل المرفقة - تماما، غير مرتبط به تماما حتى يتمكن الشخص من القيام بكل ما هو أو هي تريد مع ذلك لحظة استحواذ عليها - هناك عدة طرق لتحقيق ذلك، بما في ذلك إعادة تمليك الأسهم الموجودة لديك و / أو وضع خطة شراء الأسهم المباشرة أو خطة إعادة استثمار الأرباح باسم المتلقي، وكلاهما سوف نناقش بالتفصيل أدناه. معظمها غير مكلفة إلى حد ما، وفي بعض الحالات، خالية تماما.

إعطاء الأسهم عن طريق إعادة تمليك الأسهم الموجودة لديك القابضة
إذا كنت تملك الأسهم التي تريد هدية في حساب الوساطة أو خطة إعادة استثمار الأرباح الخاصة بك، يمكنك الاتصال المؤسسة وملء من أشكال لإعادة تسمية بعض الممتلكات الخاصة بك باسم الشخص الذي تريد هدية الأسهم. يمكنك حتى إعداد الهدايا العادية على فترات محددة سلفا، مثل 5 من كل شهر، أو الثلاثاء الثاني من كل ربع سنة.

مثال: شركة تشارلز شواب وشركاه لديها نموذج يسمى خطاب تفويض لتحويل الأموال يتيح لعملائه إنشاء عمليات نقل مجدولة للأسهم إلى أطراف ثالثة. تخيل بعد مهنة من الاستثمار الناجح، كنت قد تراكمت موقف كبير جدا في بروكتر أند غامبل. وبمجرد الانتهاء من التحقق من جميع المعلومات، يمكن أن أقول لكم، "أريد منك أن هدية 100 سهم من بروكتر أند غامبل لابني كل شهر من خلال اتخاذ الأسهم من حسابي ووضعه في حساب الوساطة له".

بدلا من ذلك، إذا لم يكن لدى ابنك حساب وساطة في شواب، يمكن للشركة أن ترسل له شهادة مخزون مادية أو تملك أسهم مسجلة مباشرة باسم ابنك من خلال نظام التسجيل المباشر (قد يتم تطبيق رسوم على أي من هذه الخدمات اعتمادا على وسيط الخاص بك).

اعتبارا من كانون الأول / ديسمبر 2014، تفرض شواب رسوما بقيمة 75 دولارا لإعادة ملكية الأصول (على افتراض أنك لا تريد الحصول على شهادة مخزون فعلي، وهي تكلفة أعلى بكثير ولن تجعلك جيدة جدا الآن بعد أن ذهبت الطريق من دودو.)

العمل مع الشخص الذي تريد أن تعطي الأسهم كهدية لإعداد خطة شراء الأسهم مباشرة أو حساب إعادة استثمار الأرباح في اسمهم
مع استثناءات قليلة، وهذا لا يمكن أن يكون أسهل. يمكنك ملء نموذج، والبريد في الاختيار، وهذا كل شيء. ويتلقى الشخص بيانا يوضح عدد الأسهم التي يملكها، ويمكنه بعد ذلك شراء المزيد عن طريق البريد في شيكات إضافية، أو سحب مبالغ آلية من حسابه المصرفي، أو إعادة استثمار أي أرباح نقدية يدفعها المخزون الجديد. إذا كنت ترغب في شرائها المزيد من الأسهم، فإن العديد من الخطط تسمح لك لكتابة شيك آخر وإرساله في نفسك، أو إرساله مباشرة إلى الشخص إذا كنت على ثقة أنها سوف تستخدم الأموال لشراء الأسهم التي تريد هدية لهم.

ماذا لو كنت تريد التمثيل المادي للملكية؟ على الرغم من أن شهادات الأسهم أصبحت نادرة، وفي بعض الحالات، الشركات ترفض إصدارها، يمكنك التحقق مع خدمة مثل أونشار. كوم. يمكن أن العنوان السهم في اسم مستلم هدية ثم قد تكون قادرة على استخدام تلك المشاركة لإعداد دريب. في عائلتي، هذه هي الطريقة التي ساعدت أختي الصغرى تبدأ بناء حصة ملكيتها في خطة شراء الأسهم كوكا كولا المباشر. لا تزال لديها أول شهادة مؤطرة لها، مع 99٪ + من بقيها تحت التسجيل المباشر.

كيفية تقديم الأسهم كهدية إذا كنت ترغب في وضع قيود على الأسهم

ماذا لو كنت لا تريد الشخص الذي تقدم له هدية من أسهم الوصول غير المقيد إلى الأسهم؟ اعتمادا على الوضع الخاص بك، لديك العديد من الخيارات.

للقاصرين، قم بإعداد حساب الوساطة أو خطة شراء الأسهم المباشرة المسجلة بموجب قانون النقل الموحد لقصر الدولة (أوتما)
حسابات الإيداع هذه فريدة من نوعها لأنها تسمح لك بتسمية أحد الوصياء الذين عليهم واجب إدارة المال لرعاية القاصر، ولكن العقار ينتمي إلى القاصر منذ الهدايا إلى أوتما لا رجعة فيه. اعتمادا على الدولة، يمكنك أن تقرر في ذلك الوقت لحساب يتم تأسيس ما إذا كنت تريد القاصر أن يكون لها الحق في الاستيلاء على الأصول في سن 21 أو بعض السن الأخرى (عدد قليل من الدول تسمح لك أن تؤجل إلى طالما كما عيد ميلاد الطفل ال 25، في حين أن بعض سوف تمكنك من تعيينه في سن 18 عاما). عملية فتح أوتما سهلا كما فتح أي نوع آخر من الحساب. في الواقع، أنا مجرد إعداد زوجين لابنة أخيه وابن أخيه.

إنشاء صندوق استئماني ونقل أسهم الأسهم إلى
ما إذا كنت ترغب في إعطاء أسهم الأسهم لقاصر أو بالغ، الخيار النهائي من حيث المرونة هو صندوق استئماني. لقد وضعت معا دليل للمبتدئين أن يربط إلى العديد من المقالات حول الصناديق الاستئمانية، ولكن النسخة القصيرة هي أنه يمكنك كتابة بيان الثقة الذي يقسم الملكية القانونية للممتلكات بين الوصي، الذي لديه واجب الأمانة لإدارة ذلك مع وأعلى مستوى من الرعاية، والمستفيد الاقتصادي، الذي يحصل على التمتع الممتلكات بطريقة تحددها. يمكنك حتى استخدام الثقة للحصول على شطب الضرائب لنفسك من خلال تضمين بعض قضية خيرية في ذلك.

تخيل أنك كنت جالسا على كتلة من 10 000 سهم من رويال داتش شل كلاس B أدر. عليك أن تقرر أن كنت تريد أن تعطي الأسهم كهدية لأحفادك الثلاثة. يمكنك تعيين محام لكتابة وثيقة الثقة الأساسية (الثقة بسيطة ومباشرة وربما تشغيل لكم حوالي $ 1، 000 في الرسوم القانونية، على الرغم من أن هذا يمكن أن تختلف بعنف حسب الموقع) التي تقول أنك تقوم بنقل كل 10000 سهم إلى الثقة نفسها . بالنسبة لبقية حياتهم، يتم توزيع 100٪ من الأرباح المدفوعة على السهم في الثقة إلى أحفادك في عيد الميلاد. عندما يموت آخر منهم، كتلة كاملة - مهما كان يستحق - هو الذهاب إلى ألما ماتر لإنشاء المنح الدراسية.

يمكنك تحويل حساب السمسرة الحالي إلى حساب ثقة من خلال ملء الأوراق (سيسمح لك بعض الوسطاء بإبقاء رقم الحساب نفسه لا يتغير إلا بتغييرات الملكية) أو يمكنك إنشاء حساب جديد منفصل تحت اسم الثقة وتم نقل الأسهم إليها من خلال ريتتل، كما سبق أن ناقشنا.

في هذه الحالة، كنت قادرا على إعطاء الأسهم كهدية ولكن الأحفاد يمكن أبدا لمسها. بدلا من ذلك، حصلوا على العيش قبالة الأرباح. وعلى مدى الاثني عشر شهرا الماضية، كان من الممكن أن يبلغ هذا المبلغ 400 34 دولار. وكان من المفترض أن يحصل كل فرد على شيك بقيمة 11 دولارا تقريبا، 467. وعلى مر الزمن، ينبغي أن تستمر الشيكات في النمو بشكل أكبر. في هذا الرسم التوضيحي، لم تقيد كيف يمكن استخدام هذا المال، ولكن إذا كنت تريد، هل يمكن أن تقتصر على شراء منزل، وشراء بانتظام خزانة جديدة، أو دفع ثمن البقالة. فالصناديق تتسم بالمرونة العالية، وستدعم جميع الأحكام تقريبا ما لم تنتهك قانونا أو تقتضي من شخص ما أن يتصرف بطريقة تعتبر سياسة عامة مخالفة.

فائدة إضافية لاستخدام الثقة هي أنك لا تقتصر على الإهداء الأوراق المالية. إذا كانت الثقة مكتوبة جيدا، يمكنك المساهمة في وقت لاحق استثمارات أخرى، بما في ذلك السندات، أسهم صناديق الاستثمار، العقارات، وأكثر من ذلك.