ما الذي تحتاج إلى معرفته حول إنشاء صندوق السندات

بالنسبة لجميع المقالات المتعلقة بموضوع أفضل صناديق السندات لشراء، يتم إيلاء اهتمام أقل بكثير لمسألة متى يكون الأنسب لوقت بيع a صندوق السندات. هذا القرار يمكن أن يكون بنفس القدر من الأهمية، لأنه قد يوفر لك من تكبد خسائر في جزء من محفظتك التي تهدف إلى توفير عنصر من السلامة. مع أخذ ذلك في الاعتبار، وهنا خمسة أسباب لماذا يجب عليك النظر في بيع صندوق السندات الخاصة بك:

الأداء الضعيف

هذا هو الأكثر وضوحا، ولكن من المدهش كم من الوقت سوف يلتصق الناس بصندوق ضعيف الأداء. بعض من أسوأ أداء الأموال لا يزال لديها عدة مئات الملايين من الدولارات في الأصول. وهذا أمر مؤسف، حيث أن هناك العديد من البدائل فيما بين الصناديق المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة (إتفس). قم بمراقبة أداء صندوقك مقابل مؤشره القياسي (المؤشر الذي يتتبعه) والأموال في مجموعة النظراء. إذا تأخر الصندوق بشكل ثابت على مدى فترة طويلة أو ثلاث سنوات أو أكثر، فبيع أو انتقل.

ضخمة من الأداء

هذا واحد أكثر عدائية. لماذا تنظر في بيع صندوق السندات الذي يحقق عائدات غير مسددة؟ والسبب في ذلك هو أنه قد ينطوي على مخاطر كبيرة، أو قد يتركز في فئة أصول واحدة قد تكون عرضة للتصحيح بعد أداء جيدا لفترة طويلة من الزمن. في حين أن المدير قد تعديل المحفظة من خلال بيع الفائزين وإعادة استثمار في مكان آخر، والتفوق كبير هو علامة على أن عليك أن نلقي نظرة فاحصة على الصندوق لمعرفة بالضبط كيف انها توليد أعداد كبيرة.

عندما تتغير أهدافك

تحمل فئات معينة من الأصول مخاطر أعلى وبالتالي فهي مناسبة فقط للأطر الزمنية الأطول أجلا. على سبيل المثال، السندات ذات العائد المرتفع ستكون مناسبة في حساب التوفير الجامعي إذا كنت لا تحتاج إلى المال لمدة عشر سنوات أخرى. ومع ذلك، بمجرد الوصول إلى نقطة حيث الكلية، على سبيل المثال، فقط سنة أو سنتين بعيدا، والسندات ذات العائد المرتفع هي محفوفة بالمخاطر جدا لهذا الهدف على المدى القصير.

باختصار، لا يوجد شيء خاطئ في بيع صندوق السندات عندما لم يعد مناسبا لأهدافك.

هناك صندوق مماثل أو إتف مع رسوم أقل

هل ستدفع 5 دولارات مقابل غالون من الحليب عندما يباع المتجر المجاور بسعر 3 دولارات. 50؟ بالطبع لا. ولكن الناس سيظلون يدفعون رسوما أعلى للأموال التي غالبا ما يكون لها بدائل هي في الأساس نفسها ولكنها أرخص بكثير. مع مرور الوقت، وهذا يمكن أن تضيف ما يصل. وتكتسي مسألة التكلفة أهمية خاصة عندما يتعلق الأمر بصناديق المؤشرات. خذ الوقت لمعرفة مقدار ما يدفعه منك الصندوق، وإذا كنت تستطيع أن تفعل أفضل، فكر في إجراء التغيير.

تغييرات استراتيجية الصندوق

هناك العديد من الأسباب وراء تغيير استراتيجية الصندوق: مدير جديد، والتحولات في تشكيلة شركة الصندوق، وأحيانا إضافة استراتيجية جديدة لصندوق قائم (غالبا ما تكون مصحوبة بعبارة مثل كما "المحسن" أو "زائد" تظهر فجأة في اسم الصندوق).وعندما يحدث ذلك، قد لا يقدم الصندوق بعد ذلك نوع الملف الشخصي للمخاطر والعائد الذي توقعته، كما أن سجله للأداء السابق يصبح أقل مؤشرا على النتائج المستقبلية مما هو عليه عادة. وبمجرد أن تتغير استراتيجية الصندوق، تأكد من وضعه على المقود القصير مع مراعاة نتائج الأداء التي قد تكون مختلفة عن ما شاهدته في الماضي.

فكر أخير: قبل أن تبيع صندوقا، أخذ الاعتبارات الضريبية في الاعتبار. إذا كنت تمتلك صندوقا في حساب خاضع للضريبة، فستكون مسؤولا عن أي أرباح رأسمالية تم استحقاقها. على الرغم من أن هذا ليس مصدر قلق بالنسبة لصناديق السندات كما هو الحال مع صناديق الأسهم، فتأكد من النظر في التزاماتك الضريبية المحتملة قبل اتخاذ أي قرار استثماري.

تنويه : المعلومات الواردة في هذا الموقع مخصصة لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها نصيحة استثمارية. ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية. تحدث دائما إلى المستشار المالي والمهنيين الضرائب قبل أن تستثمر.