تعرف على صناديق الاستثمار المشتركة قبل أن تستثمر

كخيار استثمار شعبي، ربما كنت قد سمعت بالفعل الكثير عن صناديق الاستثمار المشترك. وهناك احتمالات كنت تملك صناديق الاستثمار المشترك في خطة التقاعد الخاص بك أو حساب الوساطة. ولكن هل تعرف ما هي صناديق الاستثمار المشترك ولماذا الكثير من الناس تملكها؟

تعريف صناديق الاستثمار المشتركة

صناديق الاستثمار هي استثمار يسمح لمجموعة من المستثمرين بتجميع أموالهم وتوظيف مدير محفظة. يستثمر المدير هذه الأموال (أصول الصندوق) في الأسهم والسندات أو الأوراق المالية الاستثمارية الأخرى (أو مزيج من الأسهم والسندات والأوراق المالية).

ثم يواصل مدير الصندوق شراء وبيع الأسهم والأوراق المالية وفقا للأسلوب الذي تمليه نشرة إصدار الصندوق.

رسوم صناديق الاستثمار

جميع صناديق الاستثمار تتقاضى رسوما لتشغيل وإدارة الصندوق. تدفع أتعاب الإدارة شركات الصناديق (أو المديرين) لإدارة الأموال. كما تفرض بعض الصناديق على المستثمرين رسوما أو رسوم مبيعات مقدما عندما يقوم بشراء أولى الأسهم في الصندوق، بينما تفرض الصناديق الأخرى رسوما احتياطية (رسوم البيع المؤجلة المحتملة) عند بيع أسهم الصندوق. وهناك أيضا أموالا لا تحمل رسوما على المبيعات، وتعرف هذه الأموال بأنها "أموال بدون تحميل". "يتم فرض رسوم 12b-1 من قبل بعض الصناديق لتغطية تكاليف التسويق والتوزيع. وهناك أيضا فئات حصة مختلفة من الأموال التي تختلف في هيكل الرسوم وفقا للفئة (الفئة A، الفئة B، الفئة C، الخ.)

- 2>>

هيكل صناديق الاستثمار

من الناحية الفنية، صناديق الاستثمار هي صناديق "مفتوحة" - واحدة من أربعة أنواع أساسية من شركة استثمار.

الصناديق المغلقة والصناديق المتداولة والصناديق الاستثمارية للوحدات هي ثلاثة أنواع أخرى. كما يتم تنظيم صناديق الاستثمار المشترك بموجب قانون شركة الاستثمار لعام 1940.

تنظيم صناديق الاستثمار

تنظيم صناديق الاستثمار المشتركة، مقارنة بخيارات الاستثمار المجمعة الأخرى (التفكير: صناديق التحوط) واسعة النطاق.

يجب أن تتوافق الصناديق المشتركة مع مجموعة صارمة من القواعد التي تتم مراقبتها من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصة. وتراقب لجنة الأوراق المالية والبورصات التزام الصندوق بقانون شركة الاستثمار لعام 1940، فضلا عن التزامه بالقواعد والأنظمة الاتحادية الأخرى. منذ تنميتها، وقد وفرت تنظيم صناديق الاستثمار المشترك المستثمرين الثقة من حيث هيكل الاستثمار.

تنويع صناديق الاستثمار

جمال صناديق الاستثمار المشترك هو أنه يمكنك استثمار بضعة آلاف من الدولارات في صندوق واحد والحصول على إمكانية الوصول الفوري إلى محفظة متنوعة. وإلا، من أجل تنويع محفظتك، قد تضطر إلى شراء الأوراق المالية الفردية، مما يعرضك لمزيد من المخاطر وصعوبة.

سبب آخر للاستثمار في صناديق الاستثمار هو التزامها بمبدأ أساسي للاستثمار: لا تضع كل البيض في سلة واحدة.وبعبارة أخرى، فإن العديد من أنواع الاستثمارات المختلفة في محفظة واحدة تقلل من خطر الخسارة من أي من تلك الاستثمارات. على سبيل المثال، إذا وضعت كل ما تبذلونه من المال في الأسهم من شركة واحدة وأن ملفات الشركة للإفلاس، تخسر كل ما تبذلونه من المال. من ناحية أخرى، إذا كنت تستثمر في صندوق الاستثمار المشترك الذي يملك العديد من الأسهم المختلفة، فمن الأرجح أنك سوف تنمو أموالك مع مرور الوقت.

على أقل تقدير، فإن إفلاس إحدى الشركات لن يعني أنك تخسر استثمارك بالكامل.

إدارة الأموال المهنية للصناديق المشتركة

العديد من المستثمرين ليس لديهم الموارد أو الوقت لشراء الأسهم الفردية. الاستثمار في الأوراق المالية الفردية، مثل الأسهم، وليس فقط يأخذ الموارد، ولكن قدرا كبيرا من الوقت. وعلى النقيض من ذلك، يستيقظ المديرون والمحللون لصناديق الاستثمار المشتركة كل صباح من حياتهم المهنية للبحث والتحليل عن حيازاتهم وحيازاتهم المحتملة لأموالهم.

مجموعة متنوعة من صناديق الاستثمار

هناك العديد من أنواع وأنماط صناديق الاستثمار المشترك. وهناك صناديق الأسهم، وصناديق السندات، وصناديق القطاع، وصناديق سوق المال والأموال المتوازنة. صناديق الاستثمار المشتركة تسمح لك للاستثمار في السوق سواء كنت تعتقد في إدارة المحافظ النشطة (صناديق المدارة بنشاط) أو كنت تفضل شراء جزء من السوق مع أي تدخل من مدير (الأموال السلبية وصناديق الفهرس).

توفر أنواع مختلفة من الأموال يسمح لك لبناء محفظة متنوعة بتكلفة منخفضة وبدون صعوبة كبيرة.

تحديث 20 مايو، 2016 بواسطة كينت ثيون