لماذا صناديق الأسهم مفيدة في محفظة الاستثمار؟

إذا كنت قد قرأت مقالتي "ما هو صندوق الأسهم؟"، أنت تعرف ما هي صناديق الأسهم وكيفية عملها، وحتى الآن حان الوقت بالنسبة لي للإجابة على السؤال الكثير من من المحتمل أن تتساءل: "ما هي صناديق الأسهم المفيدة في محفظة الاستثمار؟" وبعبارة أخرى، لماذا ينظر شخص ما في إضافة واحدة إلى ممتلكاتهم؛ استثمار أموالهم المكتسبة بشق الأنفس في واحدة من عدد لا يحصى من صناديق الأسهم المتاحة اليوم؟

الجواب القصير هو أن صناديق الأسهم تستخدم كوسيلة لشراء في محفظة من الأسهم. من خلال شراء الأسهم في الصندوق المشترك الذي يحمل المحفظة، كمساهم، يمكنك أن تأخذ بشكل فعال الملكية غير المباشرة في سلة كبيرة من الأوراق المالية. ببساطة، صناديق الأسهم هي وسيلة لأولئك الذين يرغبون في امتلاك الشركات للقيام بذلك دون البدء في شركاتهم الخاصة، والاستثمار في الشركات المحلية، أو اختيار الأسهم الفردية نفسها.

وبالإضافة إلى ذلك، تقدم صناديق الأسهم خمسة فوائد أساسية لا تتوفر دائما مع أنواع أخرى من الأوراق المالية التي يجد العديد من المستثمرين جذابة.

1. عرض صناديق األسهم تنويع واسع النطاق لالستثمار األولي الصغير جدا

تحتفظ معظم صناديق األسهم بأقل من 1٪ إلى 5٪ من األصول في أي أسهم فردية. بالنسبة للمستثمر الصغير المتوسط ​​لتحقيق نفس تنويع المحفظة، سوف يحتاج إلى مئات الآلاف من الدولارات. إلا إذا كنت ورثت قدرا كبيرا من المال، وهذا ربما لا يمكن في أواخر سن المراهقة أو أوائل العشرينات، وخاصة إذا كان لديك لدفع طريقتك الخاصة من خلال كلية التجارة، كلية، أو التدريب المهني من نوع ما.

2. تقدم صناديق األسهم اإلدارة الفنية لأموالك مقابل رسوم ثابتة منخفضة

نموذج العمل وراء صناديق األسهم هو أن شركة إدارة المحفظة تفرض رسوما محددة تتراوح بين 0 و 10٪ لتصل إلى 2.00٪ او اكثر. يتم تطبيق هذا الرسم سنويا بناء على صافي قيمة أصول محفظة أصول األسهم.

وفي المقابل، يضع المستثمرون أموالهم في الصندوق، ويقضي مدير المحفظة وقته في اتخاذ قرارات الشراء والبيع والاحتفاظ. للشخص الذي لا يريد أن يفكر في قراءة التقارير السنوية من 10K الإيداعات، التي يمكن أن تكون ترتيبات جذابة.

3. صناديق الأسهم يمكن استخدامها للاستثمار في قطاعات محددة أو الصناعة أو حتى البلدان

سواء كنت ترغب في الاستثمار في الأسهم الصيدلانية أو في الشركات الآسيوية، صناديق الأسهم تأتي في عدد لا يحصى من الأشكال والأحجام والنكهات، وأصناف لمساعدتك على إنشاء محفظة تريدها. إذا كنت ترغب فقط في امتلاك مجموعة واسعة من الأسهم التي تمثل أكبر الشركات في بلد ما، يمكنك أن تفعل ذلك أيضا. في الواقع، هناك فرصة جيدة أنه إذا كنت تستطيع التفكير في ذلك، هناك على الأرجح صندوق الأسهم التي تستثمر فيه.

5. يمكن شراء صناديق الأسهم في كثير من الأحيان دون دفع عمولات الوساطة

كل قرش عليك أن تنفق على الرسوم المصرفية، وعمولات الوساطة، ورسوم الأصول هو فلسا واحدا لا يمكن أن يعمل بالنسبة لك، وتوليد الأرباح والفائدة والإيجارات. وكلما حفظ، وأقل تدفعه، وأغنى يمكنك أن تصبح. انها الرياضيات الأساسية. واحدة من الفوائد الكبيرة لصناديق الأسهم هو أنه في كثير من الأحيان، إذا قمت بفتح حساب مباشرة مع صندوق الاستثمار نفسه، يمكنك تجنب رسوم الوساطة تماما.

هذا صحيح بشكل خاص إذا قمت بالتسجيل في خطة الادخار التلقائي الذي يسمح للصندوق أن تأخذ بانتظام المال من المدخرات أو حساب التحقق في البنك الخاص بك كل أسبوع أو شهر أو ربع.

مع مرور الوقت، يمكن أن تكون هذه المنفعة هائلة. النظر في المستثمر الذي يريد أن تستثمر بانتظام 250 $ كل أسبوع لمدة 40 عاما. كان قد اضطر لدفع 10 $ لجنة لسماسره الأسهم إذا كان اشترى أسهم أسهم الأسهم من خلال الرجل الأوسط. من خلال الذهاب مباشرة إلى شركة الصندوق، وفوراته السنوية في التكاليف يمكن أن تصل إلى 520 $. إذا كان الصندوق الأساسي ولدت 9٪ معدل العائد السنوي المركب، من شأنه أن يؤدي إلى إضافي 175 $، 700 في الثروة في المستقبل عن طريق التقاعد! نفس صندوق الاستثمار المشترك نفسه، نفس الأسهم الأساسية نفسها، بالضبط نفس مديري محفظة؛ نتيجة مختلفة إلى حد كبير.

مزيد من المعلومات حول الاستثمار في صناديق الأسهم

لمعرفة المزيد عن كيفية الاستثمار في صناديق الأسهم، والمخاطر التي تواجه ملكية صناديق الاستثمار المشتركة، وغيرها من الاعتبارات التي يمكن أن تساعد، أو تؤذي، خلاصة القول، قراءة دليل المبتدئين الكامل إلى الاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك. منذ صناديق الأسهم، بحكم التعريف، والأسهم الخاصة، قد ترغب في أخذ الوقت لقراءة دليل المبتدئين الكامل للاستثمار في الأسهم، وكذلك.