مراجعة إدارة الثروات

تختلف الكتب حول التخطيط المالي بشكل كبير في كيفية كتابتها. النصائح عادة ما تكون جميلة جدا، ونادرا ما تفعل الكتب المنشورة تقدم المشورة الرهيبة صريح. بالنسبة لي، كتاب المشورة المالية الجيدة يعتمد عموما على النهج. هل هو جذابة ومثيرة للاهتمام ومثيرة للتفكير؟ هل أحب صوت الكاتب وأريد أن أبقى أكثر سماعا منه؟ على الرغم من أنه يتعلق بالتمويل، هل هو أيضا قراءة جيدة؟

- <>>

في حالة إدارة الثروات غير منسوجة: قم بإخفاء ما تحتاج إلى معرفته والاستمتاع بالوقت الحاضر بواسطة شارلوت بيير، الإجابات هي نعم، نعم ونعم . الكتاب يقدم اتخاذ فريدة من نوعها تماما على العمل مع مستشار المهنية أو مدير الثروة. هناك الكثير من الرسوم البيانية والرسوم البيانية للمساعدة في الحصول على التفكير، والكثير من النصائح لإبقاء لكم من ارتكاب الأخطاء الأكثر شيوعا.

يبدأ النهج الجديد مع عناوين الفصل، والتي تشمل أشياء مثل "إذا كنت لا تعرف أين أنت ذاهب، أي استثمار سوف تحصل على هناك"، "إذا كنت لا تعرف من هو المصاص هو في طاولة غرفة المؤتمر، قد يكون لك! "و" الشفافية، أو كيف تعلمت أن أحب تضارب المصالح ".

ثم هناك محادثات واقعية ومشاعر أن المؤلف ينسج في الكتاب، بدءا من الفصل 1: "من هو المسؤول عن ثروتي؟" وهي تشمل محادثة سمعت منذ سنوات في منتدى الاستثمار عبر الإنترنت.

أول شخص يسأل عما إذا كان أي شخص سمع من أي وقت مضى من بيرني مادوف. يقول الشخص الثاني أنهم يحبونه، وعوائد رائعة وهم سعداء. وهناك شخص ثالث يدق في القول بأنه في حين تبدو العودة جيدة، فإن شركتها لم تكن مريحة مع النجاح وكان عليها أن تأخذ تمريرة. هذا الشخص الثالث كان باير نفسها، وأول مستثمر اتصل سنواتها في وقت لاحق أن أشكرها للتحذير.

انها قصة رائعة لتوضيح النقطة إذا كان يبدو جيدا جدا ليكون صحيحا، وربما هو.

هناك أوراق عمل وتمارين متضمنة في الكتاب الذي من المفترض أن يستكمله القراء ويقدمونه إلى مستشار مالي. (القراء الذين يتمتعون الرسوم البيانية سوف تحصل على ركلة من بعض الرسوم التوضيحية بير). واحد ممارسة ينطوي على خمسة بس: الناس والفلسفة والعملية والأداء و "فيس". مهمتك هي لكتابة النسبة المئوية من الأهمية لكل منهما. يمكن أن تعطيك شعورا في نوع المهنية التي تفضل العمل مع. إنك تكتشف المزيد عن نفسك كعميل استشاري.

يوضح بير ما يعنيه الحكم على الأداء الاستثماري. هناك عائد، ولكن يجب عليك أيضا النظر في التضخم، رسوم المستشار، صندوق الاستثمار المشترك أو رسوم الاستثمار، وهلم جرا. (كما أنها تضع في كتاب: عوائد ناقص التضخم ناقص الرسوم = أقل مما تريد). وتوصي بأن تجعل المستشار الخاص بك القيام بهذه الرياضيات معهم قبل التوقيع على كعميل.ما هي توقعات التضخم؟ ما بالضبط أنا أدفع لك؟ ماذا عن الاستثمارات الأساسية؟ مجرد القيام بهذا التمرين سوف تساعدك على الحصول على معرفة أفضل المستشار الخاص بك وكيف أنها تتعامل مع الأخبار الجيدة وكذلك سيئة.

ولكن إذا لم يكن ذلك كافيا، فإن بير يوفر ورقة تسجيل مقابلة لاستخدامها عند المقابلة.

وتشرح بالتفصيل أنواع تضارب المصالح التي قد يواجهها المستثمرون وما يعنيه ذلك.

(وكان لحم البقر الذي كنت شخصيا في الكتاب في الفصل حول الشفافية، وتحذر من الثقة قائمة من كبار السماسرة أو المستشارين الماليين لأنك لا تعرف تضارب المصالح الخفية بسبب الدعاية دولار أو دفع للعب أوافق بصفة عامة على أنه لا يمكنك الوثوق بأي طرف ثالث دون إجراء أبحاث أخرى، ولكن بصفتي صحفيا عمل على أفضل قائمة بالمستشارين، يمكنني القول بأنه لم يكن هناك تضارب في المصالح المتأصل، وعملنا على تقديم أفضل قائمة للقراء.)

ولكن الكتاب يتضمن الكثير من النصائح الجيدة حول كيفية الحكم بشكل صحيح مستشار مالي لنفسك. كيفية معرفة متى توقعاتك غير واقعي عندما كنت غير عادلة.

هناك وسيلة شرح كل شيء عن ما لا يقول للمستثمرين أبدا للمستشارين وما المستشارين لا أقول للمستثمرين، والمشاعر ذات مغزى. ويمكن أن يساعد الكتاب في فتح خطوط التواصل بين المستشارين وعملائهم. وإذا كنت مهتما في علاقة مستشار جديد / العميل، النصائح الخمس الأخيرة وخمسة الفخاخ الغادرة التي يجب أن تقرأ قبل التوقيع هو شيء يمكنك كليب خارج وتأخذ معك في محفظتك. هناك حتى نصيحة حول كيفية إنهاء علاقة مع مستشار.

إذا كنت أنت أو صديق تفكر في علاقة جديدة مع محترف مالي - أو حتى إذا كنت تريد فقط أن تعرف ما هو مثل العمل مع مستشار - إدارة الثروات غير منسوجة هو كتاب مفيد امتلاك.

اقرأ مراجعة كتاب أخرى: المستشار المالي الجيد سوف يخبرك