الخصومات الضريبية الاستثمارية قد تكون قد أغفلت

كمستثمر جديد، قد لا تدرك أن هناك عددا من خصومات ضريبة الاستثمار التي قد تكون مؤهلا لها، مما يقلل العبء الضريبي الإجمالي. وقد تم تصميم هذا الدليل البسيط لمساعدتك على اكتشاف بعض تلك الخصومات الاستثمارية المحتملة الاستثمار قد لا تكون معروفة موجودة حتى تتمكن من طرح محاسب المؤهلين أو محامي الضرائب إذا كان الشيء الذي يمكنك الاستفادة من نفسك، والحفاظ على المزيد من النقود في جيبك.

قد تكون قادرا على الاستفادة من خصم ضريبة الاستثمار لرسوم الاستشارة الاستثمارية

على الرغم من أنك لا تستطيع خصم العمولات التي تدفعها إلى وسيط الأسهم الخاص بك على الصفقات المنفذة في حساب الوساطة الخاص بك - تضاف إلى أساس التكلفة الخاص بك مواقف الكثير من الضرائب الفردية وتستخدم في نهاية المطاف لحساب أي أرباح رأس المال السارية أو خسائر رأس المال، والتي سوف تدفع الضرائب أو يحتمل أن تتلقى خصم الضرائب - هناك عدد من الرسوم والنفقات وغيرها من الاستشارات الرسوم التي قد تكون قادرة على اتخاذ خصم الضرائب الاستثمارية تبعا للظروف بما في ذلك، في بعض الحالات، كم من النفقات التي تمثلها إلى الدخل الضريبي الخاص بك أو تعديلها.

على سبيل المثال، إذا كنت مثل العديد من الأمريكيين الأثرياء أو الأغنياء، يمكنك العمل مع مستشار الاستثمار المسجل. يعمل العديد من مستشاري الاستثمار المسجلين على أساس رسوم فقط، وهذا يعني أنه على عكس المؤسسات المالية الأخرى أو المهنيين، فإنها لا تجعل المال من إحالتك إلى بعض المنتجات المالية ولا تنتج أي إيرادات من تنفيذ الصفقات نيابة عنك.

بدلا من ذلك، فإنهم يتقاضون رسوما استشارية في مجال الاستثمار، وغالبا ما تكون نسبة من الأصول تحت الإدارة أو رسوم ثابتة أو رسوم ساعة اعتمادا على الشركة التي تعمل بها، واحتياجاتك الخاصة، وطبيعة الخدمات التي يتم تقديمها . عادة، يمكن أن تتراوح الرسوم في أي مكان من 0. 05 في المئة إلى 3 في المئة، أو في بعض الحالات إذا كنت عميل مؤهل، ونسبة مئوية من الأداء، ويقول 15 في المئة إلى 25 في المئة من صافي الزيادة المحققة وغير المحققة في حساب الحضانة.

أنت تعرف أنني معجب كبير باستخدام الأمثلة في العالم الحقيقي لدفع النقاط إلى المنزل لأنني أعتقد أنه يسهل فهم المفاهيم. ولتقديم مثل هذا التوضيح، فإن شركة إدارة الأصول الخاصة التي أقوم بتأسيسها في وقت لاحق من هذا العام لإدارة ثروات عائلتي إلى جانب ثراء الأفراد والأسر والمؤسسات ذات الثروات العالية والأفراد الذين لديهم ما لا يقل عن 500 ألف دولار للاستثمار جنبا إلى جنب معنا ، كينون-غرين & Co.، حاليا في مراحل التخطيط ولكن نموذج أعمالنا الأولية يتوقع جدول الرسوم لدينا تتراوح ما بين 0-25 في المئة و 1. 5 في المئة اعتمادا على تفاصيل محفظة والاعتبارات الأخرى ذات الصلة.وسوف نكون شركة إدارة الأصول الحقيقية، على الرغم من، وليس ما معظم الناس يعتقدون عندما يفكرون في مخطط مالي الذي يتضمن النشاط التجاري الأساسي وضع خطط مالية، وفرض رسوم، ثم استثمار الأموال في صناديق الاستثمار المشترك، وصناديق المؤشرات، وتبادل وهي صناديق متداخلة، تكون لها بنفسها رسومها الخاصة المدرجة في نسبة المصروفات على رأس الرسوم الاستشارية. بدلا من ذلك، سنقوم ببناء محافظ مخصصة للناس الناجحين الذين يرغبون في امتلاك أوراقهم المالية بأنفسهم؛ أنه، باستثناءات نادرة فقط، لا يرغبون في أن يحتفظوا بأموالهم في المركبات المجمعة، ولكنهم يفضلون أن يكون لديهم الأسهم الفردية والسندات والأوراق المالية الأخرى في حساب خاص.

قواعد إلغاء رسوم الاستشارات الاستثمارية ورسوم إدارة الأصول في الحسابات الخاضعة للضريبة تنخفض إلى ما يلي:

• رسوم الاستشارة الاستثمارية قابلة للخصم من الضرائب فقط على أجزاء تتجاوز 2 في المائة من إجمالي الدخل المعدل. يمكنك أن تكتبها عن طريق إدراجها في الجدول "أ" تحت بند "مصروفات العمل وبعض الخصومات المتنوعة"
• تعتبر رسوم الاستشارات الاستثمارية عنصرا تفضيلا ضريبيا كما هو محدد في حساب الحد الأدنى البديل للضريبة أو أمت. إذا كنت تحصل على ضرب مع الحد الأدنى من الضرائب البديلة، سيتم حظر جزء أو كامل الاستثمارية رسوم الاستشارة الخاصة بك الاستثمار بحيث لا يمكنك الاستفادة من الشطب.

ليس هناك اتفاق بين المهنيين حول ما إذا كان يمكنك أو لا يمكنك الحصول على خصم الاستشارة الضريبية الاستثمارية للحسابات غير الخاضعة للضريبة، مثل روث إيرا أو التمديد إيرا حتى تتمكن من محاولة ولكن لا يوجد ما يقول ما إذا كان أو لم يكن سيتم قبولها.

إحدى التقنيات المستخدمة من قبل بعض مديري الثروات وشركات إدارة الأصول لمحاولة مساعدة العملاء على خصم ذلك من الضرائب الخاصة بهم هي السماح لهم بدفع الرسوم الاستشارية من الخارج عن طريق الحساب الخالي من الضرائب أو الحساب المؤجل من خلال خصم كل من الرسوم من حساب الوساطة أو الفواتير العميل مباشرة وبعد العميل كتابة شيك.

قد تكون قادرا على اقتطاع رسوم المحاسبة

الرسوم التي تدفعها للإعداد الضريبي عادة ما تكون قابلة للخصم من الضرائب. لسوء الحظ، فإن الكثير من الأسر غير مؤهلة للاستفادة من الخصم لأن القواعد هي مماثلة لتلك التي لخصم الاستشارة الضريبية الاستثمارية الاستثمار - فقط تلك الرسوم التي تتجاوز 2 في المئة من الدخل الإجمالي المعدل الخاص بك هي قابلة للخصم.

هل يمكن أن تكون قادرة على اتخاذ ضرائب الاستثمار الاستثمارية للنشرات الإخبارية والمجلات والمنشورات الاستثمارية

لا يمكن أن يعيش بدون صحيفة وول ستريت جورنال الخاصة بك؟ ماذا عن فورتشن، فوربس، أو صحيفة فايننشال تايمز؟ احتفظ بإيصالاتك وقد تكون مؤهلا لاتخاذ نفس الخصم الضريبي الذي ناقشته حتى الآن؛ أي مبلغ أكثر من 2 في المئة من الدخل الإجمالي المعدل الخاص بك الحصول على شطب فاتورة الضرائب الخاصة بك مع استثناء محتمل لإطلاق الحد الأدنى البديل الضرائب.

قد تكون قادرا على خصم الضرائب لبعض الرسوم القانونية

بالنسبة للشركات التي تقوم بخصم الرسوم القانونية للأعمال التجارية، مثل تلك التي يتم تكبدها كجزء من إنشاء أو إدارة شركة ذات مسؤولية محدودة أو شراكة محدودة أو كيان آخر، الرسوم القانونية هي عادة خصم كامل الضرائب.وبما أن هذه الكيانات تمر عادة، فإن المستثمرين سوف يحصلون على بيان K-1 وحصتهم من خصم ضريبة التخصيص. وعادة ما تكون الرسوم القانونية من هذا النوع قابلة للخصم بالكامل، بما في ذلك عدم إخضاعها للحد الأدنى البديل للضريبة.

ما إذا كان بإمكانك خصم رسوم قانونية أخرى من الضرائب الخاصة بك يختلف حسب الظروف والوضع. يمكن أن تحصل على فوضوي حقا بسرعة لذلك فمن الأفضل التحدث مع محاسب مؤهل. على سبيل المثال، يجب رسملة بعض الرسوم، مثل تلك التي تشارك في حدث سيولة تبيع فيه شركة عائلية طويلة، وتضاف إلى أساس التكلفة. من ناحية أخرى، الرسوم القانونية من محامي الضرائب مما يساعدك على تخفيف العبء الضريبي الخاص بك أو القيام بالتخطيط الضريبي وعادة ما تكون قابلة للخصم تماما.

هل يمكن أن تكون قادرة على اتخاذ قرار استقطاع ضرائب الاستثمار لتكاليف تأجير صندوق الإيداع الآمن

هل تقوم بالفعل بتخزين استثماراتك في أشكال مادية مثل شهادات الأوراق الورقية أو سندات الادخار؟ إذا حافظت على صندوق آمن في بنك محلي لحماية الأوراق المالية الخاصة بك، يمكنك على الأرجح خصمه كمصروف على الضرائب الخاصة بك.

قد تكون قادرا على استقطاع ضرائب الاستثمار من أجل مصروفات الفوائد المرتبطة بنشاطاتك الاستثمارية

تسمح دائرة الإيرادات الداخلية بخصم مصاريف الفوائد الاستثمارية التي تشمل مصروفات فوائد الهامش التي تدفعها مقابل المال المقترض لشراء استثمارات مثل كما الأسهم والسندات. هناك قواعد صارمة جدا جدا يجب اتباعها إذا كنت ترغب في الاستفادة من هذا الخصم ضريبة الاستثمار معين. واحد، يمكنك فقط خصم نفقات الفائدة الاستثمارية تصل إلى الحد الخاص بك "صافي الفائدة الاستثمارية". ويشمل ذلك توزيعات الأرباح غير المؤهلة وأرباح رأس المال (يمكنك تضمين أرباح مؤهلة، وهي تلك التي تدفع فقط معدلات ضريبة الأرباح المنخفضة التي تم تحديدها أصلا خلال التخفيضات الضريبية بوش ولكن بعد ذلك يمكنك التخلي عن وضعهم المؤهلين الخاصة، وسوف تضطر لدفع العادية الخاصة بك معدل الضريبة عليها بأي مبلغ يتجاوز مصروف الفوائد الهامشي الخاص بك). لديك أيضا لخصم أي نفقات الاستثمار مثل تلك التي ناقشناها بالفعل. والنتيجة، صافي دخل الاستثمار، هو الحد الأقصى لمبلغ الفائدة على الهامش يمكنك شطب الضرائب الخاصة بك. في بعض الحالات، قد تكون قادرة على المضي قدما خصم الاستثمار الخاص بك حساب الفائدة إذا كنت لا يمكن الاستفادة الكاملة منه في سنة واحدة. كما هو الحال مع كل شيء آخر في هذه المقالة، تحتاج إلى استشارة مع سلطة الائتلاف المؤقتة أو غيرها من ممثل الضرائب المهنية المؤهلة لمساعدتك على حساب وفهم الخيارات الخاصة بك على أساس الظروف الخاصة بك فريدة من نوعها والفرص والوضع، وغيرها من العوامل ذات الصلة.