كيفية الاستثمار في صناديق سند الاستحقاق المستهدف

أحد القرارات التي واجهها المستثمرون في الدخل الثابت هو الخيار بين الاستثمار في السندات الفردية أو صناديق السندات.

توفر صناديق السندات تنويع واسع النطاق في استثمار واحد، ولكن ليس لديها أيضا تاريخ استحقاق - وهو ما يعني أن المستثمرين ليس لديهم أي ضمان بأن جميع مدراءهم سوف يكون هناك في نقطة معينة في المستقبل، كما هو حالة مع السندات الفردية.

يمكن للمستثمرين أيضا إنشاء "سلم" - أو سلسلة من السندات ذات تواريخ استحقاق مختلفة - من أصل خمسة أو أكثر من السندات الفردية.

يتيح هذا الخيار للمستثمر إدارة مخاطر أسعار الفائدة وضمان التدفقات النقدية المتوقعة، كما أنه يساعد على التخفيف من مخاطر الخسارة الرئيسية المرتبطة بصناديق السندات. غير أن هذا النهج يؤدي أيضا إلى درجة أقل من تنويع المحفظة.

صناديق النضج المستهدفة جسر الفجوة

الآن، يمكن للمستثمرين معالجة جميع هذه الاحتياجات من خلال الاستثمار في صناديق الاستحقاق المتداولة لتبادل السندات أو صناديق الاستثمار المتداولة. تتصرف هذه الصناديق مثل صناديق الاستثمار المتداولة العادية، باستثناء جميع السندات التي تنضج في نفس السنة. وكلما نضجت كل سند، تحول الأموال عائداتها إلى نقد أو ما يعادله بدلا من إعادة استثمارها. وفي تواريخ استحقاق األموال، تتوقف عملياتها، ويتم إعادة قيمتها في ذلك الوقت إلى المساهمين. وبهذه الطريقة، يمكن للمستثمرين كسب الدخل، امتلاك سائل (تداول بسهولة) الاستثمار، ولها تاريخ معروف الذي سيتم إرجاع مديرها (زائد بالنسبة لأولئك الذين يستثمرون مع هدف محدد في الاعتبار، مثل المدفوعات الكلية) .

وبالإضافة إلى ذلك، فإنها يمكن أن تساعد المستثمرين على بناء سلالم السندات ولا تزال تحافظ على مستوى عال من التنويع.

مخاطر صناديق الاستحقاق المستهدفة

لا تستهدف صناديق الاستحقاق المستهدفة مخاطرها. وهي لا تسعى إلى إعادة مبلغ محدد سلفا من النقد للمستثمرين في تاريخ الاستحقاق، وبالتالي فإن المدير الذي يحصل على إعادته قد يكون أقل من الاستثمار الأصلي إذا كان واحد أو أكثر من السندات في المحافظ الافتراضية.

(يمكن تخفيف هذه المخاطر عن طريق الاستثمار في صناديق الاستحقاق المستهدفة التي تستثمر فقط في السندات الأعلى تصنيفا) أيضا، فإن هذه الأموال سوف تتقلب - تماما مثل أي صندوق - لذلك شراء وبيع طوال فترة حياة الصندوق ينطوي على مخاطر خسارة. وبعيدا عن تاريخ الاستحقاق، كلما زادت حدة تقلب الصندوق. ونتيجة لذلك، فإن المستثمرين الذين يحتاجون إلى ضمان مطلق بأن جميع مدراءهم سيعودون إلى مكان آخر، ويقبلون في الوقت نفسه أن صناديق السندات القصيرة الأجل، المستهدفة أو غير ذلك، قد تحتفظ باستثمارات ذات أسعار فائدة مجدولة أقل.

يمكن إلقاء نظرة عن كثب على كيفية عمل هذه الأموال من خلال دراسة حالة "آي شاريس" الخاصة ب "إتحاد الصناديق البلدية" (إتف) التابعة لمجموعة ستاندرد آند بورز، والتي استقرت الآن.انظر الدراسة هنا.

سوف تتقلب العائدات على صناديق استحقاق تاريخ الاستحقاق، ولكن بصفة عامة، فإن صناديق الاستحقاق الأطول ستحقق عائدات أعلى. تحقق من المواقع الإلكترونية للشركات المصدرة لمعرفة عائدات الأموال الحالية.

نسب حساب الأموال هي 0. 30٪ لسلسلة إشاريس، 0. 24٪ لسلسلة سندات الشركات غوجنهايم، و 0. 42٪ لسلسلة غوجنهايم ذات العائد المرتفع. لاحظ أيضا أن العديد من الدراسات تؤكد أنه في الماضي الأموال مع ارتفاع رسوم الإدارة لديها عوائد أقل.

كيفية الاستثمار: غوجنهيم بوليتشاريس، إشاريس والمزيد

يمكن شراء صناديق الاستثمار المتداولة عن طريق إنشاء حساب وساطة.

السندات البلدية

• إشارس 2017 إيه إساريس 2017 إيه إس آر إس إيه تي تي إيه إف تي (ماف)
• إيشاريس 2018 إيه إساريس 2018 إيه إس تي - > إشاريس 2019 S & P سلسلة سندات البلدية الحرة إتف (مواه)
• سندات الشركات

غوجنهايم بوليتشارز 2017 سندات الشركات إتف (بسش)

• غوجنهايم بوليتشارز 2018 الشركات السندات إتف (بسي)
• غوجنهيم بوليتشاريس 2019 الشركات بوند إتف (بسج)
• غوجنهايم بوليتشارز 2020 كوربورات بوند إتف (بسك)
• غوجنهيم بوليتشارز 2021 الشركات السندات إتف (بسكل)
• غوجنهايم بوليتشارز 2022 الشركات السندات إتف (بسم)
• (999)> إشاريس 2020 الدرجة الاستثمارية (إيبك)
• إشارتس 2018 الدرجة الاستثمارية الشركات المدرجة في البورصة المالية إتف (إبسك)
• تيرف إتف (إيبس)
• إشاريسبوند 2016 مصطلح الشركات إتف (إيبدا)
• إشاريسبوند 2018
• إشارزبوند 2020 كوربورات تيرم إتف
• إشارزبوند 2023 كوربورات تيرم إتف (إبد)
• سندات العائد المرتفعة
• غوجنهيم بوليتشارز 2017 العائد المرتفع للشركات إتف (بسج) > غوجنهيم بوليتشاريس 2018 العائد المرتفع للشركات السندات إتف (بسجي)

غوجنهايم بوليتشاريس 2019 العائد المرتفع الشركات السندات إتف (بسج)

• غوجنهايم بوليتشاريس 2020 العائد المرتفع السندات الشركات إتف (بسجك)
• ديسكليمر
• : المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها المشورة في مجال الاستثمار. ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية. تحدث دائما إلى مستشار مالي وضريبي قبل أن تستثمر.