تعريف الأموال المختلطة - استثمار النمو والقيمة

ربما كنت قد سمعت عن أموال النمو وصناديق القيمة ولكن ما هي بالضبط الأموال المختلطة؟ ببساطة، مزيج الأموال هي "مزيج" من مخزونات النمو ومخزونات القيمة. ولكن لتحديد ما إذا كانت الأموال المختلطة هي أفضل خيار للاستثمار بالنسبة لك، فهناك عدد قليل من الأشياء الأخرى التي يجب معرفتها.

کیفیة تحدید أنواع الصنادیق المختلطة

تصنف الصنادیق المشترکة حسب نمطھا الاستثماري، أي النمو أو القیمة، ولکنھا تصنف أیضا من خلال رسملتھا السوقیة، والمعروفة أیضا باسم "سقف السوق"، وھو الحجم من شركة أو شركة تعادل سعر السهم عدد الأسهم القائمة.

يتم تصنيف صناديق الاستثمار المشتركة عموما على أنها ذات غطاء كبير أو متوسط ​​أو صغير.

التالي يأتي النمو، القيمة أو مزيج الوصف. على سبيل المثال، يمكن أن يكون الصندوق المختلط الكبير هو الذي يستثمر في المقام الأول في مزيج من مخزونات النمو والقيمة الكبيرة من خلال الرسملة (أو ببساطة "الأسهم الكبيرة").

- 2>>

غالبا ما يتم تصنيف أكبر صناديق المؤشرات، مثل مؤشر الطليعة 500 (فينيكس) أو مؤشر الإخلاص 500 الإسبرطي (فوسكس) ، من حيث طبيعتها فهي مزيج من مخزونات النمو ومخزونات القيمة.

الفرق بين الصناديق المختلطة والصناديق المختلطة والصناديق المتوازنة

على الرغم من أن الأموال المختلطة تمتلك مزيجا من أنماط الاستثمار المختلفة، فإنها ليست نفس الأموال المتوازنة أو الصناديق المختلطة.

- 3>>

الأموال المتوازنة والصناديق المختلطة هي نفسها في أنها أموال تخصيص الأصول، مما يعني أن توزيع الأصول يبقى ثابتا نسبيا ويخدم غرضا محددا أو نمط الاستثمار. على سبيل المثال، قد يستثمر صندوق متوازن متحفظ في مزيج محافظ من الأصول الاستثمارية الأساسية، مثل الأسهم 40٪، والسندات 50٪ و 10٪ سوق المال.

ومع ذلك، فإن الأموال المختلطة تستثمر عادة في فئة أصول واحدة فقط، وهي أسهم (تسمى أيضا "الأسهم"). ومرة أخرى، ستشمل المخزونات في الصناديق المختلطة كلا من مخزونات النمو والقيمة.

في حين أن الأموال المتوازنة يمكن أن تحتوي على نمو وقيمة الأسهم، فإنها سوف تحمل أيضا على الأقل بعض السندات و / أو النقدية.

هل يجب أن تستثمر في صناديق الجمع؟

قد لا تكون الأموال المختلطة الخيار الأفضل للجميع ولكنها غالبا ما تكون مثالية للمستثمرين على المدى الطويل بسبب تنوعهم المتأصل. <المستثمرون الذین یتعین علیھم تجنب الاستثمار في الصنادیق المختلطة ھؤلاء المحافظون (یفضلون مخاطر السوق النسبیة الأقل) أو أولئك الذین سیستثمرون لفترات قصیرة من الزمن، مثل أقل من ثلاث سنوات. المنطق هنا هو أن الأموال المختلطة هي عادة 100٪ من الأسهم. وكخيار استثماري قائم بذاته، فإن األموال املختلطة ليست فكرة جيدة للمستثمرين ذوي التحمل املنخفض للمخاطر أو آفاق زمنية قصيرة لالستثمار.

ومع ذلك، يمكن أن تكون الأموال المختلطة، وخاصة صناديق المؤشرات، خيارات استثمارية جيدة للمبتدئين ذوي الأهداف طويلة الأجل والتسامح النسبي العالي للمخاطر.كما أن األموال املختلطة هي خيار جيد الستخدامها كمحفظة أساسية لبناء محفظة متنوعة من الصناديق االستثمارية، والتي قد تشمل عدة أنواع أخرى من الصناديق.

تنويه: يتم توفير المعلومات الواردة في هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها المشورة الضريبية أو المشورة في مجال الاستثمار. ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.