لماذا يفقد العديد من المستثمرين الجدد المال

وقد كتبت هذه المقالة أصلا في عام 2010 عندما كان سوق الأسهم في الولايات المتحدة قد بالكاد بدأت في التعافي من الانهيار الذي ضرب منخفضا في مارس من عام 2009 بعد ما كان أسوأ انهيار اقتصادي منذ الكساد الكبير في 1929-1933. ويجري بيع شركات رائعة تماما للأسعار التي كانت رخيصة بشكل واضح من وجهة نظر مستحوذ رشيد من القطاع الخاص في صفقة تجارية متفاوض عليها. يتم حفظها للحفاظ على سلامة الرسالة مع إضافة هذا النص التمهيدي لإعطائك السياق لماذا كتب ذلك بقوة في ذلك الوقت كما قام الناس بتصفية المدخرات التقاعد وبدأت اليمين قبالة الاستثمار في الأسهم أو غيرها من الأوراق المالية .

في ما أصبح طقوس سنوية، يوم بعد عيد الشكر، الذي يصادف بداية رسمية للموسم التسوق عيد الميلاد، وول مارت، الهدف، وشراء أفضل، وتجار التجزئة الأخرى تعلن خصومات ضخمة على أجهزة التلفزيون ، وألعاب الفيديو، ولعب الأطفال. متحمس من قبل هذه الأسعار مجنون، وإلا الناس عقلانية قضاء ليلة كاملة التخييم على الرصيف، في الطقس التجميد، والانتظار لجعل اندفاعة جنون لقسم المفضلة لديهم عندما تفتح الأبواب.

تخيل عالما حيث ركض هؤلاء العملاء من من المتجر كلما تم وضع البضائع للبيع. ركضوا يصرخون على سياراتهم، قائلا انهم بحاجة الى العودة الى ديارهم والعودة مشترياتهم السابقة، والآن بسعر أقل بكثير، لأن تكلفة مشغلات دي في دي كان يسقط! من المحتمل أن تضرب شيئا عن هؤلاء "البلهاء" كما قاتلت الحشد للحصول على في المتجر لشراء كل ما يمكن، في حين كانت الأسعار منخفضة. حالما استقرت الأمور، وكنت أعلم أنك يمكن أن تضع على الأرجح لهم على موقع ئي باي للحصول على ربح مرتب.

ومع ذلك، هذا السيناريو الغريب هو ما يلعب تقريبا في كل مرة واحدة لدينا انهيار السوق. منذ أن بدأت في كتابة مقالاتي الاستثمارية قبل عشر سنوات، عشنا من خلال اثنين على الأقل من تحطم الأسهم الرئيسية (انخفاض ما بعد 11 سبتمبر وأزمة الائتمان التي أعقبت انهيار ليمان براذرز).

في كل مرة يذهب فيها سوق الأوراق المالية أو سوق السندات إلى الجنوب، وهو أمر لا مفر منه في الحياة (القمم والوديان أكثر شيوعا من الاتجاه الصاعد والمستمر)، فقد سمعت حكايات للمستثمرين العاديين يغرقون 401 ك ) حيازات، بيع استثماراتهم روث إيرا، وتحريك كل شيء إلى النقد. في الواقع، خلال أسوأ من انهيار السوق بين عامي 2008 و 2010، كان الكثير من المستثمرين المال وقوف السيارات في أذون الخزانة بدلا من الاستفادة من انخفاض الأسعار المتاحة على الأسهم وسندات الشركات التي كانت هناك لحظة الفعلية في الوقت الذي كانت ترياسوريس سلبية عودة - وهذا يعني أن كنت مضمونة لانقاص المال - والمستثمرين لا يزالون يشترونها بأسرع ما يمكن، وكان كبيرا جدا الخوف والذعر.

حقيقة مؤسفة يجب على المستثمرين النظر فيها

وهنا حقيقة مؤسفة: إذا أصبح سوق الأسهم الأمريكية لا قيمة له، فلن يكون لديك وظيفة. إذا كنت على بعد عقود من التقاعد، هل تعتقد حقا أن الولايات المتحدة ككل سوف تكون تستحق أقل من المال ثلاثين أو أربعين عاما من الآن؟ بشكل جاد؟ أنا لا أعتقد ذلك. إن شبكة الإنترنت في شكلها الحالي بالكاد وجدت قبل عشرين عاما، ولكنها تمثل الآن جزءا كبيرا من اقتصادنا العام.

سوف تستمر التكنولوجيا والابتكار في تحويل الأعمال والأمم.

وهذا يعني أنه إذا كنت ذكيا بما فيه الكفاية لمعرفة أنك لا تعرف كيفية استثمار ووضع أموالك في صندوق مؤشر منخفضة التكلفة التي تشتري أكبر الشركات في البلاد، مثل صندوق سبارتان 500 من قبل الإخلاص، يمكنك الاستفادة من أموال مطابقة من قبل أصحاب العمل الخاصة بك على أي مساهمات 401 (ك)، وكنت متوسط ​​تكلفة الدولار بحيث كنت شراء باستمرار لمتوسط ​​السعر الذي تدفعه لأسهمك، وقد أظهرت التاريخ أن كنت من الناحية الإحصائية من المرجح أن تفعل جدا على مدى عدة عقود. وكان عمره عشرين عاما كان مؤسفا بما فيه الكفاية للاستثمار في ذروة الكساد الكبير في عام 1929 كان قد تعافى عاجلا إذا كان هو أو هي باستمرار شراء الأسهم خلال الانهيار لأن أساس تكلفتها أقل من ذلك بكثير.

بعد كل شيء، ألا ترغبون أن يكون أجدادكم قد اشتروا أسهم كوكا كولا خلال الكساد العظيم؟ مع أرباح إعادة استثمارها، كل 19 $ في ذلك الوقت هو الآن يستحق أكثر من 5 000، 000، 000 اليوم. *

* في عام 2016، بلغت قيمة حصة واحدة من شركة كوكا كولا مع أرباح إعادة استثمارها ما بين 10 آلاف و 15 ألف دولار. في حين أن هذا لا يدل على عوائد يمكن للمستثمر وكسب العديد من الشركات الكبرى في نهاية المطاف - فإنه يدل على قوة امتلاك الأعمال التجارية مع الاقتصاد الكبير على مدى فترات طويلة من الزمن بغض النظر عن التقلبات في سعر السوق من الأسهم المشتركة، وهي أطروحة مركزية.

يرجى ملاحظة أن ذي بالانس لا يقدم خدمات الضرائب أو الاستثمار أو الخدمات المالية والمشورة. يتم عرض المعلومات دون النظر في أهداف الاستثمار أو تحمل المخاطر أو الظروف المالية لأي مستثمر معين وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. الأداء السابق لا یشیر إلی النتائج المستقبلیة. الاستثمار ينطوي على مخاطر، بما في ذلك احتمال خسارة من رأس المال.