تعريف نمط الصندوق المتبادل - الاستثمار

هناك المزيد من أسلوب الصناديق المشتركة من الأزياء. وهو وصف أساسي لكيفية الاستثمار. عند التمييز بين األنواع األساسية من األموال، يشير أسلوب صناديق االستثمار المشتركة عموما إلى األهداف االستثمارية لألسهم للقيمة أو النمو بالاقتران مع متوسط ​​القيمة السوقية لحيازات الصندوق.

صندوق الاستثمار المشترك ستايل: ماركيت كابيتاليزاشيون - الأسهم

- 1>>

يتم تصنيف صناديق الأسهم أولا حسب الأسلوب من حيث متوسط ​​القيمة السوقية (حجم شركة أو شركة تعادل سعر السهم عدد الأسهم القائمة):

• الأسهم الكبيرة الأموال الاستثمار في أسهم الشركات ذات القيمة السوقية الكبيرة، وعادة ما تكون أعلى من 10 مليار دولار. هذه الشركات كبيرة جدا أن كنت قد سمعت ربما منهم أو حتى يمكنك شراء السلع أو الخدمات منها على أساس منتظم. بعض أسماء الأسهم الكبيرة تشمل وول مارت، إكسون، غي، فايزر، وبنك أوف أمريكا.
• صناديق رأس المال المتوسط ​​ تستثمر في أسهم الشركات ذات الرسملة المتوسطة الحجم، وعادة ما تتراوح بين 2 مليار و 10 مليار دولار. العديد من أسماء الشركات التي قد تعترف بها، مثل هارلي ديفيدسون و نيتفليكس، ولكن آخرين قد لا تكون أسماء منزلية شائعة.

- 2>>

• صناديق الأسهم الصغيرة تستثمر في أسهم الشركات ذات الأحجام الصغيرة الحجم، عادة ما بين 500 مليون دولار و 2 مليار دولار. ويشار إلى رؤوس الأموال الصغيرة بأنها "أسهم صغيرة".

صندوق الاستثمار المشترك: الهدف الاستثماري - الأسهم

يتم تصنيف صناديق الأسهم التالية وفقا لهدفها، والذي سيتم تقسيمه في المقام الأول إلى أهداف النمو أو القيمة أو المزيج:

- 3>>

• نمو صناديق الأسهم الاستثمار في أسهم النمو، وهي مخزونات الشركات التي من المتوقع أن تنمو بمعدل أسرع من المتوسط ​​في السوق.
• قيمة صناديق الأسهم الاستثمار في أسهم القيمة، وهي أسهم الشركات التي يعتقد المستثمر أو مدير الصندوق المشترك أنها تبيع بسعر أقل من القيمة السوقية. غالبا ما تسمى صناديق الأسهم القيمة صناديق الاستثمار المشترك لأن أسهم القيمة تدفع عادة أرباحا للمستثمرين، في حين أن مخزون النمو النموذجي لا يدفع أرباحا للمستثمر لأن الشركة تعيد استثمار أرباح لزيادة نمو الشركة.
• صناديق الأسهم المختلطة تستثمر في مزيج من أسهم النمو والقيمة.

صندوق الاستثمار المشترك: استحقاق سند السندات

يتم تقسيم أسلوب صندوق السندات إلى فئتين رئيسيتين - الاستحقاق وجودة الائتمان:

كما يعبر عن فترة السندات، يمكن اعتبار الاستحقاق على أنه مبلغ من الوقت ، والتي يمكن أن تكون فضفاضة ومترجمة ببساطة ليعني مقدار سنوات من مدة السندات. ويمكن أن يحتفظ الصندوق المشترك بعشرات أو مئات السندات، ويعبر عن النضج عادة كمتوسط ​​مدة السندات المحتفظ بها في الصندوق المشترك.

• صناديق السندات قصيرة الأجل تستثمر في المقام الأول في السندات التي لها آجال استحقاق أقل من 4 سنوات. وهناك فئة فرعية لصناديق السندات قصيرة األجل هي أكثر من 999 <صندوق ائتمان قصير األجل ، والتي عادة ما تستثمر في سندات ذات آجال استحقاق أقل من سنة واحدة. يميل المستثمرون المحافظون إلى مثل صناديق السندات قصيرة الأجل لأن لديهم حساسية أقل لأسعار الفائدة. غير أن صناديق السندات القصيرة الأجل لديها عوائد نسبية أقل على مر الزمن من صناديق السندات المتوسطة والطويلة الأجل. صناديق السندات متوسطة الأجل تستثمر في المقام الأول في السندات التي تتراوح آجال استحقاقها بين 4 و 10 سنوات. وتقدم صناديق السندات هذه مزيجا من العوائد المعقولة لمخاطر أسعار الفائدة المعقولة، وهذا هو السبب في أن العديد من المستثمرين مثل هذه الفئة الأساسية من السندات: من الصعب التنبؤ بالظروف الاقتصادية. لذلك يمكن للمستثمر "ركوب السياج" من المخاطر عن طريق الاستثمار في صناديق السندات متوسطة الأجل. إذا، على سبيل المثال، أسعار الفائدة ترتفع، وأسعار السندات تنخفض. وكلما طال أمد الاستحقاق أو المدة، كلما تذبذب أسعار السندات (في الاتجاه المعاكس لأسعار الفائدة). وستؤدي صناديق السندات القصيرة الأجل أداء أفضل في بيئات أسعار الفائدة المرتفعة، غير أن صناديق السندات الطويلة الأجل ستؤدي أداء أفضل في هبوط أسعار الفائدة. وتوجد صناديق السندات متوسطة الأجل أرضية وسط مقبولة.
• صناديق السندات طويلة الأجل تستثمر في المقام الأول في السندات التي لها آجال استحقاق أطول من 10 سنوات. وبالتالي فإن هذه الصناديق السندات لديها مخاطر أسعار الفائدة أكبر. وعندما يتوقع أن تنخفض أسعار الفائدة، فإن السندات طويلة الأجل هي أفضل رهان للمستثمرين من أجل تحقيق عوائد نسبية أعلى مقارنة بصناديق السندات القصيرة والمتوسطة الأجل. والعكس صحيح في بيئات أسعار الفائدة المرتفعة) ستنخفض أسعار السندات طويلة األمد بشكل أسرع مقارنة باالستحقاقات األقل، ومن المرجح أن تؤدي إلى عوائد سلبية لمستثمر صندوق السندات طويل األمد (.
• صندوق الاستثمار المشترك: نمط الائتمان السندات

يعكس هذا التصنيف الواسع قدرة المصدر الأساسي على سداد مستثمري السندات. يمكنك التفكير في جودة الائتمان باعتبارها درجة ائتمان الشركة أو البلد. ويعبر عن النتيجة على أنها تصنيف، يتم إنشاؤه من قبل وكالة تصنيف، مثل ستاندرد آند بورز، على مقياس "آا" لأعلى جودة ائتمانية وصولا إلى 'D' للتخلف عن السداد.

عادة ما يتم تعريف السندات ذات الجودة االئتمانية المنخفضة بأنها السندات ذات العائد المرتفع أو السندات "غير المرغوب فيها" بسبب مخاطر أكبر للتخلف عن السداد) وبالتالي عوائد أعلى لتعويض مستثمري السندات عن المخاطر المرتبطة بها (.

انظر أيضا:

مورنينغستار ستايل بوكس ​​ تنويه: يتم توفير المعلومات الواردة في هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها المشورة في مجال الاستثمار. ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.