تعريف الأموال المختلطة وأمثلة

إذا لم تكن متأكدا من الأموال الهجينة، فمن الحكمة معرفة المزيد. لماذا تشتري صناديق الاستثمار التي تركز على هدف واحد أو فئة الأصول عندما يمكنك شراء صناديق الاستثمار التي تستثمر في أكثر من نوع واحد من الأمن؟

في صميم أذكى فلسفة الاستثمار هو التنويع. في كثير من الأحيان أفضل صناديق الاستثمار المشترك هي تلك التي لديها مزيج متنوع من الحيازات والصناديق الهجينة هي مثال ممتاز لهذه الفئة من الاستثمار.

وهذا يجعل الأموال الهجينة المعلقة لخيار مستقل، صناديق جيدة للمبتدئين، أو الحيازات الأساسية في محفظة كاملة من صناديق الاستثمار المشترك.

تعريف الصناديق المختلطة

والمعروف أيضا باسم الأموال المتوازنة أو أموال تخصيص الأصول، فإن الصناديق المختلطة هي صناديق استثمار مشتركة توفر مجموعة من أكثر من فئة أصول استثمارية أساسية، مثل الأسهم والسندات أو النقد.

يأتي الوصف الوصفي "هجين" من فكرة أن صندوق الاستثمار المشترك يتكون من مزيج من عناصر مختلفة موجودة عادة في صندوقين أو أكثر. وفي معظم الأحيان، تمثل الأموال المختلطة مجموعة من الأسهم والسندات، وسيكون للصندوق هدف محدد، مثل العدوانية أو المعتدلة أو المحافظة.

أمثلة على الصناديق المختلطة

يمكن أن يظل تخصيص الأصول للأموال المختلطة ثابتا (أي الأموال المتوازنة) أو قد يتغير مع مرور الوقت (أي أموال تاريخ الهدف).

- 3>>

عادة ما تصنف الأموال المختلطة المتوازنة بأنها متحفظة (منخفضة المخاطر)، متوسطة (متوسطة المخاطر) أو عدوانية (عالية المخاطر / العائد المرتفع المحتملة).

على سبيل المثال، عادة ما يكون لصندوق تخصيص معتدل تخصيص أصول لما يقرب من 65٪ من الأسهم و 35٪ من السندات. واحدة من أفضل الأموال المتوازنة معتدلة تخصيص متوازنة الإخلاص (فبالك).

تعمل صناديق الأموال المستهدفة، التي يشيع استخدامها في الادخار والاستثمار في التقاعد، إلى حد ما على كيفية تضمين اسمها: يختار المستثمر تاريخا مستهدفا (سنة) أقرب إلى نهاية هدفه الاستثماري.

على سبيل المثال، إذا كان المستثمر يعتقد أنه سوف يتقاعد في عام 2040، يمكن أن يختار صندوقا مثل فانغوارد تارجيت ريتريمنت 2040 (ففوركس). ولو كان المستثمر قد اشترى أسهم شركة ففوركس لأول مرة في عام 2015، فإن توزيع الأصول سيكون حوالي 90٪ من الأسهم و 10٪ من السندات. ويمكن اعتبار هذا المزيج عدوانيا ولكنه مناسب لأفق زمني يبلغ 25 عاما. ولكن مع اقتراب عام 2040، سوف يتغير توزيع الأصول ببطء ليصبح المزيد من السندات وأقل المخزونات.

وهناك العديد من صناديق صناديق الاستثمار الأخرى التي تقدم صناديق متوازنة وصناديق التقاعد المستهدف. واحدة من أفضل صناديق الأموال التي تقدم صناديق هجينة هو T. روي سعر صناديق الاستثمار المشترك. وتتميز أموالها في التاريخ المستهدف بدرجة عالية ولكن يجب أن يدرك المستثمرون أنها تحقق أداء أعلى على المدى الطويل لأن محافظهم تميل إلى أن تكون لها تركيزات أعلى من الأسهم في مخصصاتها.وفي حين أن ذلك يؤدي عادة إلى زيادة الأداء، وهو ما يمكن أن يكون هدفا حكيما في السنوات الأولى من الادخار التقاعدي، إلا أن المخاطر النسبية الأعلى (والعائدات المنخفضة في الأسواق المتدنية) قد تكون متقلبة جدا بالنسبة لبعض المستثمرين ذوي تحمل أقل للمخاطر.

مع ذلك، نأخذ في الاعتبار أكبر قوة من الأموال الهجينة - القدرة على تنويع مع صندوق واحد فقط المتبادلة.

تنويه: يتم توفير المعلومات الواردة في هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها مشورة في مجال الاستثمار. ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.