كيفية الاستثمار في صناديق التمويل

لقد سمعت أن الاستثمار في صناديق القطاع يمكن أن يكون أمرا ذكيا، ولكن كيف يتم اختيار أفضل أموال القطاع لمحفظتها الخاصة؟ لماذا يجب على المستثمرين استخدام أموال القطاع، وعندما يكون أفضل وقت للاستثمار فيها؟

أموال القطاع ليست لكل مستثمر، وهناك بالتأكيد الطريق الصحيح والطريقة الخاطئة لاستخدامها. لذلك قبل الشراء في واحد أو أكثر من القطاعات الصناعية المختلفة، انها فكرة جيدة لتثقيف نفسك على ما هي وكيف أنها تعمل.

ما هي صناديق القطاع وكيف يستثمرون؟

الصندوق القطاعي هو صندوق استثمار مشترك أو صندوق للتجارة التبادلية (إتف) يستثمر معظم أو جميع أصوله في قطاع صناعي معين. وستشمل قائمة القطاعات عادة التكنولوجيا والمالية والمستهلكة الدورية والدوائر الاستهلاكية والمرافق والطاقة والموارد الطبيعية والرعاية الصحية والعقارات والمعادن الثمينة.

- 2>>

وفيما يلي شرح موجز مع أمثلة عن كيفية استثمار أنواع مختلفة من صناديق القطاع، موزعة حسب القطاع:

• التكنولوجيا: سوف يستثمر هذا القطاع في أسهم الشركات التي تنتج منتجات التكنولوجيا أو تقديم خدمات قائمة على التكنولوجيا. ومن الأمثلة على ذلك الشركة المصنعة للبرامج مثل ميكروسوفت (مسفت)، وهي متاجر تجزئة عبر الإنترنت مثل أمازون (أمزن)، وهو موقع على مواقع التواصل الاجتماعي مثل فاسيبوك (فب)، وهي شركة مثل الأبجدية (غوغ، غوغل)، الشركة الأم لشركة غوغل، والتي تنتج منتجات متعددة والخدمات داخل صناعة التكنولوجيا.
• فينانسيال: سوف تملك صناديق القطاع أسهم شركات مثل بنك أوف أميركا، و تشارلز شواب، و ويلس فارجو (وفك). ولكن الأسهم المالية يمكن أن تشمل أكثر من مجرد البنوك وشركات الوساطة المالية - وتشمل أيضا شركات التأمين وشركات صناديق الاستثمار المشترك، وشركات التخطيط المالي.

- 3>>

• دوري المستهلك: عندما تفكر في الأسهم الدورية للمستهلك، فكر في شركات مثل ديزني (ديس) و ماكدونالدز (مسد) و ستاربكس (سبوكس). هذه هي الشركات التي تبيع الأشياء التي لا يحتاجها الناس للحياة اليومية. وبالتالي فإن الأسهم الدورية الاستهلاكية، وتسمى أيضا المستهلك التقديرية أو الترفيه، سوف تميل إلى أن تفعل أفضل عندما يكون الاقتصاد قويا والمستهلكين في مزاج الإنفاق.
• السلع الاستهلاكية: تقابل تقريبا الشركات الاستهلاكية، الشركات في قطاع السلع الاستهلاكية الأساسية عادة ما توفر المنتجات والخدمات اللازمة للحياة اليومية. بعض الأمثلة على الشركات الاستهلاكية الأساسية تشمل وول مارت (ومت)، كفس (كفس)، و بروكتر أند غامبل (بغ). يمكن أن تشمل السلع الاستهلاكية أيضا الشركات التي تبيع الأشياء التي لا يحتاجها المستهلكون حقا ولكن سوف تستمر في الشراء، حتى لو كان الاقتصاد يتباطأ. ومن الأمثلة على ذلك كوكا كولا (كو) وفليب موريس (بيإم).
• المرافق: عندما تفكر في المرافق، فكر في الشركات التي تقدم منتجات وخدمات الغاز والكهرباء والهاتف.وتشمل األسهم في قطاع المرافق شركة دوق للطاقة وشركة الجنوب) سو (. مثل السلع الاستهلاكية، ستشمل المرافق المنتجات أو الخدمات التي لا يزال المستهلكون يستخدمونها عندما تصبح الأوقات صعبة. ومن ثم، فإن صناديق القطاع التي تستثمر في المرافق يمكنها أن تحقق أداء أفضل من القطاعات ذات النمو، مثل التكنولوجيا، عندما يحدث الكساد. ولهذا السبب، فإن المرافق هي أحد القطاعات الدفاعية الأساسية.
• الطاقة: يتكون قطاع الطاقة من جميع الصناعات العاملة في إنتاج وتوزيع الطاقة، بما في ذلك شركات النفط والشركات الكهربائية والرياح والطاقة الشمسية، وصناعة الفحم. يمكن للمستثمرين الراغبين في التعرض المركز لأسهم الطاقة الكبيرة الاسم، مثل اكسون موبيل (شوم) وشركة شيفرون (كفكس) شراء صندوق استثمار قطاع الطاقة أو إتف.
• الموارد الطبيعية: ستستثمر صناديق القطاع التي تركز على الموارد الطبيعية عادة في الصناعات القائمة على السلع الأساسية مثل الطاقة والكيماويات والمعادن والمنتجات الحرجية في الولايات المتحدة أو خارج الولايات المتحدة. الحصول على التعرض لأسهم الطاقة مثل شوم و كفكس ولكن أيضا الأسهم مثل نيومونت التعدين كورب (نيم).
• الرعاية الصحية: ويسمى هذا القطاع أيضا باسم الصحة أو التخصص الصحي، ويركز هذا القطاع على قطاع الرعاية الصحية، الذي يمكن أن يشمل التكتلات في المستشفيات، والخدمات المؤسسية، وشركات التأمين، ومصنعي الأدوية، وشركات الطب الحيوي، أو صانعي الأدوات الطبية. ومن الأمثلة على ذلك شركة فايزر (بف)، والرعاية الصحية المتحدة (ونه)، و هكا هولدينغز، إنك (هكا). وغالبا ما تمتلك صناديق القطاع الصحي أيضا مخزونات التكنولوجيا الحيوية مثل جيلاد سسينسس أو بيوجين. تعتبر مخزونات الرعاية الصحية حيازات دفاعية لأنها تميل إلى التمسك أفضل من السوق الأوسع خلال فترات الركود. وذلك لأن المستهلكين لا يزالون بحاجة إلى الأدوية والرعاية الصحية خلال فترات الركود.
• العقارات: تركز صناديق القطاع العقاري عادة على حيازاتها في صناديق الاستثمار العقاري، أو صناديق الاستثمار العقاري، وهي كيانات تمثل مجموعة من المستثمرين الذين يجمعون أموالهم معا لشراء عقارات مدرة للدخل، مثل المكتب المباني والفنادق. ويتعين على صناديق الاستثمار العقاري أن تدفع ما لا يقل عن 90 في المائة من دخلها للمساهمين مما يجعل صناديق القطاع العقاري جذابة للمستثمرين الباحثين عن استثمارات مدرة للدخل. وقد تشمل بعض الحيازات الكبرى في صندوق القطاع العقاري مجموعة سيمون العقارية (سبغ) والتخزين العام (بسا).
• المعادن الثمينة: ​​ من الأفضل تصنيف هذه الفئة من الصناديق الاستثمارية كأموال للسلع الأساسية لأن المعادن الثمينة لا تعتبر حقا قطاعا صناعيا. ولكن لا تزال المعادن الثمينة تستحق الذكر مع صناديق القطاع نظرا لطبيعتها كاستثمار يركز حصصها على جزء متخصص من أسواق رأس المال. لا تستثمر صناديق الاستثمار الثمينة في المعادن الثمينة بشكل مباشر في المعادن الثمينة مثل الذهب والفضة، ولكن بشكل غير مباشر من خلال عمال المناجم الثمينة مثل منجم أغنيكو النسر (إم) وشركة نيومونت للتعدين (نيم).

كيف تستثمر في صناديق القطاع

الآن بعد أن كنت تعرف كيف تعمل صناديق القطاع، كنت من الحكمة لمعرفة كيفية اختيار أفضل صناديق القطاع بالنسبة لك واستراتيجية الاستثمار الخاصة بك.

تعمل صناديق القطاع بشكل جيد كأدوات للتنويع وكوسيلة ممكنة لزيادة عائدات المحفظة. في الترجمة، وهذا يعني أن صناديق القطاع يمكن أن تقلل من المخاطر للمحفظة الشاملة في حين يحتمل أن تعظيم العائد على المدى الطويل.

هيكل محفظة حكيمة لتنفيذ استراتيجية صناديق القطاع هو الهيكل الأساسي ومحفظة الأقمار الصناعية، الذي هو تماما كما يبدو: تبدأ مع عقد الأساسية، والذي يمثل الجزء الأكبر من محفظتك ومن ثم إضافة الأموال الأقمار الصناعية، والتي تتلقى نسب مئوية أصغر للتخصيص. علی سبیل المثال، تعتبر الحیازة الأساسیة الأساسیة واحدة من أفضل صنادیق مؤشر ستاندرد اند بورز 500، والتي قد تحصل علی مخصصات تقارب 30 أو 40 في المائة. ويمكن أن تكون حيازات السواتل صناديق صغيرة وصناديق أسهم دولية وصناديق قطاعية.

عند إضافة أموال القطاع إلى المحفظة، قد ترغب في اختيار عدد قليل من القطاعات للاستثمار طويل الأجل، وقطاعات قليلة للاستثمارات قصيرة الأجل، أو مزيج من الاثنين معا. على سبيل المثال، يعتقد بعض المستثمرين أن التكنولوجيا والصحة هما قطاعان يمكن أن يتفوقا على السوق الأوسع في العقود المقبلة. ويمكن لهؤلاء المستثمرين أنفسهم، بعد ذلك، أن يختاروا إضافة أموال قطاع التكنولوجيا وصناديق القطاع الصحي إلى محفظتهم.

مثال على الاستثمار قصير الأجل مع صناديق القطاع هو عندما يقوم المستثمر بتحويل بعض أصول المحفظة إلى قطاعات دفاعية تحسبا لركود وسوق محتمل. وتشمل القطاعات الدفاعية المرافق، والرعاية الصحية، والمواد الغذائية الاستهلاكية.

الكلمات النهائية وتحذيرات الاستثمار في صناديق القطاع

في حين أنه لا يوجد تخصيص مثالي لتخصيص كل صندوق من القطاعات في محفظتك، فإن النسبة المئوية القصوى التي يجب أخذها في الاعتبار هي 5 في المائة. وقد يبدو ذلك بمثابة تخصيص صغير ولكن يكفي إضافة التنوع إلى محفظة مع تعزيز العائدات. ولذلك، إذا قررت إضافة ثلاثة صناديق قطاعية إلى محفظتك، فقد يحصل كل منها على نسبة 5 في المائة من المخصصات الإجمالية للقطاع بنسبة 15 في المائة.

يمكن أن يؤدي استثمار مبالغ أكبر في صناديق القطاع إلى إضافة مخاطر إلى محفظتك. فعلى سبيل المثال، شهدت مخزونات التكنولوجيا الحيوية، وهي قطاع فرعي من الصحة، مكاسب قصيرة الأجل لا تصدق، ولكنها شهدت أيضا بعض الانخفاضات الكبيرة. إذا اشترى المستثمر الكثير من صندوق قطاع التكنولوجيا الحيوية قبل انخفاض كبير، فإنه يمكن أن يؤدي إلى أضرار كبيرة للمحفظة.

نضع في اعتبارنا أيضا أن صناديق الاستثمار الأخرى، مثل عقد الأساسية الخاصة بك، من المرجح أن تعرض التعرض لمعظم أو جميع القطاعات الصناعية. ولذلك، إذا اشتريت صندوقا للقطاع وتمثل 5 في المائة من أصول محفظتك، فإن إجمالي تعرضك لهذا القطاع قد يكون أعلى بكثير من 5 في المائة بسبب الصناديق الأخرى.

تنويه: يتم توفير المعلومات الواردة في هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها مشورة في مجال الاستثمار. ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.