نصائح الصندوق المتبادل

ما هي أفضل صناديق الاستثمار بالنسبة لك؟ كيف يمكنك معرفة أي أموال لشراء وأين تجد لهم؟ هل يجب عليك استخدام مستشار استثماري أو مخطط مالي؟ أو يجب أن تفعل ذلك بنفسك؟

على الرغم من أن الصناديق الاستثمارية هي واحدة من أنواع الاستثمار الأكثر سهولة وبسيطة للمستثمرين من جميع مستويات الخبرة، إلا أنه لا يوجد شيء واحد مثل النصائح الاستثمارية التي تناسب الجميع. هذا هو السبب في وجود عدد لا يحصى من الكتب والمواقع التي تقدم الأفكار والنصائح حول كيفية وأين للاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك.

في هذه المقالة سوف تعطى لك أفكار عامة ومحددة، جنبا إلى جنب مع روابط لمعلومات أخرى عن الاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك. بعد قراءة هذه المقالة قد تكون قادرة على أن تقرر ما إذا كنت ترغب في استخدام مستشار الاستثمار أو إذا كنت تريد أن تفعل ذلك بنفسك.

ما هو هدفك الاستثماري؟

ما هو الغرض من أموالك؟ ماذا تريد أن تفعل؟ كم من الوقت لديك حتى كنت في حاجة الى هذا المال؟ ما مقدار المخاطر التي ترغب في اتخاذها لتحقيق عوائد أعلى من المتوسط؟ هل تريد أن تنمو أموالك أو تريد أن تحافظ على القيمة الحالية؟

ستساعدك الإجابات على هذه الأسئلة في الوصول إلى أفقك الاستثماري وتحمل المخاطر، وهي العناصر الأساسية لتحديد هدفك الاستثماري.

- 3 <>

حدد تخصيص الأصول

بمجرد تحديد هدفك الاستثماري، يمكنك تحديد تخصيص الأصول الخاص بك، وهو مزيج من الأصول الاستثمارية - الأسهم والسندات والنقدية - التي تشمل محفظتك.

سيعكس توزيع الأصول المناسب مستواك في تحمل المخاطر، والذي يمكن وصفه بأنه عدواني (تحمل مرتفع للمخاطر)، متوسط ​​(تحمل متوسط ​​المخاطر) أو متحفظ (انخفاض تحمل المخاطر). كلما زاد احتمال تحمل المخاطرة كلما كان لديك المزيد من الأسهم فيما يتعلق بالسندات والنقد في محفظتك؛ وكلما انخفض احتمال تحمل المخاطر، انخفضت النسبة المئوية للأسهم فيما يتعلق بالسندات والنقد.

انظر هذه النماذج نموذج محفظة لمزيد من التوجيه: عدوانية صندوق الاستثمار المشترك محفظة عينة، صندوق الاستثمار المشترك المعتدل محفظة عينة والمحافظ المحافظ صندوق الاستثمار عينة.

تعلم أنواع وفئات صناديق الاستثمار

بعد تشكيل البنية الأساسية لتخصيص الأصول، يمكنك البدء في استكشاف أنواع مختلفة من الأموال وفئاتها. تعلم كيف تصنف صناديق الاستثمار المشترك يساعد المستثمر على تعلم كيفية اختيار أفضل الأموال لأغراض توزيع الأصول وتنويع. على سبيل المثال، هناك صناديق الأسهم المتبادلة والصناديق الاستثمارية السندات وصناديق الاستثمار في سوق المال. وتمتلك صناديق الأسهم والسندات، باعتبارها أنواع صناديق أولية، العشرات من الفئات الفرعية، مثل الأسهم الأجنبية، والأسهم الكبيرة، والأسهم الصغيرة، وسندات الشركات، وسندات الخزانة، وما إلى ذلك، التي تصف كذلك نمط الاستثمار في الأموال.

تعلم كيفية تحليل صندوق الاستثمار المشترك

هناك العديد من الميزات والجوانب وفئات صناديق الاستثمار المشترك. ومع ذلك هناك عدد قليل من الأشياء الأساسية التي يجب معرفتها، مثل كيفية تحليل أداء الصندوق المشترك والأشياء التي يمكن أن تؤثر على الأداء، مثل نسبة حساب الصندوق. ومع ذلك، هناك أكثر من ذلك بكثير لتمويل اختيار من مجرد الأداء والنفقات. بالنسبة لبعض من يفعل ذلك بنفسك والمستشارين الاستثمار على حد سواء، والأسلوب السلبي للاستثمار مؤشر يجعل وظيفة التحليل أكثر بساطة.

تثقيف نفسك في أفضل إستراتيجيات الاستثمار

لا توجد "أفضل استراتيجية استثمار" إلا الاستراتيجية الأفضل . أيضا كنت لا تريد أن تبدأ استراتيجية وتجد أنك تريد التخلي عنه لبعض الاتجاه ساخنة جديدة اكتشفت في مقال مجلة. لا تحصل على الخلط من قبل كل من استراتيجيات جيدة جدا ليكون صحيحا من الشهر والتمسك أساسيات اجتازت اختبار الزمن.

على سبيل المثال، إذا كنت لا تحب البحث والتحليل وترغب في إبقاء الأمور بسيطة، فإن استراتيجية محفظة كسول سهلة ومنخفضة التكلفة قد تعمل بشكل أفضل بالنسبة لك. ولكن إذا كنت ترغب في مشاهدة السوق وتحليل الأشياء، قد ترغب التحليل الأساسي أو تكتيكية تخصيص الأصول. لذا فإن أنماط الاستثمار والتكتيكات هي مثل الملابس التي تناسبك بشكل أفضل. أنت لا تحتاج إلى أي شيء مكلف أو مصممة خصيصا؛ كنت بحاجة إلى شيء مريح من شأنها أن تستمر لفترة طويلة، وخاصة إذا كان هدف الاستثمار الخاص بك هو على المدى الطويل (10 سنوات أو أكثر).

تعلم كيفية بناء محفظة من صناديق الاستثمار

بناء محفظة من صناديق الاستثمار المشتركة تشبه بناء منزل: هناك العديد من أنواع مختلفة من الاستراتيجيات والتصاميم والأدوات ومواد البناء. ولكن كل هيكل يشارك بعض السمات الأساسية.

لبناء أفضل محفظة من الصناديق الاستثمارية يجب أن تذهب إلى أبعد من المشورة حكيم، "لا تضع كل البيض الخاص بك في سلة واحدة:" هيكل التي يمكن أن تقف أمام اختبار الزمن يتطلب تصميم ذكي، وأساس قوي و مزيج بسيط من صناديق الاستثمار التي تعمل بشكل جيد لاحتياجاتك. مثال على هذا التصميم البسيط يسمى الأساسية والأقمار الصناعية.

استثمر في أفضل صناديق عدم التحميل

بدون شك، لا توجد أموال تحميل هي الخيار الأفضل لكل من الحشد بنفسك وأفضل مستشاري الاستثمار. ولكن ما هي أفضل عدم تحميل الأموال وأين يمكن العثور عليها؟ مع الآلاف من صناديق الاستثمار المشترك للاختيار من بينها ومئات من عائلات صناديق مختلفة تقدم لهم، يمكن للمستثمر أن يعاني من اختيار الزائد وربما جعل الأخطاء التي لا داعي لها.

معظم المستثمرين يعرفون لتجنب أحمال الصناديق المشتركة إذا كانوا يريدون تحقيق أقصى قدر من العائدات من خلال تقليل رسوم صناديق الاستثمار المشترك. العديد من المستثمرين يعرفون أيضا كيفية اختيار أفضل الأموال. ومع ذلك، فإن المستثمر الأكثر حكمة يعرف أن البساطة، بالإضافة إلى فروغاليتي، هو فضيلة قوية في فن اختيار صناديق الاستثمار المشترك: كل ما هو مطلوب لبناء أفضل محفظة صناديق الاستثمار المشترك هو اختيار واحدة جيدة الأسرة صندوق عدم تحميل وحدد خمسة أو ستة من أموالهم غير المحملة من أنواع مختلفة من فئات صناديق الاستثمار المشترك.

تقرر: هل تفعل ذلك بنفسك أو استئجار مستشار؟

ما إذا كنت تفعل ذلك بنفسك أو اختيار خبير للحصول على المشورة المالية، أنت تختار مستشار . بدء عملية اتخاذ قرار تعيين مستشار عن طريق طرح بعض الأسئلة العاكسة: إذا كان أحد الأصدقاء بحاجة إلى مستشار، هل أنصح أنت ؟ هل تريد توظيفك كمستشار أو هل تحتاج إلى توظيف شخص آخر؟ ما هي قيمة وقتك بالمقارنة مع التكلفة النقدية لاستخدام مستشار؟ هل تستمتع بعملية البحث الاستثماري والتخطيط المالي أم أنك تخاف من القيام بذلك لدرجة إهمال اموالك؟

تعرف على أنواع مستشاري الاستثمار

إذا قررت الاستعانة بمستشار، والذي سيخدم احتياجاتك المالية والاستثمارية على أفضل وجه؟ يجب عليك استخدام ريا أو هو وسيط الأسهم أفضل؟ ما هو سفب وما هي ميزة استخدامها؟

تنويه: المعلومات الواردة في هذا الموقع هي لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها مشورة في مجال الاستثمار. ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.