تمويل المستثمر الملاك للشركات الناشئة

المستثمرون الملاك هم من الأفراد الأثرياء أو مجموعات من الأفراد الذين يستثمرون الأموال أو تمويل رأس المال في الشركات المبتدئة أو المبكرة الصغيرة. هم المستثمرين الذين عادة ما توفر الأسهم الخاصة أو تمويل الجولة الثانية للشركات الصغيرة المتنامية والمربحة الذين يحتاجون إلى المال لمواصلة النمو. بعد الأسرة والأصدقاء، فضلا عن صاحب الأعمال الصغيرة، وتوفير المال البذور للشركات المبتدئة، والشركات ثم يجب أن تتحول إلى إما الديون أو تمويل الأسهم من أجل البقاء على قيد الحياة والمضي قدما.

إذا لم يكن التمويل بالديون متوفرا بسبب أسواق الائتمان الضيقة أو المخاطر المتصورة للمشروع، فإن المستثمرين وتمويل الأسهم الخاصة سيكونان المصدر المنطقي التالي للتمويل، إن وجد.

ما الذي يؤهل المستثمر ليكون ملاك؟

من هم المستثمرين الملاك؟ ولا يجب أن يكونوا مستثمرين معتمدين وفقا لما تحدده لجنة الأوراق المالية والبورصات. ومع ذلك، فإن معظم الأموال القادمة من المستثمرين الملاك تأتي من المستثمرين المعتمدين. يجب على المستثمرين المعتمدين، كما هو محدد من قبل المجلس الأعلى للتعليم، أن يكونوا على الأقل 200،000 دولار في الدخل ولديهم ما لا يقل عن مليون دولار في الأصول.

بعض الملائكة هي جزء من مجموعات الاستثمار الملاك. بعضها من تلقاء نفسها. بعض الملائكة على دراية تامة بالاستثمار في الشركات الخاصة. الآخرين يطير من قبل مقعد سروالهم. بعض الملائكة تريد أن تشارك في الشركات التي تستثمر فيها. البعض الآخر لا يهتم بأي مشاركة أو الكثير. المستثمرين الملاك ليست مجموعة متجانسة.

إنجل المستثمرين لديهم شيء واحد مشترك، ولكن. وسوف تستثمر فقط في الأعمال التجارية الصغيرة التي يعتقدون أنها يمكن أن تحقق عوائد عالية على استثماراتهم - ربما تصل إلى 20٪ - 40٪.

كيف يعمل تمويل الملاك؟

غالبا ما يستثمر المستثمرون الملاك مبالغ تتراوح بين 25 و 50 ألف دولار في الشركات الصغيرة.

للحصول على جولة ثانية من تمويل الأعمال التجارية الصغيرة، وهذا هو أكثر عقلانية بكثير من الذهاب إلى مسار رأس المال الاستثماري. ويفضل الرأسماليون المغامرون استثمارات كبيرة جدا - بملايين الدولارات. وبسبب معدل الفشل الكبير جدا للشركات الصغيرة، يحتاج المستثمرون الملاك وأصحاب رؤوس الأموال إلى عائد مرتفع للغاية على استثماراتهم؛ في كثير من الأحيان، فإنها تتطلب ما يصل إلى 10 مرات إلى 30 أضعاف المبلغ الذي تستثمره. ثلاثة من الشركات الأكثر شهرة التي حصلت على بدء مع الملاك الاستثمار هي الأمازون. كوم، ستاربكس، وشركة، وأبل.

إنها عملية معقدة و تستغرق وقتا طويلا لتأمين تمويل الملاك. يتعرض المستثمرون الملاك لخطر كبير على مشروع غير مثبت نسبيا. الملائكة تتطلب خطط الأعمال محكم. وهم يبذلون العناية الواجبة، ويقومون بتحليل تنافسي، وفي نهاية المطاف يستبعدون ما يصل إلى 90٪ من الطلبات التي يحصلون عليها.قد يضطر أصحاب الأعمال الصغيرة إلى تقديم عدة جولات من العروض إلى مستثمر الملاك أو مجموعة من أجل تأمين استثماراتهم في الأسهم.

أين تجد تمويل الملاك؟

يمكنك العثور على الملاك الخاص بك على الانترنت أو على مقربة من المنزل. إذا كنت ترغب في بدء البحث الخاص بك على الانترنت، يمكنك إلقاء نظرة على أنجلسوفت، شبكة المستثمرين الملاك. مقابل رسوم، يمكنك جعل الملعب على الانترنت.

كما أنها موقع جيد فقط للنظر من خلال ومعرفة ما عليك القيام به لجعل الملعب.

ومع ذلك، يوصي العديد من المحللين الماليين أن تحاول العثور على تمويل الملاك بالقرب من المنزل. حاول غرفة التجارة المحلية. المحامين والمحاسبين والبنوك المحلية قد يعرفون الملائكة في منطقتك. بعض المستثمرين الملاك ترغب في المشاركة في الشركة التي يستثمرون فيها. وقد يرغبون، على سبيل المثال، في الحصول على مقعد في مجلس الإدارة. كمالك الأعمال الصغيرة، هل يمكن استخدام الخبرة على متن الطائرة الخاصة بك والوصول إلى جولة محتملة أخرى من التمويل. طريقة واحدة للعثور على التمويل الملاك المحلي هو أن تبدأ في الموقع لجمعية انجيل كابيتال، الذي يسرد المستثمرين الملاك من قبل الدولة.

تأمين التمويل من المستثمرين الملاك هو عملية صعبة. الاحتمالات طويلة أنك سوف تكون ناجحة.

ومع ذلك، يمكنك إجراء اتصالات ممتازة للحصول على التمويل في المستقبل. قد تلتقي بالأشخاص الذين يمكن أن تعطيك المشورة التجارية القيمة. حتى من خلال عملية تقديم عروض متعددة لا تقدر بثمن بالنسبة للمستقبل. يمكنك فقط تأمين هذا الملاك التمويل الذي تحتاجه.

هناك أنواع معينة من الشركات الصغيرة التي يفضل المستثمرون الملاك الاستثمار فيها، وهي عادة ما تكون الصناعات الساخنة عالية النمو في الوقت الراهن وتتغير من وقت لآخر مع تغير الاقتصاد والاحتياجات الاقتصادية.