صناديق الاستثمار المشتركة مقابل الأسهم: المخاطر مقابل عوائد كل

ما إذا كنت تستثمر في صناديق الاستثمار المشتركة أو الأسهم تعتمد على مقدار المخاطر مقابل العودة التي كنت على استعداد للتعامل معها. إذا كنت تريد عائد أعلى، ثم يجب أن تقبل مخاطر أعلى.

كما أنه يعتمد على كم من الوقت لديك لمعرفة المزيد عن الشركات الفردية. وهذا ضروري قبل شراء أسهم الشركة. يستغرق وقتا أقل لمعرفة المزيد عن كل صندوق الاستثمار المشترك. لمزيد من المعلومات، راجع كيف يمكنك اختيار صناديق مشتركة جيدة؟

الأسهم مقابل صناديق الاستثمار

الأسهم أكثر خطورة من الصناديق المشتركة. صناديق تجمع الكثير من الأسهم (في صندوق الأسهم) أو السندات (في صندوق السندات). وهذا يقلل من المخاطر لأنه، إذا كانت إحدى الشركات في الصندوق لديها مدير ضعيف، استراتيجية خاسرة، أو حتى مجرد سوء الحظ، وفقدانها هو متوازن من قبل الشركات الأخرى التي تؤدي أداء جيدا. صناديق الاستثمار المشترك لا تتطلب الكثير من الوقت للبحث لأن مدير الصندوق المشترك يفعل ذلك بالنسبة لك.

من ناحية أخرى، يستغرق الأمر بعض الوقت للبحث في صناديق الاستثمار المشترك. وهذا ينطوي على مجموعة التحديات الخاصة به. المديرين دائما تغيير الشركات التي تملكها، لذلك كنت لا تعرف ما تحصل عليه. يمكنك أن تبحث في الأداء الماضي، ولكن إذا كان مدير تغيير الأداء يمكن أن تتغير بشكل كبير. الى جانب ذلك، صناديق الاستثمار المشتركة رسوم الإدارة السنوية، في حين أن الأسهم تكلف فقط النفقات الأولية.

عودة المخاطرة

من خلال تجميع الكثير من الأسهم (في صندوق الأسهم) أو السندات (في صندوق السندات)، صناديق الاستثمار المشترك يقلل من مخاطر الاستثمار.

إذا كانت إحدى الشركات في هذا القطاع لديها مدير سيء، أو استراتيجية خاسرة، فهي متوازنة من قبل الشركات الأخرى التي تؤدي أداء أفضل. هذا يقلل من المخاطر، وذلك بفضل التنويع. على سبيل المثال، كان صندوق الخدمات المالية في عام 2008 الذي شمل سهم ليمان بروس قد انخفض مع وفاة ليمان، ولكن ليس تقريبا بقدر أولئك الذين لديهم فقط ليمان الأسهم … كانوا قد فقدوا كامل استثماراتهم.

لمزيد من المعلومات، راجع ما هو الفرق بين السندات وصناديق السندات؟

الوقت المتاح لمعرفة المزيد عن الأسهم مقابل صناديق الاستثمار

لمعرفة المزيد عن الاستثمار في الأسهم، تحتاج إلى البحث عن الشركة التي هي أفضل استثمار. للقيام ببحوث الشركة، تحتاج إلى معرفة كيفية قراءة التقارير المالية لمعرفة مقدار المال الذي تقوم به الشركة، وما هي الاستراتيجيات التي تستخدمها لزيادة الأرباح. يجب أن تبقى على علم كيف يفعل الاقتصاد، وكيف سيؤثر ذلك على تلك الشركة وصناعتها. سوف ترغب في اختيار الشركات التي هي في الصناعات أو القطاعات التي هي على الصعود.

لاختيار صناديق الاستثمار المشترك، لا تحتاج إلى معرفة كيف تقوم كل شركة - وهذا هو ما يفعله مدير الصندوق المشترك. ومع ذلك، لا تزال بحاجة إلى البحث في الأداء الماضي للصناديق المشتركة. تحتاج أيضا إلى تحديد القطاعات التي تبدو أكثر واعدة. بالطبع، ما زلت بحاجة إلى معرفة كيف يفعل الاقتصاد.