ما هو اختبار إفلاس القاعدة لعام 2004؟

امتحان القاعدة لعام 2004 في قضية الإفلاس يشبه إلى حد كبير إيداعه في دعوى قضائية. دعونا نرى ما يهدف امتحان القاعدة 2004 لإنجاز وكيف يتعلق الأمر.

جداول اجتماع الدائنين

على المدون في قضية الإفلاس أن يقدم الكثير من المعلومات إلى المحكمة والقيم والدائنين في القضية. وفي الجداول والبيانات، يكشف المدين (الشخص الذي قدم إفلاسه) عن ديونه وأصوله ودخله ومصروفاته وتفاصيل المعاملات المالية، ولا سيما تلك التي وقعت خلال السنتين قبل رفع الدعوى، وفي بعض الحالات، قدمت معلومات عن المعاملات التي يبلغ عمرها ست سنوات.

كل هذه المعلومات يمكن أن يكون لها تأثير على مسار القضية.

بالإضافة إلى الجداول الزمنية، يطلب من كل شخص أو كيان يودع قضية إفلاس بموجب القانون حضور دعوى تسمى اجتماع الدائنين، ويسمى أيضا اجتماع القسم 341. ومن المفارقات أن قلة من الدائنين تظهر بالفعل في اجتماع الدائنين. وبدلا من ذلك، يستعمل الوصي من الفصل 7 أو الفصل 13 ذلك الوقت لإدلاء شهادة المدين أو ممثل المدين في حالة إيداع الشركات. لمزيد من المعلومات حول ما يحدث في اجتماع الدائنين، راجع:

-

الفصل السابع: ما يحدث في اجتماع الدائنين

الفصل 13: ما يحدث في اجتماع الدائنين

في الغالبية العظمى من الحالات، يكون الاستجواب في اجتماع الدائنين مختصرا ، إلى حد ما ولا يثير أي ردود غير عادية. ولا يفعل سوى أكثر من التحقق من المعلومات الواردة في أوراق المدين المودعة لدى المحكمة.

بعض الاجتماعات أكثر انخراطا ويمكن أن تتطلب ساعات من الشهادة، وخاصة تلك التي للشركات على نطاق واسع الحالات الفصل 11 إعادة التنظيم. وفي بعض الأحيان قد يكون من الضروري رفع الجلسة إلى موعد آخر للحصول على شهادة إضافية أو تقديم وثائق. ومع ذلك، سيختتم في نهاية المطاف اجتماع الدائنين.

امتحان القاعدة لعام 2004

بما أن الجداول الزمنية والبيانات واللقاءات الدائنة شاملة، فإنها أحيانا لا تعبر عن كل المعلومات التي قد يحتاجها الوصي أو الدائن في تحديد مسار العمل. والواقع أن المدين ملزم بالتعاون مع القيم والدائنين في جميع الحالات. وفي بعض الأحيان يكون هذا الاستجواب الإضافي غير رسمي، كما هو الحال عندما يدعو مكتب الوصي محامي المدين إلى طلب نسخ من سند أو سند ضريبي. ولكن في بعض الأحيان، يريد الطرف المستجوب شيئا أكثر رسمية. حيث تنص قاعدة الإفلاس لعام 2004 على ما يلي:

تنص القاعدة لعام 2004 على عملية لفحص أي شخص قد يكون لديه أي معرفة بأي شيء يتعلق بمالية المدين أو ممتلكاته أو جداوله أو خطة إعادة التنظيم أو القدرة على سداد الديون. وبسبب اتساع نطاقه، فإن امتحان القاعدة لعام 2004 غالبا ما يكون حملة صيد دون أن يكون هناك هدف حقيقي في الاعتبار إلا أن يسافر المدين أو يكشف أدلة عن سوء المعاملة أو سوء الإدارة المالية.ولهذا السبب، حتى تقديم طلب إلى المحكمة التي تطلب إجراء امتحان عام 2004 يمكن أن يولد قتالا، بل وحتى فحصا صغيرا من جانب المحكمة لتحديد مدى ملاءمة المعلومات المطلوبة.

من يمكنه طلب امتحان القاعدة لعام 2004؟

تنص القاعدة 2004 على ما يلي: "يجوز للمحكمة، بناء على طلب أي طرف في مصلحة، أن تأمر بفحص أي كيان. "

هذا إعلان واسع تماما. ويجوز لأي طرف في مصلحة - أي شخص له مصلحة مشروعة في القضية - أن يقدم طلبا يطلب من المحكمة أن تأمر أي كيان بتقديمه إلى الامتحان. وتشمل الأطراف التي هي في مصلحة المدين أو الزوج أو الدائنين من المدين أو المالكين أو المساهمين أو حاملي السندات أو أي شخص تقريبا أو أي كيان يتأثر مباشرة بقضية الإفلاس.

غالبا ما يتوقف نطاق امتحان المادة 2004 على دور الشخص الذي يقوم بالفحص. على سبيل المثال، عادة ما يبحث الوصي عن معلومات حول موقع وقيمة الأصول الخاصة بك، ودليل على المعاملات المالية، ودقة البيانات السابقة الخاصة بك والمعلومات التي أدرجتها في الجداول الخاصة بك، وأدلة على الغش.

قد يستخدم الدائنون لديك امتحان القاعدة لعام 2004 للحصول على معلومات عن الأصول التي لم تدرجها في جداولك أو للحصول على أدلة لدعم خصم الخصم من أجل تحديد أن الدين غير قابل للتنفيذ.

من الذي يمكن فحصه في امتحان القواعد لعام 2004؟

وبالمثل، وكما تنص القاعدة، يمكن للمحكمة أن تأمر بفحص أي كيان، لا يقتصر على الأطراف المعنية. ويمكن أن يشمل الكيان الذي يتعين فحصه أي شخص لديه إمكانية الحصول على معلومات عن ممتلكات المدين أو أمواله.

على الفور يمكنك أن تقول أن القاعدة 2004 تصل إلى أكثر من اجتماع للدائنين لأنها تنطبق على أي طرف قد يكون لديه معلومات ذات صلة بالقضية. ويمكن أن يشمل الامتحان فحص موظفي المصرف أو موظفيه أو ضباطه أو مديري المدين وأرباب العمل والأزواج والزوجات السابقين والملاك والمحامين والمحاسبين والمستفيدين والبائعين وحتى أقارب المدين - أي شخص تقريبا لديه أي معلومات ذات صلة رهنا بأية امتيازات مثل المحامي / الزبون أو الزوج أو الطبيب أو المريض، وكلها لا تزال سليمة أثناء الفحص كما تفعل أثناء الترسيب أو في دعوى أمام المحكمة.

وعلاوة على ذلك، فإن للمحكمة سلطة استدعاء الشخص المطلوب فحصه وأمره بإحضار المستندات ذات الصلة. وعلى غرار الإجراءات المتبعة في المحكمة أو الإيداع، يجري الفحص تحت القسم ويتم تنفيذه بحضور مراسل محكمة. ويمكن استخدام المعلومات التي تم الحصول عليها أثناء الفحص في وقت لاحق في المحكمة كما يمكن أن ترسب.

ما مدى اتساع نطاق امتحان القواعد لعام 2004؟

نطاق القاعدة 2004 يكاد يكون واسع النطاق مثل قائمة الأشخاص الذين يمكن استدعاؤهم. ووفقا للقاعدة 2004 (ب)، فإن الاستجواب

لا يتعلق إلا بالأفعال أو السلوك أو الممتلكات أو بالخصوم والمركز المالي للمدين، أو لأي مسألة قد تؤثر على إدارة ممتلكات المدين، أو على حق المدين في التفريغ.

على الرغم من أن القاعدة تهدف إلى الحد من الاستجواب، فإن موضوع امتحان القاعدة لعام 2004 يمكن أن يلمس أي شيء تقريبا يؤثر على أموال المدين أو ممتلكاته في الماضي والحاضر.

في حالة استمرار الأعمال التجارية بموجب الفصل 11 من الفصل 11 أو الفصل 13، يمكن أن تتصل الاستجواب أيضا بما يلي

تشغيل أي عمل واستصواب استمراره، أو مصدر أي أموال أو ممتلكات أو الحصول عليها أو الحصول عليها من قبل المدين لأغراض إكمال الخطة والنظر الممنوح لها أو المعروضة عليها، وأي مسألة أخرى ذات صلة بالقضية أو بصياغة خطة.

في الحقيقة، إذا كان بإمكان المستفتى أن يصوغ سؤالا له علاقة ماديا بأوضاع المدين السابقة أو المالية الحالية أو خطط المدين للمستقبل، فإن اللعبة عادلة في امتحان عام 2004.

غالبا ما تستخدم امتحانات القاعدة لعام 2004 لاستجواب المدينين عن اختفاء الكتب والسجلات والأصول. وتنص المادة 727 من قانون الإفلاس على أن المدين يمنح تصريفه ما لم تكن قد ارتكبت أو أغفلت أفعال معينة. وإذا أخفى أحد المدينين أصولا، أو أخفى أو دمر كتبا وسجلات، أو قام بأقوال زائفة، أو أخفق في تفسير فقدان السجلات أو الأصول على نحو مرض، يمكن رفض المدين من التفريغ. وبالتالي، فإن بعض الموضوعات في امتحان عام 2004 قد تشمل

• تاريخ القرض
• التدقيق أو الادخار أو القرص المضغوط أو الصناديق المشتركة أو غيرها من الحسابات
• 401k أو حساب الاستجابة العاجلة أو المعاشات التقاعدية أو غيرها من حسابات التقاعد
• حسابات الائتمان
• تاريخ العمل
• الشركات والشراكة وتاريخ الملكية الفردية
• سجلات الجرد والمبيعات
• شراء وبيع وتحويلات الممتلكات الأخرى
• تقييم الأصول أو أسهم الشركات > التاريخ الضريبي
• بالإضافة إلى أمره بالظهور والإجابة على الأسئلة، يمكن أن يطلب من المستفتى تقديم أي وثائق تتعلق بالموضوعات التي ستتم مناقشتها، بما في ذلك

كشوف حسابية

• كشوف حساب الائتمان
• > الرواتب والأجور والعمولات والتاريخ
• سجلات الأسهم
• سجلات التقاعد
• سجلات العمالة
• العناوين والرهون المالية وبيانات التمويل واتفاقيات الضمان
• البيانات المالية
• مستندات الشركات
• رسائل، رسائل البريد الإلكتروني، سجلات الهاتف
• سجلات المبيعات
• جرد ريكورد دس
• سجلات الدفاتر والمحاسبة
• مواد التسويق، بما في ذلك المواقع الإلكترونية، والإعلانات المطبوعة، والنشرات، والبرامج النصية