ما هو صندوق الأسهم؟ التعريفات والأنواع

بالنسبة لأولئك الذين يبحثون عن تعريف صندوق الأسهم، أو الذين يسألون، "ما هو صندوق الأسهم؟" تم تصميم هذه النظرة الموجزة لمساعدتك على فهم الأساسيات، فضلا عن توجيهك في اتجاه لمعرفة المزيد من المعلومات حول الموضوع.

ما هو تعريف صندوق الأسهم الأساسية؟

صندوق الأسهم هو نوع من صناديق الاستثمار المشتركة التي لديها ولاية تتطلب من مدير المحفظة استثمار أموال المساهمين في ملكية الأعمال، وتسمى أيضا الأسهم، مثل الأسهم العادية للشركات المتداولة بشكل عام.

صناديق الأسهم يمكن أن تأتي في كل من صناديق الاستثمار المشترك التقليدية أو ما يسمى صناديق الاستثمار المتداولة، وهو اختصار لصناديق التبادل المتداولة. ويتداول هذا الأخير في البورصة على مدار اليوم، تماما مثل الأسهم الفردية من الأسهم، في حين أن صندوق الاستثمار العادي العادي يستقر مرة واحدة في اليوم، مع شراء وبيع أوامر صافي بعد ساعات لحساب صافي قيمة الأصول، أو صافي قيمة الأصول.

هل هناك أنواع مختلفة من صناديق الأسهم؟

هناك العديد من أنواع صناديق الأسهم، بما في ذلك صناديق الأسهم الدولية التي تستثمر في الأسهم خارج بلدك، صناديق الأسهم العالمية، والتي تستثمر في جميع أنحاء العالم بما في ذلك بلدك، وصناديق الأسهم في القطاع، والتي تستثمر في الفرد مجالات الاقتصاد مثل شركات الاتصالات أو البنوك، وحتى صناديق رأس المال بالأسهم السوقية، التي تحد من الاستثمارات إلى الحد الأدنى، سقف صغير، كاب المتوسطة، سقف كبير، أو الشركات الضخمة. واحدة من أشهر أنواع صناديق الأسهم هي صندوق المؤشر، الذي يعمل بمثابة "المال البكم"، والاستثمار في الأسهم التي تعكس مؤشر مثل مؤشر داو جونز الصناعي.

هل يمكنني الاستثمار في صناديق الأسهم أو في الأسهم الفردية؟

قرار رئيسي يتعين على كل مستثمر أن يواجهه هو ما إذا كان يرغب في الاستثمار في صناديق الأسهم أو الاستثمار مباشرة في الأسهم. للمساعدة في معرفة ما قد يكون أكثر ملاءمة لمحفظة عائلتك، اقرأ هل يمكنني الاستثمار في الأسهم الفردية أو صناديق المؤشرات؟ .

بشكل عام، فإن معظم الناس سوف يحصلون على نتائج أفضل بتكلفة الدولار في المتوسط ​​إلى صندوق أسهم منخفض التكلفة على مدى فترات طويلة من الوقت، وإعادة استثمار أرباحهم، وركوب صعودا وهبوطا في سوق الأسهم حتى تصل إلى التقاعد. ويدعم ذلك العديد من الدراسات، بما في ذلك الدراسات التي قام بها مورنينغستار والتي أظهرت أن متوسط ​​مستثمري الأسهم حصلوا على 2٪ فقط إلى 3٪ على أموالهم، في الوقت الذي نمت فيه أسهمهم الأساسية بنسبة 9٪ إلى 10٪. خائفة وفوق النشاط، قفز عديمي الخبرة داخل وخارج الشركات، في عداد المفقودين المكاسب التي تأتي من كونه صاحب طويل الأجل لرجال الأعمال جيدة.

ما هي بعض أكبر صناديق صناديق الاستثمار في العالم؟

اثنان من أكبر شركات صناديق الأسهم على هذا الكوكب هما الإخلاص والطليعة، وكلاهما يقدم مزيجا من الصناديق المدارة بنشاط، وصناديق المؤشرات السلبية، وصناديق القطاع، وصناديق السندات، وصناديق العقارات، وتقريبا أي شيء آخر يمكنك أن تتخيل .

ما الذي يجب أن يبحث عنه المستثمر في صندوق الأسهم؟

عموما، كنت تبحث عن صندوق أسهم:

• تكاليف منخفضة، مقاسة بنسب المصروفات ونقص المبيعات
• لا يوجد أي تغيير يذكر في المحفظة الأساسية
• هل تنوعت بشكل واسع
• يمتلك مديرو المحافظات الذين يستثمرون أغلبية قيمتها الصافية في نفس الأصول جنبا إلى جنب مع وضع أموالهم حيث يكون فمهم
• لديه مهمة محددة بوضوح حتى يتسنى لك وفهم أنواع الأصول التي يكتسبها، والسبب الذي يكتسبه، والسبب الذي يبيعه
• لديه تاريخ من إدارة محافظ ثابتة. كنت لا تريد أن تستثمر في صندوق حيث يتم تسليم أعلى وظيفة في تحديد كيف يحصل أموالك وضعت للعمل إلى الناس مختلفة كل بضع سنوات. وقد تم إدارة بعض من أفضل صناديق الأسهم في الأعمال التجارية من قبل نفس الناس على مدى عقود.

لمزيد من المعلومات، راجع 3 صندوق الأسهم الأسهم يجب تجنب المستثمرين .

كيف تبدأ الاستثمار في صناديق الأسهم

بمجرد أن تقرر أنك ترغب في الاستثمار في صناديق الأسهم، وتحقق من عروض الصندوق في مقدمي الخدمات الرئيسية، من خلال تصفح تصنيفات الصندوق في صندوق الاستثمار المشترك مورنينغستار، وبعد ذلك، وبمجرد أن في قائمة الاستثمارات المحتملة، وقراءة نشرة الاستثمار المشترك وبيان المعلومات الإضافية (ساي).

توضح هذه الوثائق كيف يخطط صندوق الاستثمار المشترك لاستثمار أموالك، ومقدار المال الذي استثمره مدير محفظة الأموال إلى جانبك، ومجموعة من المعلومات القيمة الأخرى التي يمكن أن تجعل التوصل إلى استنتاج مستنير أسهل.

الخطوة التالية هي إنشاء خطة استثمارية تلقائية. هذا يسمح لك أن يكون المال سحبها تلقائيا من حساب التحقق أو حساب التوفير، مع العائدات المستخدمة لشراء أسهم صندوق الأسهم التي اخترتها. سوف العديد من الأموال تسمح لك للاستثمار مع اقل من 25 $ في الأسبوع، وخاصة إذا كنت تختار لفتح روث إيرا أو إيرا التقليدية التي من خلالها لعقد الأسهم الخاصة بك.