المتداول سيمبل إيرا أسيتس إن A نيو 401 (k) بلان

على مدى حياتهم المهنية، فإن معظم الناس سوف تغير وظائف وأرباب العمل عدة مرات. بالنسبة لأولئك الذين شاركوا في خطط التقاعد التي يرعاها صاحب العمل مثل 401 (k) أو سيمبل إيرا، ما يجب القيام به مع تلك الأصول بمجرد أن يترك صاحب العمل أصبح سؤالا أكثر أهمية من أي وقت مضى. وفيما يتعلق بالأصول التقليدية (401 (ك)) التي لا تزال لديها خطة صاحب عمل سابق، فإن لدى الموظفين عدة خيارات من ترك الأصول في الخطة لإدراجها في نظام الاستجابة العاجلة أو خطة التقاعد المؤهلة لصاحب العمل الجديد.

ولكن عندما يتعلق الأمر أصول إيرا بسيطة، والقواعد مختلفة قليلا.

سيمبل إيرا رولوفرز

خطة التوفيق الحوافز التوفيقية للموظفين (سيمبل) إيرا هو الصليب بين إيرا العادية و 401 (ك). ومثلها مثل غيرها من الهيئات التنظيمية الدولية، فإن المساهمات التي تقدمها إلى الخطة هي دائما لك ولأصحاب العمل الآخرين، مثلهم مثل الخطط 401 (k)، يمكن لأصحاب العمل تقديم مساهمات إلى حساب إيرا بسيط نيابة عنك. هذه الأنواع من الخطط هي خيار كبير للشركات الصغيرة مع أقل من مائة موظف.

إذا كان لديك إيرا بسيط في العمل، ولكن ترك لأخذ وظيفة أخرى حيث تتوفر خطة 401 (ك)، لديك بعض الخيارات لتلك الأصول في خطة صاحب العمل السابق الخاص بك. وينطبق الشيء نفسه عندما يحل صاحب العمل الحالي محله إيرا سيمبل مع خطة 401 (ك) جديدة. لديك أيضا خيارات للحصول على المال في إيرا سيمبل إيرا السابقة الخاصة بك إذا كنت ترك وظيفتك تماما وترغب في أخذ المال الخاص بك بسيطة ووضعه في الجيش الجمهوري الايرلندي.

بغض النظر عن الوضع، كنت ترغب في معرفة ما إذا كان يمكنك لفة على إيرا سيمبل الخاص بك إلى خطة مؤهلة جديدة. الجواب البسيط هو نعم، ولكن هنا التفاصيل.

قاعدة لمدة سنتين لعناصر إيرا بسيطة إلى 401 (ك) الخطط و إيرا

إذا كنت قد شاركت في إيرا سيمبل لمدة سنتين على الأقل، يمكنك تسليم أصول الخطة إلى خطة أخرى مؤهلة، مثل 401 (k) أو إيرا.

تحويل أصول حساب الاستجابة العاجلة البسيطة إلى حساب إيرا التمديد، ليس عملية معقدة للغاية، ولكنك ستحتاج إلى التأكد من استكمال عملية التمرير ضمن شروط خطة إيرا البسيطة وقواعد إرس لضمان أن يتم التمرير يعتبر بمثابة عقوبة وخالية من الضرائب إلى الوصي نقل.

تنطبق قواعد مماثلة على عمليات إيرا بسيطة إلى خطة مؤهلة 401 (ك). إذا كنت تريد أن تأخذ وظيفة أخرى حيث يتم تقديم خطة 401 (ك)، لديك الخيار لتدوير الأصول الخاصة بك إيرا بسيطة إلى عقوبة صاحب العمل الجديد الخاص بك وخالية من الضرائب إذا كنت قد ساهمت في إيرا بسيط لاثنين على الأقل سنوات. وإلا، فإن مثل هذا التمديد قد يؤدي إلى عقوبة شديدة. وبالمثل، إذا تحول صاحب العمل من إيرا بسيطة إلى 401 (ك)، يمكنك لفة الأصول الخاصة بك إيرا سيمبل في خطة 401 (ك) الجديدة شريطة أن تستوفي قاعدة لمدة عامين.

حكم لمدة سنتين لقوات الجيش الجمهوري الايرلندي سيمبل إر رولز تو إيرا سيمبل إيرا

إذا لم يكن قد مضى عامين على مساهمتكم الأولى في إيرا سيمبل، لا يجوز لك طرحه على أي خطة أخرى غير إيرا سيمبل إيرا مما أثار عقوبات كبيرة لا تقل عن 25٪ من التوزيع بأكمله. ومع ذلك، كنت قادرا على نقل أي مبلغ من ذلك إيرا سيمبل إلى إيرا بسيط آخر في نقل من الوصي إلى الوصي معفاة من الضرائب في أي وقت بغض النظر عن طول الفترة الزمنية التي كنت تشارك.